关于加强银行代理保险业务合规管理的通知

除合同另有约定外,通常在犹豫期内,您可以无条件解除保险合同,但应退还保单,保险公司除扣除不超过10元的成本费以外,应退还您全部保费并不得对此收取其他任何费用。5、您在犹豫期过后退保时,会有一定损失,建议尽量避免中途退保。退保时退还给您的金额应根据保险合同的具体约定进行确定。6、正确认识分红保险、投资连...

央行反洗钱新规征求意见 存款超5万拟凭身份证

适用该管理办法的保费金额门槛为:财产保险合同达到人民币5000元或外币等值1000美元,人身保险合同单个被保险人达到人民币1万元或外币等值2000美元。如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值1万美元以上时,保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件,进行登记并留存复印件或者影印件。此外,央行还对退...

日投保超20万将纳入反洗钱监控

据悉,保险业大额交易,是指当日累计交易20万元人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等其他形式的现金收支;可疑交易特征是,短期内分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;频繁投保、退保、变换险种或保险金额;保险代理人代付保费,但不能说明来源等均被纳入反洗钱监测范围。另外,记者还在保监...

风险防范 | “3·15”之反洗钱小课堂(二)

反洗钱小课堂开课啦!客户办理哪些保险业务需出示身份证件?客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他...

一行两会:因技术原因,反洗钱1号令暂缓施行

第一条为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构...

【投教课堂-反洗钱专题】反洗钱常识(上)

这一期投教课堂,我们一起了解反洗钱的那些事,远离反洗钱,维护自身合法权益(www.e993.com)2024年11月23日。01反洗钱是什么意思?反洗钱,是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

最严反洗钱新规将出 200元保单都须全程实名

同时,《办法》综合考虑风险防控、实施成本以及消费者体验,并结合《反洗钱法》相关规定,对各类业务查验范围作出了不同规定:一是确定保险期间为7日以上且保险费总额为人民币200元或等值外币以上的投保、人身保险合同效力恢复、批改业务,以及金额为人民币1万元或等值外币以上的退保和理赔业务,需进行实名查验。

保险不是有钱就能买!大额投保需通过反洗钱审核

根据反洗钱规定,凡是达到以下条件的投保单均纳入核保反洗钱审核范畴,需要客户填写《高保额财务问卷》和提供相应财务资料:1、单张投保单不计风险型保费超过人民币300万元(不含)或等值外币金额的;2、近期主推的三款年金型产品累计保费超过人民币1000万元(不含)或等值外币金额的;...

反洗钱你了解多少

例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明...

意外险新规:严打虚高费率、畸高佣金!佣金超上限需总经理担责!

此外,保险公司通过保险中介机构销售意外险的,应在代理或合作协议中明确保险中介机构责任,确保保险中介机构在单证管理、出单管理、销售行为、收付费管理、客户信息管理、反洗钱等方面符合相关要求。同时,通过保险中介机构展业,支付的中介费用应与实际中介服务相匹配,不得通过保险中介机构套取资金、为其他机构或者个人谋取不正...