刑辩视角——以多个典型案例分析解读骗取贷款罪的立案要件及犯罪...
具体而言,本罪的欺骗行为主要由以下情形构成:一是编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款;二是使用虚假的经济合同骗取银行或者其他金融机构的贷款;三是使用虚假的证明文件骗取银行或者其他金融机构的贷款;四是使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保骗取银行或者其他金融机构的贷款;五是以...
银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”
需要注意的是:实践中存在银行或者其他金融机构的工作人员教唆、主动帮助不符合放贷条件的客户获取贷款的情况,为规避金融监管,部分人员甚至教唆、帮助客户伪造资质、合同、交易背景等材料,以便内控合规过审,此时贷款申请主体就可能涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,银行从业人员亦可能成立教唆、帮助犯。违法发放贷款罪的...
以案说险:个人贷款信息造假引起的风波!
典型案例客户孙某在申请住房贷款时,为了获得银行更高的贷款额度,在申请材料中对自己的工作收入进行了虚假夸大。他通过伪造工作单位的收入证明,将实际月收入4000元虚报为8000元,同时还对自己的工作年限等信息进行了篡改。在贷款发放后的一段时间里,孙某由于实际收入无法承担每月高额的还款金额,开始出现逾期还款的情况。
骗取贷款无罪案例:贷款未实际用于肃瑞公司经营,骗取贷款无罪
关于肃瑞公司是否构成骗取贷款罪的问题,根据本案查明的事实,被告人王华强申请贷款1亿元是用于恒安公司向兰州市国土资源局缴纳后续土地出让金,因恒安公司不具备贷款条件,才以肃瑞公司名义申请贷款,所贷款项大部分实际也未用于肃瑞公司经营,故肃瑞公司不构成骗取贷款罪,对肃瑞公司诉讼代表人及相关辩护人关于肃瑞公司不构...
在银行主管人员授意下,通过虚假申请材料获取贷款并造成重大损失的...
其次,赵某的行为不构成骗取贷款罪。其一,骗取贷款罪的犯罪模式为申请人以非法占有为目的实施欺骗行为,金融机构工作人员产生错误认识并基于错误认识审批发放贷款,最终申请人取得贷款,要求借款人的欺骗行为与其取得贷款之间应具有刑法上的因果关系。本案中,银行的工作人员对申请材料造假是明知的,不可能被骗,属对象不能骗,...
中国进出口银行北京分行组织开展不良贷款及屡查屡犯案例专题培训
核心提示近期中国进出口银行北京分行组织开展了不良贷款及屡查屡犯案例专题培训(www.e993.com)2024年10月19日。结合不良贷款及屡查屡犯典型案例。为贯彻落实“合规文化跃升年”活动要求,充分发挥不良贷款及屡查屡犯问题的警示教育作用,近期中国进出口银行北京分行组织开展了不良贷款及屡查屡犯案例专题培训。结合不良贷款及屡查屡犯典型案例,深刻剖析问题...
骗取贷款38亿元,四川公安发布保障民营经济典型案例
案例六:贡某某等人涉嫌骗取贷款案根据湖北省某建设集团有限公司报案,2022年4月,乐山市公安局依法对贡某某等人涉嫌骗取贷款案立案侦查。经查:2013年以来,贡某某、殷某某等人共谋,以欺骗方式,采取私刻银行公章、冒充银行领导、伪造虚假贷款资料、利用银行职工身份提供面签场地等手段,骗取某商业银行贷款逾38亿元。2...
提高核查敏锐性,守住金融消费者“钱袋子”——中国农业银行宜宾...
半小时后,银行接到警方电话,确认该交易为一笔电信网络诈骗,其诈骗手段是:诈骗人员克隆受害者在美国朋友的抖音账号,伪装其朋友骗取受害者信任,并顺势以回国购机票为由执行诈骗。案例六:以“帮助办理贷款”为由操作客户账户诈骗资金2023年7月19日,中国农业银行宜宾翠屏支行某网点接到系统涉案预警,提示网点客户“宜宾...
人民法院案例库:民间借贷纠纷裁判规则19条
裁判要旨:出借人以交付差额银行承兑汇票的方式对外出借款项,实质系通过套取银行承兑汇票的方式套取银行承兑信用,使其能够扩大出借时自身对外借款的本金数额,此与套取银行贷款等信贷资金本质并无不同,应认定为《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定的套取金融机构信贷资金之情形,该借款合同无效。因...
【反诈预警】14起典型案例!被骗就是几秒钟的事,防骗口诀请牢记
一、注销“校园贷”诈骗案例1课间活动时,小赵接到电话,对方称小赵在上学期间注册过某校园贷账号,如不注销,就要缴纳高额滞纳金,影响个人征信。对方以指导销户为由