刘婷燕:企业出海——一文读懂中资企业跨境贷款热点问题
根据《跨境担保外汇管理规定》及其操作指引(简称“29号文”),外汇局对跨境担保合同的核准、登记或备案情况以及本规定明确的其他管理事项与管理要求,不构成跨境担保合同的生效要件。需要注意的是,由于在跨境贷款项目中可能常采用抵押、质押等物权担保形式,29号文对于“物权担保的外汇管理”进行了单章规定,实务中,导致不...
《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)
9.内保外贷项下债务人还清担保项下债务、担保人付款责任到期或发生担保履约后,担保人应办理内保外贷登记注销手续,银行可通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷更新数据。10.境内银行离岸部参与跨境担保的,无论作为担保人或债权人,在管理和统计上均视同境外机构。11.银行应在担保合同存...
跨境融资的合规之道——以《固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境...
在跨境融资项目中,常见的担保安排包括借款人关联方提供的保证担保、借款人的股权质押、借款人(作为项目公司)提供的项目资产抵押、应收账款质押等,同时配以对借款人(项目公司)相关账户(如资金回笼账户)的监管措施。1.跨境担保模式分类目前,根据《跨境担保外汇管理规定》《跨境担保外汇管理操作指引》(以下简称“《指...
事关结售汇逆差、经常账户顺差和外汇展业改革新进展 国家外汇局重...
一方面,外汇展业改革营造了“越诚信越便利”的外汇政策环境。今年一季度末,已经有4家银行参与到展业改革的试点中来,这4家银行为优质的一类客户办理外汇业务平均时间缩短了50%—75%,这是提升跨境贸易投融资便利化的重要体现。另一方面,外汇展业改革促进了银行有效提升跨境金融服务水平。一是推动银行整合内部信息、全面...
2022年7月【中国外汇】汇率风险中性为外贸企业保驾护航
鼓励银行积极拓展“首办户”,扩大汇率避险、人民币跨境结算业务覆盖面。鼓励银行、担保机构让利实体经济,降低企业特别是中小微企业避险成本,有条件的地方可探索通过专项授信、数据增信、公共保证金等方式,减少企业授信占用和资金占压。外汇局各分局因地制宜,落实落细相关政策举措,积极支持实体经济汇率风险管理,以中小微...
国新办举行新闻发布会 介绍2024年一季度金融运行和外汇收支情况
一是加强政策宣传和辅导,为有意向的银行提供精细化指导,降低银行试错成本(www.e993.com)2024年10月26日。二是出台相关业务指引,围绕客户尽调、分类等重点环节,形成配套的法规体系,为银行操作提供具体标准。三是不断丰富“尽职免责”案例,逐步拓宽“尽职免责”机制覆盖面,为银行提供申诉渠道和第三方评议机制,提高外汇检查执法的公开度和开放性。
外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...
该批典型案例是检察机关和外汇管理部门综合运用行政执法和刑事司法手段,强化行刑衔接,严惩涉外汇违法犯罪的显著成果,向市场传递了外汇市场严监管的信号。该批典型案例共8件,主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件,分别是:赵某等人非法经营案,郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动案,郑某东等人骗购外汇案,徐某悦...
最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
近日,最高人民检察院和国家外汇管理局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例。该批典型案例是检察机关和外汇管理部门综合运用行政执法和刑事司法手段,强化行刑衔接,严惩涉外汇违法犯罪的显著成果。该批典型案例共8件,主要涉及跨境对敲型非法买卖外汇案件,分别是:赵某等人非法经营案,郭某钊等人非法经营、帮助信息网络犯罪活动...
跨境理财通2.0来了!
(二)已建立开展“跨境理财通”业务的内控制度、操作规程、账户管理和风险控制措施,确保具备从事“跨境理财通”业务及其风险管理需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统和管理信息系统等人力、物力资源;(三)建立“跨境理财通”投资者权益保护及投诉纠纷解决相关机制;...
13年后再修订国别风险管理紧跟银行业跨境业务步伐
三是针对《指引》中的重复计提问题,将国别风险准备纳入所有者权益项下,作为一般准备的组成部分。四是完善国别风险准备计提管理,将贷款承诺和财务担保纳入计提范围,同时适度下调计提比例。五是对银行业金融机构国别风险管理职责划分、国别风险转移相关限定性要求等内容进行了修改完善。