IFF发布《全球数字货币发展报告2024》:比特币大幅波动可能引发...

《报告》称,随着监管完善和全球合作加强,风险管理将改善。数字货币与新兴技术融合或引领技术革命,影响经济社会数字化转型。未来数字货币将出现私人数字货币与央行数字货币长期共存局面。各大经济体应积极研发稳定币或央行数字货币,拓展本国货币在数字世界支付比例。从监管政策角度,各国应采取引导而非禁止政策,保护投资者需求...

IFF发布《全球数字货币发展报告》:洞见数字货币新趋势与监管挑战

各国对数字货币观感不一，加之私人数字货币的匿名性质有助于跨国非法交易，监管政策也因此存在显著差异，导致跨国运营复杂，企业面临合规成本增加和监管不确定性风险。而比特币还存在耗电量大、验证过程复杂、交易成本高、记账拥挤以及可扩展性有限等问题，制约了数字货币的大规模应用。监管制度异同制约数字货币产业发展报...

【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

当央行法定数字货币的这一优势辐射至不同的市场参与者时,不同金融市场之间的资金流动性以及单个金融市场的流动性就得到了提高,从而降低了整个金融体系的利率水平,使利率期限结构更加平滑合理;另一方面,当央行法定数字货币在全社会被普遍接受和使用后,由于数字货币流通可被追踪,经济活动的透明度将大大提高,在这种情况下,...

比特币突破93500美元大关!数字货币市场迎来新一轮热潮

然而，我们也需要看到，数字货币市场仍然存在着一定的风险和不确定性。比特币价格的波动较大，投资者需要具备足够的风险意识和风险管理能力。同时，数字货币市场的监管政策也在不断完善和调整，投资者需要密切关注政策动向，避免不必要的风险。

数字货币 :风险 、机遇和挑战

一是缺乏中心化的管理机构,因为像比特币这样的数字货币没有任何中心机构来发行和维护;二是比特币这些数字货币提供了更多的匿名性;三是数字货币系统的易受攻击性;四是数字货币的监管还处于初级阶段;五是数字货币的发行和流通都是基于互联网的,容易在全球流通。正是因为加密数字货币存在这些问题和特点,导致的主要风险有...

北京:鼓励风险投资、创业投资机构加大对数字金融企业的投资力度

(三)完善行业环境,优化数字金融发展生态10.支持数字金融基础设施建设(www.e993.com)2024年11月24日。支持中国人民银行数字货币研究所、国家数字金融技术检测中心和北京国家金融科技认证中心、风险监控中心以及金融信创生态实验室等基础设施建设发展,提升数字化水平和突发情况应急响应能力。服务中央金融管理部门数据中心建设,推动构建安全绿色高效的金融算力中...

安硕信息:信贷风险管理领域数字化转型下的市场机遇与挑战

公司所处细分行业属于“软件和信息技术服务业”下的“金融软件和信息技术服务业”,主营业务专注信贷风险管理领域,主要服务银行等金融机构客户。公司具有信贷风险管理领域全系列产品,随着数字化转型和数字货币的发展趋势,客户信贷风险管理理念和实践可能会升级和变化,公司紧跟客户需求节奏,更新和完善公司解决方案和产品,有...

律师访谈|我国央行数字货币系统的风险防控与治理路径

我国发行央行数字货币有助于提升人民银行地位,增强货币政策有效性,提高宏观审慎管理能力,推进人民币跨境支付等。但同时也面临一些不确定性和潜在挑战,主要包括系统安全风险、数字钱包被盗用、用户数据被非法获取、泄露,及消费者使用习惯的培养问题等。面对这些问题,我们应该如何应对呢?

发布| “惩治金融犯罪、防范金融风险”普法宣传案例

6月12日,市检察院召开新闻发布会发布《2023年度上海金融检察白皮书》,同时发布2023年度“惩治金融犯罪、防范金融风险”相关案例。目录1李某某、邱某某操纵证券市场、非法经营案2邢某、吴某某内幕交易案3陈某某洗钱案4詹某某等人非法经营案5

银联商务:精准构建客户风险画像,助推精细化管理与稳健经营

银联商务自2022年起建设投产银商鹰眼智能风控系统,构建“风险五库”数据底座,研发客户风险画像,通过获取客户的基本信息、交易信息以及外部信息,以确定客户的主体类型、各个风险特征值,并利用与客户主体类型对应的评分模型,同时结合客户历史案例触发、查处管控等,勾勒出客户的风险画像,助推精细化管理与稳健经营。