张柯律师|海银财富被刑事立案,分公司如何应对刑事风险?

非法集资犯罪最常适用的罪名为非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，其中非法吸收公众存款罪属于基础罪名，集资诈骗罪则要求行为人具有“非法占有目的”，后者多存在资不抵债的情况，对此刑法规定了更重的刑罚。非法占有目的的认定，需要结合项目的真实性、实际投入经营的情况、资金去向、归还比例、归还能力等事实进行综合分析和...

北京金融犯罪辩护律师随笔:叫停金交所与非法集资

“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。”依此规定要求退还全部收入的,包括固定工资,已经是常态。但是在追缴时,实践中很多不区分合法收入与违法所得,这一点值得注意。再说退赔...

非法集资犯罪辩护律师:从犯意联络及改变资金用途看集资诈骗罪

非法集资犯罪辩护律师:从犯意联络及改变资金用途看集资诈骗罪骗取资金与非法占有目的下的骗取资金是两个截然不同的行为,比如为了销售而夸大宣传的,虽然也有欺骗的性质,但不属于诈骗犯罪中的骗取资金行为。还有,骗取贷款罪中就是骗取贷款,但不具有非法占有目的。如果基于非法占有目的骗取资金,涉嫌构成诈骗犯罪。但若没...

非法集资案“沾边就管”和刑事诉讼管辖问题的律师辩护方案

(本文作者张永华律师,法学博士,北京市盈科律师事务所高级合伙人,北京刑事律师,专业刑事辩护律师,金融犯罪案件律师,经济犯罪专业刑事律师。专注于经济犯罪辩护、民营企业家辩护律师和诈骗罪辩护律师。与辩护律师团队办理了多起重大合同诈骗罪、虚拟数字货币犯罪、金融经济犯罪系列案件)目录一、几个公安机关都有权管辖的...

...授课,分享《解析非法吸收公众存款罪的辩护要点及策略》专题

现阶段,我国非法集资犯罪案件存在以下特点:案件数量居高不下,方式手段不断翻新;涉案领域不断扩大;涉案新情况频发等等特点。此类案件也呈现出如下趋势和方向:全链条惩治金融犯罪及其关联犯罪是今后的重要方向;案件数量仍会持续增长且案情越来越复杂;案件中可能伴随越来越多的刑民交叉、刑行交叉等问题,对刑事律师的专业水...

非法集资案件,被害人有重复投资的情形,律师如何辩护?

因此，对于平台涉嫌集资诈骗罪中犯罪数额的计算是没有异议的，也就是说，某理财投资平台的涉案金额应当是190万元，因为张三在第二次投资时取出了10万元的利息，某理财投资平台实际只占有张三的190万元的投资款而非200万元(www.e993.com)2024年11月5日。最后，张律师认为，非法吸收公众存款罪惩治的对象是平台向社会公众非法吸收资金的行为，非法吸收...

谈退赃退赔对非法集资案件出罪及减刑的影响

非法吸收公众存款和集资诈骗是关系到人民群众切身利益的重要罪名。因为涉及金融犯罪的行业问题,一般来说比较复杂,更应小心、妥善处理。部分司法机关在非法集资案件的处理过程中积累了一些有益的经验,对于挽回投资人损失有重要借鉴意义。作为辩护律师,一方面从维护大局出发,应积极地提出处理案件的意见,为投资人追赃挽损;另...

北京经济犯罪辩护律师:组织、领导传销活动罪的审查重点

非法集资犯罪侧重于强调对金融秩序的破坏,采取传销模式只是手段,目的是汇集资金,扰乱的是金融市场秩序。通俗讲,这种犯罪就是传销方式只是手段,目的是集资。在传销犯罪和集资诈骗罪竞合的情形下,二者都采取了欺骗手段,二者区分重点在于通过对资金去向的审查以确定是否具有非法占有他人财物的目的。在前述案例中,法院重点审...

集资诈骗罪:结合实务案例看自然人犯罪与单位犯罪如何区分?

集资诈骗罪：结合实务案例看自然人犯罪与单位犯罪如何区分?——非法集资辩护8作者：张春律师，广东知恒（广州）律所合伙人，专注于经济犯罪案件辩护注：本文原创，未经许可，不得转载导语集资诈骗罪的犯罪主体既包括自然人也包括单位。实践中，比较常见的行为是行为人以单位的名义对外实施集资活动。而认定是自然...

「人民法院司法案例库」集资诈骗典型案件汇总解析(上)

曾杰律师,金融犯罪辩护律师,广东广强律师事务所高级合伙人暨非法集资案件辩护与研究中心主任1.翁某源等集资诈骗案——非法集资案件中主观故意的认定编号2024-02-1-134-002案件解析该案的意义在于,在集资诈骗案中,对如何确定不同分工/职位人员是否构成集资诈骗罪共犯这一问题,进行准确的区分。