家族财富管理师|什么是资产配置?如何进行资产配置?
要花的钱、保命的钱、生钱的钱、保本升值的钱,分配比例是10%,20%,30%,40%,也被称作“1234法则”。很多人在做理财时,存在一个误区,也就是将所有的资金都拿来用作收益增值,这是不对的,因为资金具有功能性,不同的资金对应着不同的用途。就如上文所说:保命的钱不能用来做风险投资,退休养老的钱也不应该...
还在傻傻把钱放某宝,每天只赚几毛钱? | 家庭理财师爆料内幕
今天这节课我们就来讲一讲,普通家庭刚开始理财,如何开启投资之路。首先,树立正确的理财观念。-1-风险和收益不一定成正比理财的时候我们发现有很多激进人士,认为高风险就能带来高收益,但是实际情况不是这样的。举个例子,比如投资100块钱,亏损一半后只剩下50元;这时候即使你想回本,也需要100%的涨幅,也就...
幸福家庭标配:医师与理财师,一个看病,一个治钱
理财顾问、理财师,与律师、医师、教师一样,首先应该是一个令人尊敬、且值得信任的职业角色,因为我们常常把自己非常重要的事情全权委托他们去处理,比如金钱。其次,这份职业,一定是随着从业年限的增长、从业经历的增加、以及客户群体的增加,更加为公众所认可的。这样的发展路径,同医师很像。我们可以对比想象一下去医院就...
理财师:裸婚家庭“节流”更要“开源”
理财师建议选择2-3只基金,每月定投800元-1000元,不要受市场短期波动影响而中止计划,长期坚持下来就能积累一笔丰厚的财富,为购房计划储备能量。另外,家庭还要存一笔应急经费,金额相当于一个季度或半年的工资,这样可以应对家庭发生的突发事件。此外在银行设立一个零存整取的账户,每月都要储蓄2000元,养成良好的储蓄习...
理财规划师:单薪收入家庭更要开源节流
育儿计划:刘女士现在家庭经济基础较薄弱,如果想在明年要孩子的话,必须开源节流,改善家庭收入结构。刘女士要考虑到现在固定收入为3500元/月,支出3000元/月,家庭收入中很大一部分是销售提成,如果怀孕生子的话这部分收入很可能受影响,在育子前要充分考虑如何应对收入减少与支出增加对家庭经济造成的影响。
“二孩”家庭如何理财?理财师这样说
建议理财应以稳健型为主浙商银行重庆市分行理财师王雯雯:从家庭结构来看,刘女士的家庭每个月收入约2万元,加上年终奖20万,每年劳动性收入在44万元(www.e993.com)2024年7月28日。家庭没有负债,财务风险较低,处于较为安全的水平。从年结余来看,刘女士家庭每年可结余在30万元左右,留存比例在68.18%,家庭储蓄能力不错。但随着两个儿子的不断成长,...
年入百万家庭如何理财 重庆银行理财师给建议
稳健投资账户也就是能稳健升值的钱。一般占家庭资产的20%,即罗子君可以拿出60万作为保障家庭成员未来生活的保证金。因为是稳健投资资金一定要保证投资的资金不能有较大的风险,还要能持续稳健的增加收益。所以这类稳健投资账户对于收益的要求不一定要很高,但需要长期稳健,选择一些银行稳健的理财产品是不错的选择。
理财师肖悦:资产新规来了,家庭资产该如何配置?
2019银华基金杯新浪银行理财师大赛由新浪财经和银华基金联合举办,致力于为广大银行理财师及所在机构提供展示形象、提升价值的舞台,选拔并表彰符合市场需求的优秀理财师,普及国民理财知识,推动中国理财事业健康繁荣发展。进入专题经过一个多月的在线报名和答题筛选,全国百强银行理财师终于诞生,复赛环节,百强选手将结合当...
左小蕾:理财师要当好“管家”
理财师不是一般的朋友,是可以托付、可信任的人,理财师要特别站在家庭和信托基金的角度去想问题,我觉得这是很重要的。理财师要“风险中立”问:理财师在投资者教育领域可以担任什么角色?左小蕾:其实在市场上,最重要的投资者教育就是风险教育,我觉得这是很重要的职业道德问题。理财师拿别人的钱做资产管理,不是...
银行理财师把脉青岛新生儿家庭如何改善住房
“月供最好能控制在占收入的三分之一左右,这样生活质量才会有所保证。”林程说,付掉首付款后,林岚卖小房子还剩25万元,随着物价水平提高,林岚要装修套二大房,这25万元估计要花去一大半,加上其手头必须要有活动资金,所以综合算下来林岚一家要用来理财的资金还是不多。