近5年信息科技风险罚单统计:涉国有行、股份行、城农商行等

2020年1月2日，福建省农村信用社联合社因“收单系统研发和运行管理不到位导致产生大额垫款、收单系统超级权限和测试机具管理失控导致员工利用职务便利从事信用卡套现”，依据《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》《商业银行信息科技风险管理指引》等监管文件，被罚款100万元。同时，1人被罚。上述罚单，涉及城...

郭雳:国家金融安全视域下金融科技的风险应对与法治保障 | 现代...

中央金融工作会议指出:“切实提高金融监管有效性,依法将所有金融活动全部纳入监管,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管,消除监管空白和盲区,严格执法、敢于亮剑,严厉打击非法金融活动。”随着互联网基础设施与先进科学技术不断发展,传统金融服务中融入了大量以大数据技术、算法、区块链为代表的科技元...

监管之声|国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构国别风险...

为完善银行业金融机构国别风险管理体系，促进银行业平稳健康发展，金融监管总局对《银行业金融机构国别风险管理指引》（以下简称《指引》）进行了修订，形成了《银行业金融机构国别风险管理办法》（以下简称《办法》），现正式发布。《办法》共五章四十三条，对《指引》重点修订内容为：一是按照规范性文件管理相关要求，将...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

各监管局,各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行、金融资产管理公司:现将《银行业金融机构国别风险管理办法》印发给你们,请遵照执行。

《证券公司操作风险管理指引》解读

《指引》首次明确了操作风险定义,明确操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统,以及外部事件造成损失的风险;明确操作风险包括法律风险,但不包括战略风险和声誉风险,补齐了目前行业监管要求中对于操作风险定义的空缺。2明确证券公司管理体系构成要素...

以动态协同的金融法治观保障国家金融安全

这些都表明,推进金融高水平开放,必须将维护国家金融安全作为前提和基础(www.e993.com)2024年11月9日。关注金融科技的风险监管政府进行金融监管的必要性源于负外部性效应、信息不对称等金融市场的不完全性,以及风险易积聚性、易爆发性等金融体系的脆弱性。作为市场活动的金融与作为监管者的政府之间的互动规律,决定了金融安全必须由金融法治加以保障...

银行保险操作风险监管新规明年7月施行 这些差异化安排需注意

新京报贝壳财经讯(记者黄鑫宇)为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则,提升银行保险机构的操作风险管理水平,金融监管总局对《商业银行操作风险管理指引》进行了修订,形成《银行保险机构操作风险管理办法》(下称《办法》)。《办法》于2023年12月29日正式对外发布,并将于2024年7月1日起施行。信托公司、消金融公司等均将...

《互联网金融贷后催收业务指引》解析:从行业乱象到合规转型的探索...

第三方催收机构作为金融机构的服务提供商,不仅需面对来自同行的激烈竞争,还需通过严格的评选和竞标流程才能获得合作机会。而部分互联网金融机构为了降低成本,选择将催收业务外包,甚至出现了“层层转包”的现象,不仅削弱了催收效果,还增加了风险控制的难度。针对上述问题,《指引》强调了金融机构的主体责任,要求审慎实施...

金融网-中国金融网络领袖-中金网投-中金网-官方

金融生态金融严监管给九江银行的教训,也为其它银行敲响了警钟近期,国家金融监督管理总局江西监管局对九江银行开出了一张总额达410万元的罚单,此次处罚涉及九项违法违规...商业数字化赋能消费品工业提质增效工业和信息化部、商务部日前联合组织开展2024“三品”全国行活动,将突出地方产业集聚优势和区域发展...

规范管理金融机构催收业务的要点解读

如上所述,债务人在接受催收的过程中,若发现金融机构或者第三方催收机构存在违规催收的情形,可以将录音或录像并将证据提交至各金融监督管理局、中央网信办设立的违法和不良信息举报中心等机构进行投诉、举报,或者向人民法院提起诉讼以主张权利。详见《指引》第八、九、十、十一、十五、十六条。