河北金融监管局:合规使用银行卡 警惕成为赃款转移“帮凶”

财联社记者查询发现,近期还有山东、山西等多地金融监管局就银行卡使用事项发文示警。炒股第一步,先开个股票账户河北金融监管局今日上午发布“合规使用银行卡,警惕成为赃款转移‘帮凶’”的风险提示。河北金融监管局提示消费者,一是拒绝出租、出借、出售银行卡,避免陷入账户被管控或者违法的境地。二是掌握安全用卡常识...

合规使用银行卡,河北金融监管局发布消费者风险提示

环球网金融综合报道11月4日消息,日前,河北金融监管局发布消费者风险提示,强调合规使用银行卡的重要性。据风险提示,不法分子为了使赃款逃避追查,需要将赃款“洗一洗”,多手转账、分散提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。在这一过程中,银行卡是重要的流转渠道。如果消费者对风险认识不足,随意将银行卡交由...

关于防范银行卡诈骗的提示

当客户离开后,犯罪嫌疑人迅速上前将被“吞没”的银行卡从ATM机中拉出,将资金盗取。(五)以办理银行透支信用卡为名实施诈骗。不法分子在媒体上刊登广告,宣称可以为个人、团体办理银行信用卡进行无抵押信用贷款,从而收取手续费用,诈骗成功后携款逃匿。二、银行监管部门提示广大持卡人要妥善保管好个人的银行卡及...

被“冻结”的银行卡如何“解冻”?如何规避“冻卡”情况?

“一般情况下，持卡人需要先了解账户被管控的原因，银行卡被管控的原因不同，解决方法也不同。”《风险提示》中提到。第一，对于存在异常交易被管控的情况，持卡人可到银行网点进行核验，出具正常使用账户的相关交易证明，如交易合同、收货单据等，银行审核通过后即可解除限制。第二，对于个人信息不完整被管控的情况，...

强化保险安全防线:近50个保险诈骗团伙被端

据悉,为维护市场秩序,促进保险行业高质量发展,自2024年4月底至11月底,公安部经济犯罪侦查局会同金融监管总局稽查局联合开展为期7个月的保险诈骗犯罪专项打击行动。根据部署,各级金融监管部门针对欺诈风险突出的险种和渠道,组织行业力量集中攻坚;推动大数据赋能反欺诈工作,深入挖掘线索,及时移送公安机关;强化源头治理,提升金...

开始严查?华人用微信支付宝跨境转账/换汇千万别超过这个数!数百...

监管升级,支付分类更细化2024年7月26日,中国人民银行发布了《非银行支付机构监督管理条例实施细则》,包括微信、支付宝在内的16家机构将更换全新的支付牌照,这意味着《细则》将全面升级监管力度(www.e993.com)2024年11月10日。根据《证券日报》报道,支付机构的业务类型被划分为网路支付、银行卡收单和预付卡业务三大类。

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

9月9日,山东金融监管局发文称,在发现自己的账户被限制交易、账户冻结后,可先了解账户被管控的原因,再采取四种方式应对。财联社记者查询发现,这也是首度有地方金融监管局就此类问题给予权威解答。此外,年内还有多地金融监管部门就消费者银行卡的使用和出借问题提示风险,提醒勿沦为电诈帮凶。

少年,请守好你的银行卡 河南栾川:推动银行加强在校生账户监管

2023年11月30日,该院向中国人民银行栾川支行(下称“栾川支行”)制发检察建议,建议其充分履行行业监管职责,督促辖区商业银行将未成年人作为风险防控重点人群分类管理,在各银行营业网点加强预防“两卡”犯罪的宣传,引导未成年人提升识别和防范电信网络诈骗的能力,增强守法合规意识。栾川支行高度重视,要求辖区商业银行从...

贵阳银行一女柜员被罚终身禁业,盗取侵占储户资金277万元获刑13年

2023年4月18日案发，贵阳银行将潘璐诗控制在银行内，同时向公安机关报警。潘璐诗2023年4月19日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。据检察机关指控，潘璐诗为了归还自己的高额贷款，私自盗取储户银行卡内资金181.73万元。潘璐诗从2019年开始利用银行职员的工作之便和储户对银行员工的信任，以帮助被害人理财续存为由，...

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理!

2023年,打击防范电信网络诈骗工作持续推进,相关部门、银行机构针对个人银行卡持续加强信息审核,监管持续趋严。“这个卡每年只能取30000元?”2023年12月底,刘金秋(化名)诧异地向一家国有大行北京朝阳区支行的工作人员询问。刘金秋在这家支行开设一张Ⅲ类储蓄卡,但缺少提现功能,因此想再开办一张实体储蓄卡,但被工作...