固若长城|了解一下家庭资产配置的“压舱石”
总的来说,固收类资产因收益稳健、波动较小、期限明确等特点,是家庭资产配置的理想选择之一,而其中的固收类基金更是具备风险较低、回报稳健、专业配置、品种多样、门槛较低等多重优势,在一众固收类资产中脱颖而出,小伙伴们可以多多关注哦!(基金投资存在收益波动风险,不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。)...
年入50万家有两孩的家庭理财规划
前几年,由于王先生夫妇毫无规划,花钱大手大脚,追求物质享受,浪费了不少钱财。现在面临还房贷和养育两个孩子,他们必须改变消费习惯,优化消费结构,通过记账,明确资金流向,减少不必要的支出,以增加家庭资产。他们可以每个月通过强制储蓄来积累财富,再通过投资理财让财富稳健升值。2改善家庭资产配置。王先生家庭虽然目前没...
恒小花:安全投资理财原则有哪些
这就需要在充分考虑安全性、流动性和收益性的基础上,将自己或者家庭的资产考虑在不同的金融投资产品上进行配置,以达到合适的投资回报率,这样才有利于达成自己的各种财务目标。2、居住规划“衣食住行”中的“住”可以说是一种最大、周期最长的投资,买房不仅是满足家庭的居住需求,也是家庭理财汇总的一项重要决策。...
动态| 国投泰康信托“智配财富,稳赢未来”首届资产配置大赛正式...
国投泰康信托以首届“智配财富,稳赢未来”资产配置大赛为起点和契机,未来将持续举办系列赛事,提升业务团队的资产配置能力。不仅对外输出财富规划与配置理念,更将以“家庭金融131服务体系”为发展蓝图,贯彻健康、可持续发展理念,进一步全面统筹、系统推动财富管理业务高质量转型。PART1智配财富,稳赢未来国投泰康信托2024...
报告速递 | 2022-2023中国家庭资产配置白皮书
在这篇《中国家庭资产配置白皮书》中,我们将探讨中国家庭资产配置和财富传承的现状和趋势,并借鉴海内外多方经验对未来的财富传承提供建议。我们将本次受访家庭按照可投资资产规模进行分类,分为中产家庭(10-60万元)、富裕家庭(60-600万元)和高净值家庭(600万元以上),在此基础上分析不同家庭财富的来源、分布情况、资...
金石财策重庆首发“2024高净值家庭财富管理策略与资产配置建议”
近日,金石财策联合创始人、CEO刘干霄在重庆做“以终为始,徐图进之——高净值家庭财富管理策略与资产配置建议”的分享(www.e993.com)2024年7月10日。以终为始,既是长生命周期中人生规划的理念,也是短周期投资时基于未来的视角;徐图进之,是看准方向后的不急不躁,循序渐进。刘干霄首先对2023全球经济做出整体回顾。美国经济继续保持正增长,...
又有银行理财提前退场!专家建议投资者调整资产配置计划
专家指出,理财产品提前退场可能是为了更好地适应净值化管理环境的一种常态,未来或将逐步改善。银行和理财子公司须修炼内功,提升资产配置能力,投资者也需认清事实,从“理财思维”向“投资思维”转变。银行理财产品提前离场事实上,近来银行理财产品提前退场的情况并不少见。例如,今年10月9日,中原银行发布公告,“根据产...
一文速览家庭资产配置手册
●现金流期限不匹配:主要表现为家庭收入和支出的期限不匹配,进而引发流动性风险,应合理规划必要支出、平衡短期消费与长期投资。●缺乏再平衡机制:组合中资产的涨跌以及交易行为都会引起资产配置比例变化,通过定期调整组合,再平衡机制能够避免偏离投资目标。
如何制定理财计划:先给净资产“拍张照”
答案是:我们需要制定一个全面的理财计划。而制定理财计划的第一步,就是拍摄一张净资产报表的“快照”,记录你或家庭在特定时间点的财务状况。虽然你的资产价值实际上每天都在波动,但这张“快照”可以帮助你识别财务风险,规划理财优先事项,从而更清晰地实现财务目标。
《2023中国私人财富报告》:配置香港保险是优质理财选择!
内地中高净值的朋友,能够更好地抵御人民币汇率贬值的风险,为家庭资产增值保值做到长远的规划。3、养老规划很多人都会选择香港保险来做养老规划,为什么呢?首先保单的设定是长储蓄产品,那你购买这款的第一步,一定是接受这笔钱是闲置的,或者是放到未来去使用的。