“大学同学”发来求助:“能帮我代付一个5万多元的包吗?”

“好友”称自己因手机号注销无法支付尾款，请求小周帮忙代付，再通过网银将钱汇给小周。重情重义的小周一口答应下来。没过多久，“好友”向小周发来一张转账截图，但小周查看手机银行并没有收到钱，“好友”解释称是跨行延迟，并以抢中的包包是“稀有款”“机会难得”为由，拜托小周先行转账。在“好友”的催...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

案例7:通过代发/代付专户转移非法资金代发/代付专户多用于企业代发工资场景。非法资金转入企业对公户后,由企业对公户将代发总额转至内部代发/代付专户,再由内部代发/代付专户逐笔转给收款个人账户。主要交易对手存在同一天成立、办公地址相邻、同一家银行开户等关联性,涉案账户使用时间短,资金转移速度快,余额接近清零。

新版社保卡去取钱,如何可以跨行无手续费?解锁社保卡新功能

也就是说,可以通过社保卡在银行代收代付业务,交水电费、燃气费、话费、网费、有线电视费、物业管理费。另外社保卡当银行卡使用时,还是有着很多优惠的。其中跨行取钱确实是可以免去跨行取款手续费的,很多省份都规定是在省内跨行免费,有些省份规定一个月有两次免除跨行手续费的机会。但是在异地取款要看银行的规定...

QQ上,好友突然发来的“代付”请求,牵出一条涉案2000万的黑产链

因为虞晶和该好友平日关系较好，没多想就相信了，一共帮其代付了6件商品的价款，共1920元。随后，虞晶也收到了好友发来的银行转账成功截图，好友称因为是跨行转账，钱会延迟到账。但是直到第二天，虞晶的账户也没有收到钱。于是，虞晶打电话联系这位好友，好友说自己的QQ号被盗了，虞晶才知道自己上当受骗了。...

你放在支付宝微信里的钱,今后归央行保管

虽然消息只有短短几行,但信息量貌似有点大。首先,客户备付金是什么呢?央妈说,客户备付金是指支付机构预收其客户的代付货币资金。举个例子——喜欢买买买的你,在网店下单支付之后,你账户里的钱就转到了支付机构;等你确认收货之后,支付机构才将钱转给商家。这部分沉淀在支付机构的资金,就是备付金(嗯,余额宝...

最熟悉的陌生人!当“闺蜜”发来求助……

获得受害人的信任后,进而以正在“有事”、“手机有问题”、“卡号误注销”等为由,要求受害人帮忙转账至指定账户(www.e993.com)2024年11月25日。甚至诈骗分子会伪造转账凭证,谎称自己的资金已经打到受害人账上,只是跨行转账,需要24小时后到账,打消受害人垫付钱款的疑虑;第三步:频繁催促,诡计得逞...

四张图搞懂支付架构

如果付款成功,则将余额解冻后划入清算账户待日终对账后,由收单机构完成跨行清算。如果付款失败该怎么办呢?解冻并释放余额就可以了。3.4.3转账到银行卡(代付API)转账到卡又称为“代付业务”,它和“提现”在支付、账务和渠道处理上是类似的,区别在于它的收款人不是本人。另一个区别是这种API的代付属于是支付...

彻底根治!云南又出实招!

“云建宝”卡为平台的合作银行按照平台接口规范进行对接的工资卡,由平台合作银行免费为建筑工人办理。“云建宝”卡与建筑工人本人绑定,可在全省所有房屋建筑和市政基础设施工程建设项目使用,无需重复开卡。“云建宝”卡还将为建筑工人提供跨行、异地取现免费等相关优惠服务。

7000字解析:中国现代支付体系

为银行和广大企事业单位以及金融市场提供快速、高效、安全的支付清算平台,最大的特点是实时清算,实现了跨行资金清算的零在途。1.2.2小额批量支付系统小额批量支付系统(BulkElectronicPaymentSystem,BEPS),由于系统设定且多笔交易等待打包批次需要时间,相比大额实时支付系统具有一定延时性,因此主要用于处理金额较小和...

人工智能诈骗涉案金额高达2000余万 网络黑色产业链专案82人被捕

因为虞某和该好友平日关系较好,没多想就信了,一共帮其代付了6件商品,价值近2000元。其间,虞某也收到了好友发的银行转账成功截图,好友称因为是跨行转账,钱会延迟到账。但是直到第二天,虞某的账户都没有收到钱。于是虞某打电话联系好友,好友称自己的QQ号被盗了,虞某才知道自己上当受骗了,于是,向公安机关报案...