中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...
未经持卡人主动申请并书面确认,发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务;为持卡人开通自助转账业务时,要向持卡人充分提示开通有关业务的风险,并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查,确保实名开户;未履行职责,产生资金风险的,要依法承担责任。持卡人开通电话、ATM转账的,每日每...
取自己的钱这么难?储户吐槽银行,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被...
据媒体报道,浙江宁波一名男子去银行取款2.5万元,被银行柜员追问取款的真实用途,否则就无法取款。他随口回了一句:“我取钱坐公交车的。”这时柜员强调说:“银行有规定,客户取款时必须要说明用途,不然有问题的话,我是要被开除的。”男子愤怒回怼:“那现在就开除你吧!”并且还称他明天还要来取一块钱,不把柜员开...
女子上调银行卡额度被拒!当场发飙全额取款却再次被拒…
前两天去给孩子交学费的时候,卡也被限额5000了,去总行,总行又叫去开户银行,去了开户银行却又说不行,说取钱要预约,说转账却要去去学校开证明是交学费,就是哪个学校会开。用了十几年的卡突然被转成了二类卡,每天限额一万,取十万花了十天,一年流水限20万,存进去11万只能取9万,就算注销卡剩的钱也不给,只能...
储户吐槽银行取钱难,柜员却倒苦水:没识别出涉诈,我被扣7000元
据媒体报道,浙江宁波一名男子去银行取款2.5万元,被银行柜员追问取款的真实用途,否则就无法取款。他随口回了一句:“我取钱坐公交车的。”这时柜员强调说:“银行有规定,客户取款时必须要说明用途,不然有问题的话,我是要被开除的。”男子愤怒回怼:“那现在就开除你吧!”并且还称他明天还要来取一块钱,不把柜员开...
银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?
第一种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易,即使这个账户里还有不少资金,也不能随意使用。如果客户想继续使用或激活,可以咨询银行办理;如果实在不需要使用,最好尽快销户。第二种是银行预留的客户信息不完善或发生了变化。比如,客户证件超期,客户信息不全等。不少...
“借”给电诈团伙洗钱的银行卡一上午流水近400万,警方追查扯出一...
警方调查发现,小李的银行卡之所以会被冻结,是因为反诈大数据平台监测到这张卡上进出的钱涉及电诈资金(www.e993.com)2024年9月24日。银行卡被冻结时,卡里还有50万没来得及转出,警方决定用这50万“引蛇出洞”,小李也表示愿意配合。顺藤摸瓜警方打掉两个“车队”小李按民警所说,把银行卡中还剩50万元的截图发给了“车队”联系人,要他们处理...
去银行办一张Ⅰ类账户卡被各种“劝退”,适应消费需求,金融机构...
去年12月初,市民吴女士(化名)需要一张中国建设银行的Ⅰ类卡接收一笔13万元的遗产,于是前往白莲泾支行申请办理。由于退休前手头上有一张该银行的纸质存折,转入要扣手续费,她有点心疼,因此提出能否将存折注销,转变为Ⅰ类卡硬卡。工作人员表示无法办理,只能新开一张Ⅱ类卡,每天转入限额5000元。“那这得转...
储户吐槽办卡难、取现难,柜员却倒苦水:我一不留神被扣7000元
近期,你是否在银行遇到过办卡难、取现难、取现额度下调?以前银行求着你办卡开户,但现在要办张银行卡却不是那么容易的事。一边是众人抱怨卡难办、取钱被问用途,一边却是银行员工大倒苦水。一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示,自己开了一张二类卡,竟被罚了7000元,原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款,“...
取自己的钱为何这么难? 储户“吐槽”银行,柜员却大倒苦水
近期,你是否在银行遇到过办卡难、取现难、取现额度下调?以前银行求着你办卡开户,但现在要办张银行卡却不是那么容易的事。一边是众人抱怨卡难办、取钱被问用途,一边却是银行员工大倒苦水。一位实习期月薪2000元的银行柜员就表示,自己开了一张二类卡,竟被罚了7000元,原因是这张卡后来涉及9600元的电信诈骗款,“...
用自己的银行卡帮他人取钱,还能拿三个点的报酬?
公司财务发来消息,让出纳帮忙转账,转出948万元后却发现,这是个顶着相同头像昵称冒充财务的“高仿号”。诈骗所得的赃款,则找人“跑分”洗白,即通过银行卡等支付途径