案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...
本案中可能涉及到两个错误点,一是行为人账户内的积利金由26克变成了900克,但是这与行为人是没有关系的,而是银行自身的原因导致;二是行为人把900克积利金重复卖给银行,在这一阶段我们要考量银行有没有检验程序和义务,如果有而银行并没有发现,才会认为是陷入错误认识,行为人才可能构成诈骗罪。但问题是在这一阶段,银...
建构案防“124”模型 赋能高质量发展 ——广发银行南京分行开展涉...
亮明触发相关犯罪行为的底线和红线,提升全体员工的职业责任感和对法律的敬畏感,同时引导大家在依法合规框架内积极拓展业务,大胆开展工作;二是选取金融同业典型犯罪案例,结合银行业务流程,重点解析违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪、骗取贷款罪、贷款诈骗罪、国有公司、企业、事业单位人员失职罪、滥用职权...
银行职员诱骗客户买“假理财”,银行要赔偿损失吗?法院判了
广州市越秀区人民法院一审判决认为,文某所遭受的损失并非因其购买理财产品亏损导致的损失,而是因麦某诈骗导致的损失。银行虽未参与麦某的诈骗活动,但对文某的损失存在过错,应承担赔偿责任。一方面,麦某作为银行的理财客户经理,其工作职责包括出售理财产品,其在任职期间向文某出售理财产品,并利用银行所配的专用电...
惊天诈骗案!前银行女职员离职后假扮在职骗亲友千万
据媒体报道,绍兴一名前银行女职员梁灵某,大学毕业后进入银行工作,因炒股和买基金导致巨额亏损。2018年10月离职后,她并未就此金盆洗手,反而利用职业便利大肆诈骗亲友。自2018年10月以来梁灵某虚构银行工作人员身份,以高息理财为诱饵,骗取十余名亲友超过千万元巨款(法院最终认定656万)。据了解,梁灵某多以亲朋好...
最高人民法院发布跨境电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例
本案是一起有组织、有规模偷渡至境外实施跨境电信网络诈骗犯罪,且有境内人员协同作案的典型案例。被告人谢某浩、陈某旺非法偷渡至境外成立诈骗集团,从境内招募人员作案,诈骗人数众多,涉案金额特别巨大,二人均系犯罪集团首要分子。人民法院依法对谢某浩、陈某旺以偷越国(边)境罪和诈骗罪数罪并罚,并科处相应的罚金刑...
又是一例“因债行骗”,国有大行员工6年时间诈骗10人842万为自己...
日前,国家金融监督管理总局官网披露,时任农行本溪分行桓仁县支行个人金融部经理李军,因为犯诈骗罪、对内控制度执行不到位负有直接经办责任,被监管终身禁业(www.e993.com)2024年9月16日。3月11日下午,财联社记者查询发现,这又是一个典型的金融人“因债行骗”的案例。目前,李军诈骗作案10起,骗取人民币共计841.59万元,已经被当地法院判处有期徒刑...
北京法院发布信用卡诈骗犯罪典型案例
法院经审理认为,被告人欧某以非法占有为目的,伙同他人冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额特别巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪,故判处欧某有期徒刑十年,罚金人民币十万元;责令欧某向被害单位支付公司退赔人民币五十二万三千九百五十元。典型意义本案系依法从严惩处信用卡诈骗犯罪的典型案例。犯罪分子以非法占有为...
山东聊城中院公布5起电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例
11月23日下午,山东省聊城市中级人民法院召开打击电信网络诈骗犯罪新闻发布会,向社会通报全市法院打击电信网络诈骗犯罪的相关情况,公布胡某某诈骗案等5起电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例。一、胡某某诈骗案——冒充网购平台客服实施电信网络诈骗犯罪(一)基本案情...
守护百姓“钱袋子”! 汶上农商银行成功拦截一起电信诈骗案件
刘正刘倩倩)近日,汶上农商银行营业部成功拦截一起电信诈骗案件。该行工作人员通过敏锐观察和及时劝阻,帮助客户避免了经济损失,以实际行动守护了客户的资金安全。5月26日下午4时左右,一位神色慌张的大娘急匆匆走进信贷大厅,手中还拿着正在通话的手机,要求立即转账8万元偿还贷款,电话里一个操着南方口音的男子正不停...
北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例
2023年11月3日,北京市人民检察院召开新闻发布会,发布北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例。此批发布的案例共有10件,涉及证券、银行、保险、信贷、外汇等主要金融业务,包括金融诈骗、证券期货犯罪、非法支付结算、投资型网络传销等各类金融犯罪案件,以及实质性化解金融纠纷的民事诉讼监督类案件。北京市检察机关通过...