打击非法金融放贷!防范金融犯罪!附典型案例及法律分析

贷款诈骗案:万某泉等人涉嫌贷款诈骗案中,犯罪团伙通过操纵背债人向金融机构贷款购买豪华车辆,然后非法变卖套现。这涉及到《中华人民共和国刑法》第193条,规定了贷款诈骗罪,即以非法占有为目的,使用虚假证明文件或者其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。此类案件对金融机构造成了重大损失,需要加强信贷风险管理。

最高人民法院:实际借款人涉嫌贷款诈骗罪,借款合同效力如何认定

实际借款人被认定贷款诈骗犯罪,意味着刑事判决已经认定实际借款人为借款合同当事人。依据前述规则,如果民事诉讼也认定实际借款人为借款合同当事人,就涉及构成贷款诈骗罪是否影响合同效力问题。在认定合同效力时,要依据民法典有关民事法律行为效力的规则来认定,而不能简单地认为只要构成犯罪,就应一律认定合同无效。在贷款...

打防经济犯罪、涉企犯罪!德州公安通报典型案例

让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由，利用苏某、张某等11人的身份信息，在该银行及网贷平台，违反贷款操作规程，利用平台审批漏洞，办理了11笔银行贷款，共计900余万元，用于偿还个人债务，涉嫌贷款诈骗罪，被法院判处有期徒刑八年二个月，并处罚金十万元。

新闻发布|德州市公安机关发布“德州市打防涉企犯罪十大案例”

王某因工程款拖欠、投资期货赔钱等原因导致较大负债,其利用其担任某银行信贷客户经理职务便利,让身边朋友帮忙办理贷款为其完成贷款任务为由,利用苏某、张某等11人的身份信息,在该银行及网贷平台,违反贷款操作规程,利用平台审批漏洞,办理了11笔银行贷款,共计900余万元,用于偿还个人债务,涉嫌贷款诈骗罪,被法院判处有期徒...

公安破获7000万贷款诈骗案

对于严格遵照贷款协议约定的贷款用途,真实诚信的使用所借款项,确因正常经营风险无力偿还贷款的,即使在申请贷款时使用了虚假资料或有其他民事欺诈行为,亦应首先考虑贷款纠纷,确实给银行等金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,可以结合案件事实以骗取贷款罪论处,不能简单采取客观归罪的方式直接以诈骗犯罪处理。对于擅自...

权典学术|浅析贷款中介公司涉刑模式及罪名

这次某大型贷款中介公司,公安立案侦查的罪名就系诈骗罪(www.e993.com)2024年12月19日。结合笔者曾经办理的其他同类案件,此类企业涉嫌诈骗罪主要涉刑模式可能存在如下几种:1.贷款中介公司虚构有银行内部渠道,“忽悠型”诈骗模式笔者也办理过一起“忽悠型”诈骗案,该涉案企业虚谎称有银行内部渠道、百分百帮客户下款等关键事实,以收取会员费、服务费...

涉嫌贷款诈骗罪?网贷逾期后,催收的话不要信

正常的网贷问题,属于经济纠纷,不构成犯罪的,只承担民事责任,不涉及什么刑事责任,警察是不管的,如果是刑事案件,需承担刑事责任,平台早都报警了,不会让催收跟你废话的。贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,使用欺诈方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。

冒充他人身份骗取贷款 获刑二年并处罚金20000元

中国法院网讯(胡圣洁)3月24日,安徽省南陵县人民法院审理一起贷款诈骗案,以贷款诈骗罪判处被告人孙某有期徒刑二年,宣告缓刑三年,并处罚金20000元。被告人孙某与蔡某某系朋友关系。2021年5月初,孙某在蔡某某不知情的情况下,将蔡某某手机中支付宝APP账号绑定的手机号,变更为自己的手机号。此后,孙某利用上述支付...

贷款诈骗罪律师:最新贷款诈骗罪无罪辩点统计大全

贷款诈骗罪,是指以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万...

【警惕电信诈骗】男子遭遇“网贷诈骗” 墨竹公安返还被骗资金2万元

说起网上贷款,不少人觉得它流程短、放款速度快。虽说它是现在比较便捷的贷款方式,但有些不法分子利用人们急于贷款或抵押物不足等情况,趁机进行诈骗。真实案例1月4日,墨竹工卡县公安局刑警大队接受害人罗某报警称,其在网上遭遇网贷诈骗,对方以缴纳资金流水、冻结费为由骗走其113899元。