双方以签订借款合同形式掩盖骗取银行贷款非法目的的,合同均无效
金达公司骗取贷款的行为已被上述生效刑事裁判书认定构成骗取贷款罪,金达公司实际控制人庞立冬系单位犯罪直接负责的主管人员,应对金达公司的犯罪形成承担相应的刑事责任。同时,环城信用社的信贷人员杨某在办理金达公司贷款过程中,没有仔细审核金达公司提供的相关合同的真伪;没有仔细核实圣鑫公司出具的收取股权转让款收据的真...
骗取贷款无罪案例:借款用于正常经营,未给银行造成重大损失,无罪
骗取贷款罪是指以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成重大损失或者有其他严重情节的行为。本案中,从贷款用途看,贷款用途是经营周转-采购瓶子,贷款的实际用途也大部分用于企业经营。从贷款过程看,被告人刘某虽然给晋商银行古交支行提供了一份未实际履行的购买PET瓶管胚的购销合同,但该合同不足以扰乱银行正常的经营放贷秩序。
民间借贷纠纷律师办案实务问答(共92个)|债权|贷款人|担保人|借款...
15.借款合同上借款人的名字与实际接受款项的人名字不一致,应该针对合同借款人还是实际收款人提起诉讼要求承担还款责任?16.原告向法院起诉并提交未载明贷款人的借条,原告的诉讼主体资格是否能得到法院的认可?17.欠条或借条上的欠款人名字与其身份证上的不一致,如何确定被告主体身份?18.借款合同中有一般保证人,提起...
...自称贷款用于垫付上级下达的任务,担保人因不良记录状告银行
他表示:“贷款以后产生的利息及转本金再产生的利息约26万元,还有我记不起来的垫付本息,均由我承担。所以,本案所说贷款虽然是我的名字,但没有用到我家庭中,都是因工作需要垫付到业务中去了,这笔贷款不应该由我和我的保证人偿还。”另外,此笔贷款的担保人张某军则辩称:“张金海并没有向我说明此贷款的真正用...
常见17类民事纠纷案件举证指引丨2024版
8.另外,如一方当事人提出曾在分居期间过夜,分居时效已经中断的主张,对此事实,其应当承担举证责任。离婚的条件之一的“因感情不和分居满两年的,调解无效的。”由两个必备要件组成,缺一不可。即1、因感情不和;2、分居满两年的。(五)一方被宣告失踪,另一方提出诉讼离婚的证...
北京房山法院法官梳理涉及民间借贷资金来源典型案例以案释法
最终,法院判决陈某向李某偿还借款81495元及利息(仅支持借款本金6900元的部分利息);刘某仅对借款中6900元及其利息承担相应保证责任(www.e993.com)2024年9月9日。法官提示《民法典》第682条规定,保证合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的,保证合同无效,但是法律另有规定的除外。保证合同被确认无效后,债务人、保证人、债权人有过...
企业家喊冤案例之五:因无法归还公司的民间借贷而被判诈骗罪
民事判决书已经确认,陈彤与高洪的民间借贷协议,以及陈彤父亲陈文提供的担保均合法有效,判决陈文偿还原告高洪借款本金2005万元及相应利息,实际上也等于确认陈彤系为家族企业借款,故由家族企业实控人负责还款。案件分析对于一二审刑事判决的不当之处,我在《针对同一民间借贷竟然出现截然相反的刑事判决和民事判决》...
企业借债,不能让员工“背锅”
侯某辉、程某系某集团有限公司的会计、出纳和普通员工,贷款用途与他们的员工身份严重不符;案涉贷款的担保人为某集团有限公司法定代表人及某集团有限公司的关联公司,抵押物也均为相关公司财产,3名员工没有提供个人财产作担保;在庭审时,某集团有限公司相关人员也承认该笔贷款是公司委托3名员工以个人名义与贷款公司签订...
...董某某、焦某某、温某某、徐某某、周某某金融借款合同纠纷案
《信托合同》,设立单一资金信托,银行某分行作为委托人,以某信托公司的名义与某开发公司签订《信托贷款合同》,约定某信托公司向某开发公司发放贷款600000000元,并就贷款期限、借款用途、还款方式、违约责任等进行约定,同时约定,某信托公司实现债权的费用(包括但不限于仲裁费、财产保全费、律师代理费等)由某开发公司承担...
民营企业常见法律风险防控178条_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper
不同的企业组织形式,出资人承担的法律风险和责任不同,个人独资企业的出资人、合伙企业的普通合伙人对企业债务承担无限连带责任;合伙企业的有限合伙人、有限责任公司的股东、股份有限公司的股东以其认缴的出资或认购的股份为限对企业承担责任。需要注意的是,在有限责任公司中,我国允许设立一人有限责任公司,但如果一人...