高利放贷、保险诈骗……公安部公布5起金融犯罪典型案例

2024年3月，山东省日照市公安局东港分局依法立案侦办万某泉等人涉嫌贷款诈骗案。经查，自2023年以来，犯罪嫌疑人万某泉以非法占有为目的，以侯某芳等既无真实购车购房需求、又无实际偿还能力的人员作为背债人，操纵背债人向银行等金融机构贷款购买豪华车辆。购得车辆后，万某泉等人利用伪造的结清证明、委托书、银行或...

打击非法金融放贷!防范金融犯罪!附典型案例及法律分析

贷款诈骗案:万某泉等人涉嫌贷款诈骗案中,犯罪团伙通过操纵背债人向金融机构贷款购买豪华车辆,然后非法变卖套现。这涉及到《中华人民共和国刑法》第193条,规定了贷款诈骗罪,即以非法占有为目的,使用虚假证明文件或者其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。此类案件对金融机构造成了重大损失,需要加强信贷风险管理。

公安部公布5起金融犯罪典型案例

2024年3月,山东省日照市公安局东港分局依法立案侦办万某泉等人涉嫌贷款诈骗案。经查,自2023年以来,犯罪嫌疑人万某泉以非法占有为目的,以侯某芳等既无真实购车购房需求、又无实际偿还能力的人员作为背债人,操纵背债人向银行等金融机构贷款购买豪华车辆。购得车辆后,万某泉等人利用伪造的结清证明、委托书、银行或金融...

11月12日河池市举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作新闻发布会

案例七:虚假贷款诈骗类案例。2024年10月29日,都安居民蓝某手机接到一条借款提额的“360借”短信提醒。蓝某点击链接进入贷款网址,在注册账号申请5万贷款后,客服让其下载了一款名为“嘀哒”的聊天软件,在其网上填写资料时,却被告知资料填写有误,收款账号被冻结,需要其将钱转进指定账号解冻,后蓝某共转出39999元。...

和谐健康消费者风险提示“防范网络电信诈骗,守护个人财产安全”

四、虚假征信类典型诈骗案例王某接到一名自称金融监管部门处理高息贷款的工作人员电话,对方说王某有贷款逾期造成的不良记录,将影响个人征信。经交谈,王某信以为真,按指示向“认证对接账户”转账3次共25万元。当被追问更多银行及贷款App信息时,王某方才醒悟过来,意识到上当受骗。

这些网贷涉嫌“套路”,近20省金融监管局发出警示

“可以说从中央政府到地方政府，从金融监管总局到各省金融监管局都密集发声，一方面提醒消费者注意网贷风险，另一方面也是对网贷平台密集敲出的警钟(www.e993.com)2024年11月22日。集中公布了以下两个典型案例：案例一王某在刷短视频时发现一则宣称“无手续费”“无其他任何费用”的借贷广告，遂点击链接并根据页面提示下载了某网络贷款App。注册...

【案例分享】当金融借款合同纠纷遇上电信诈骗,贷款该不该还?

被告遭遇电信诈骗,在不法分子的一步步指导下,通过手机银行APP操作贷款20万元,之后转给不法分子指定账户,银行诉至法院要求被告偿还贷款,法院如何判决?本期以案说“典”,通过槐荫法院刘新荣法官审理的一起金融借款合同纠纷,共同了解相关法律问题。案情回顾2022年9月6日,章某在家中遭遇电话诈骗并报案,根据报案笔录记载...

警惕贷款诈骗陷阱,守护金融安全防线

近日，贵州省黔东南州施秉县公安局经侦大队成功破获一起性质恶劣的贷款诈骗案，为维护金融秩序和社会稳定再添重要战果。据办案民警介绍，今年3月，公安机关接到银行投诉，称近期常有一些外地人频繁出现在银行咨询贷款事宜，且部分人持有虚假的房产证明，种种迹象表明他们极有可能是一个有组织、有预谋的犯罪团伙。警方深入...

提高核查敏锐性,守住金融消费者“钱袋子”——中国农业银行宜宾...

半小时后,银行接到警方电话,确认该交易为一笔电信网络诈骗,其诈骗手段是:诈骗人员克隆受害者在美国朋友的抖音账号,伪装其朋友骗取受害者信任,并顺势以回国购机票为由执行诈骗。案例六:以“帮助办理贷款”为由操作客户账户诈骗资金2023年7月19日,中国农业银行宜宾翠屏支行某网点接到系统涉案预警,提示网点客户“宜宾...

槐法案例丨当金融借款合同纠纷遇上电信诈骗,贷款该不该还?

被告遭遇电信诈骗,在不法分子的一步步指导下,通过手机银行APP操作贷款20万元,之后转给不法分子指定账户,银行诉至法院要求被告偿还贷款,法院如何判决?本期以案说“典”,通过槐荫法院刘新荣法官审理的一起金融借款合同纠纷,共同了解相关法律问题。案情回顾2022年9月6日,章某在家中遭遇电话诈骗并报案,根据报案笔录记载...