已有“贷款炒股”者出现浮亏 监管、银行严禁信贷流入股市

例如,8月12日,江西永新农村商业银行因贷款“三查”不尽职,个人贷款资金流入股市等原因,被罚款120万元;7月2日,浙江富阳恒通村镇银行因贷后检查不到位,个人经营性贷款资金被挪用于股市等原因,被罚款25万元。

警惕!违规贷款炒股?银行:加100%罚息

“证券账户开立后,我才意识到手头的闲置资金在9月初已经购买了银行理财产品。说来也巧,之前联系的贷款中介正好推送给我一款低利率的消费贷产品。利率在2%左右,而且申请手续十分简便。”李元说。“考虑再三,我果断决定尝试一下,先用银行提供的消费贷‘冲一波’牛市。”李元说。虽然他知道消费贷不能用于股票投资,但...

小心这个贷款骗局!高明已有人中招,钱没借到还涉嫌违法

“半天时间,你的银行账户流转了多笔涉诈资金,共计3万元。”根据银行提供的账户资金异常线索,高明公安迅速循线侦查,发现声称帮助何先生“包装流水”的极有可能是一个诈骗团伙。很快,民警联系上了何先生。据何先生反应,事发前,其曾对助贷员帮忙“包装流水”的做法产生过怀疑,但却经不住其“花言巧语”和再三保证。

郑在反诈|网上贷五万,钱没借到却赔两万五

该客服向高先生介绍了贷款流程，又引导高先生在网站中填写个人信息和银行卡号，称只要提交信息后，就可以申请50000元的贷款额度。高先生用钱心切，便按照对方的要求填写申请信息。十几分钟后，该客服人员称已成功办理贷款业务，但该客服对高先生说他的银行流水不够，需要高先生通过手机银行向指定账户转账，刷够25000元银...

深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?

杭州某贷款中介公司因多位客户拒绝支付数万元高额服务费,陆续将他们诉至法院。在贷款业务实际未能办理成功的情况下,法院一般会驳回贷款中介主张的数万元服务费的诉讼请求;而在贷款业务已成功办理、被告拒绝支付服务费的情况下,法院则仅依据合同及相关法规支持几百至几千元的金额,并非贷款中介公司主张的数万元。

贷款中介收取高额服务费 消费者苦叫连连

而该中介的解释是,1.5%的服务费是按期收取,王先生的贷款是12期,3万余元是12个月的总费用(www.e993.com)2024年11月7日。由于中介公司以银行需要查“装修流水”为由,将钱转进了指定账户,王先生为追回贷款资金,被迫同意了3万多的收费。该事件报道后,不少网友纷纷留言表示有相同经历,有的“贷款89000元,被收了25600元”,有的“18万元被...

如何查询建设银行账户余额及未还款金额?

总结:要查询自己网贷一共欠了多少钱,你需要整理相关文件,核对贷款金额,查询银行流水,联系网贷机构以及使用信用报告。这些步骤将为你提供准确的欠款总额。被银行起诉信用卡能扣钱吗被银行起诉信用卡是否能扣钱取决于具体的网点情况。一般情况下,被银行起诉信用卡欠款的欠费目的明细是为了追回借款款并解决争议。以下是...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

但是,目前信贷中介行业缺失必要的监管,缺乏核心竞争力,全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材...

来回转账“做流水”骗小伙能借更多钱 一男子伪装成贷款公司员工诓...

“贷款公司”来电话了,说可以帮你包装身份,确保能借到更多钱。接着,一条条带有验证码的短信发来,“金融公司经理”想方设法,以“做流水”为由,先让市民小张把钱从自己的旧银行卡转到新银行卡上,接着,顺水推舟让小张再把钱转到其他卡上……就这样,在“贷款公司”和“金融公司经理”连环忽悠下,小张被骗走2万...

补充流水6万只为贷款2万,“轻松借”成“负重贷”

囊中羞涩的小田无奈向亲友借款并按对方要求使用手机银行向对方转账6000元。之后，对方又以“流水不足导致放款失败，请补充流水”为由要求其再次转账，小田信以为真，并分2次向对方转账5.2万元。小田申请的贷款迟迟没有收到，对方仍以各种理由要求转账并拒绝退还金额，小田才发现被骗，立即报警。目前，案件正在侦办中。