靓丽80后妈妈的40岁退休理财方案(原创)_网易财经专题
青女士家庭的收入来源以薪金收入为主,该家庭未有足够风险保障,应当注意防范家庭收入中断的风险,理财师建议增加补充一定额度的保险保障。[详细内容](理财师李巧云:擅长宏观经济分析、理财规划,对房地产投资有一定的了解。)理财方案构建宏观变量假设青女士28岁,丈夫32岁,假设丈夫深造后的税后工资收入为12万,有三险一...
入不敷出的三口之家如何理财(原创)_网易财经专题
由于现时家庭的年支出大于年收入650元,家庭年储蓄为负数,为增加家庭储蓄,实现"第一桶金"首要的一步是家庭必须有盈余,有剩余资金才可进行理财,实现今后的家庭目标,因此小C家庭必须实行"增源节流"的财务方案,通过减少支出和增加收入来实现家庭储蓄。从现在的家庭支出分布看,"家用支出"占比最大为35%,其次为"父母...
从10月1日开始,银行有定期存款的家庭,一定要做好“两手准备”
值得注意的是,每个家庭的情况都不尽相同,没有一种放之四海而皆准的理财方式。年轻人可能更愿意承担一些风险,追求更高的回报;而退休人士可能更看重资金的安全性和稳定性。因此,在制定理财计划时,要根据自己的年龄、收入、风险承受能力等因素,量身定制适合自己的方案。人民银行最新数据显示,截至2024年9月,我国...
从10月1日起,有定期存款的家庭,一定要做好“双手准备”
一位理财顾问模样的网友评论道:"每个人的情况不同,没有一刀切的理财方案。关键是要了解自己,找到适合自己的方式。"这些评论反映了人们对理财的不同看法和经历。有的人对理财充满热情,有的人则持谨慎态度。但无论如何,李女士的故事激发了许多人思考自己的财务状况和未来规划。这场讨论也引发了人们对金融教育的反...
退休老两口的家庭理财规划
本期理财规划师认为,杨先生夫妇的经济状况和理财需求代表了很大一部分退休群体。这部分退休家庭在退休后收入变化不大,资产状况良好,生活负担较轻,主要理财需求是资产保值和传承,理财师提出几点建议如下:1.投资应以稳健产品为主。除了预留出3—6个月的应急金外,大部分资产可选择存款、国债等产品,也可以购买风险...
一个三口年轻小家庭的理财规划
小夫妻目前有活期存款5万元,基金市值6万元(www.e993.com)2024年10月18日。双方单位都有五险一金,赵女士还有一份保额为20万元的商业重疾险。支出方面,两人每年的生活支出及人情往来、旅游花销等约8万元。两人的理财目标是将家庭财务进行长期规划,养育宝宝,并且希望能换一套大房子。本期理财规划师分析赵先生家财务状况指出,夫妻俩的总收入减去支出...
收入中上“成长期”小家庭如何规划家庭理财
他们的理财目标分短期和长期,短期目标是再购买一套小户型房产,给杜先生父母居住;长期目标是建立起合理可靠的家庭财务体系,为还贷、孩子教育、养老等做准备。本期理财规划师分析该家庭的收入支出情况后认为,该家庭收入中上,支出较高,储蓄率约50%,比率适中,但考虑到家庭收入结构单一,且育儿、赡养父母等支出较大,建议...
家庭理财的必要性
首先,家庭理财的必要性体现在其能够带来的生活变化上。通过有效的家庭理财,可以实现资产的保值增值,抵御通货膨胀对家庭财富的侵蚀。同时,合理的资金分配能使家庭成员在享受当下生活的同时,也为未来可能发生的紧急情况或大额开支做好准备,如子女教育、养老规划等,确保生活的连续性和稳定性。
收益下行时代,如何用指数基金做家庭财富规划?
作为长波家族财务规划工作室的主理人,杨天楠积累了大量家庭财务规划的案例,能够理解不同家庭在具体基金投资中的具体问题。在这一场活动中,华夏基金的指数基金经理鲁亚运、播客“听懂涨声”主理人杨天楠、基金大V楚团长从各自的经验教训中,试图去解答基金持有人当下面临的各种困惑。这是一次别开生面的线下活动,无...
...财富健康透视镜——投资者回报白皮书系列研究报告之方案篇
从资产负债表、现金流量表到账户损益表,家庭财务三张表具有缩影性、因果性、通俗性三大特征,适用于构建财富管理体系下的账户诊断方案。缩影性:三张表像摄像机一样记录了家庭经营过程中各种各样的经济行为,任何家庭都能顺着三张报表中的资产、资金、损益向需求目标校准,并在账户管理中辅以适当工具调整达成目标。因果性...