什么是票据贴现?这种金融操作如何影响企业的现金流管理?

票据贴现是指资金的需求者,将自己手中未到期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行或贴现公司要求变成现款,银行或贴现公司(融资公司)收进这些未到期的票据或短期债券,按票面金额扣除贴现日至到期日的利息后付给现款,到票据到期时再向出票人收款。票据贴现对企业现金流管理的积极影响1.加快资金周转:企业通过票...

承兑贴息在商业票据交易中是什么意思?这种操作如何影响企业的现金...

简单来说,承兑贴息就是提前变现票据所付出的成本。例如,一张面值为100万元、还有6个月到期的承兑汇票,如果按照年化5%的贴息率进行转让,那么企业可能只能获得97.5万元的现金。这种操作对企业现金流管理有着多方面的影响。首先,从积极的方面来看,承兑贴息可以使企业迅速获得现金,增强资金的流动性。在企业面临...

一文讲透商业承兑汇票(商票)换现金几个点,怎么保证资金安全!

例如,你手中有一张100万元半年到期的承兑汇票,现在需要现金,票据公司可能报价98万元。而票据公司将商票在到期时兑付100万元,从中赚取2万利息。这种方式的特点是简化了流程,但需要注意交易的安全性。和票据中介合作如何保障资金安全?在与票据中介或公司进行交易时,保障资金安全至关重要。以下几种措施可以有效减少风险:...

...现汇,一种是银行承兑汇票,其中银行承兑汇票不体现在现金流量表中

公司销售商品货款结算方式一种是现汇,一种是银行承兑汇票,其中银行承兑汇票不体现在现金流量表中。具体内容请详见公司披露的相关公告(公告编号:2024-050)。感谢您对公司的关注!

景津装备:公司销售回款中的承兑汇票在到期或贴现收到现金时计入...

长期小于1？近五年的中位数大约在76%左右。公司回答表示：公司的销售回款中有现金和承兑汇票，收到的承兑汇票只有在到期或贴现收到现金时计入“销售商品、提供劳务收到的现金”；公司主要将收到的承兑汇票背书转让给供应商用于支付货款等，该部分结算不体现在现金流量表中。本文源自：金融界AI电报作者：公告君...

...公司利用日常经营中暂时闲置自有资金进行现金管理,增加投资...

公司回答表示,您好,为提高公司资金使用率,公司利用日常经营中暂时闲置自有资金进行现金管理,增加投资收益,且购买的理财产品同时可质押作为公司开立银行承兑汇票的保证金(www.e993.com)2024年11月17日。《关于2024年度使用自有资金开展现金管理的公告》中提及“公司及子公司2024年度拟使用单日最高余额不超过8亿元的自有资金向金融机构购买理财产品”,而...

劲嘉股份:第一季度现金流净额变幅主要因票据承兑到期付款增加及...

金融界4月30日消息，有投资者在互动平台向劲嘉股份提问：尊敬的董秘你好，公司一季度报上显示经营活动产生的现金流量净额高达了-3.37亿，请问是用于这个月建成的集流体项目中了吗？公司回答表示：2024年第一季度公司经营活动产生的现金流量净额的变幅主要系报告期票据承兑到期付款增加以及合并报表范围变化所致。本文...

怡合达:2023年部分商业承兑汇票在2024年一季度到期,公司该类票据...

怡合达:2023年部分商业承兑汇票在2024年一季度到期,公司该类票据一般不会提前贴现,因此导致经营活动现金流入增加同花顺(300033)金融研究中心05月17日讯,有投资者向怡合达(301029)提问,董秘您好,贵司一季报显示,24年一季度营业收入5.4亿,同比下降1.63亿,但现金流量表显示经营活动中现金收入5.79亿,同比增加1.12亿...

这个年不好过!27000多家承兑逾期!现金流成为砂石行业保命符

也许保障企业现金流会成为砂石行业保命符!2023年7月至12月末半年间发生3次以上的3419个承兑人逾期当中,有2190个属于房地产行业,占比64.1%。发生3次以上商票逾期,且月末有逾期余额或当月出现票据逾期行为的房地产项目公司数量1281个,占全部商票逾期企业的比重为54.4%。

为什么有些企业付款喜欢用汇票,而不直接用现金?原因有3个

银行不是雷锋。想到银行开承兑,先要有银行授信,授信的门槛和贷款申请基本一样,就是说企业基本有资格能从银行那贷到款,银行才和你玩这个。其次,开票时还需要缴纳一定比例的保证金和各种手续费(开票费以及授信使用费一类的,这些当前都是市场化收费了,价格可高可低)。