湖南建行:打造数实融合新引擎
通过与湖南征信有限公司数据互联,湖南建行获取各家银行报送的EAST数据及湖南收支流水数据,并通过数据探查和联合建模,创新了“结算流水云贷”,目前该产品5月20日正式运营,到6月底,新增拓客1039户,授信3.98亿元,发放贷款3.4亿元。从大数据收集到特色数据模型开发,再到业务流程优化,依托金融科技的有力支撑,湖南建行对面广...
网约车公司突然关门,司机担忧跑车流水打“水漂”
网约车公司突然关门,司机担忧跑车流水打“水漂”#司机结算流水却被告知公司已停运#福州的谢先生反映,今年6月份,他与一家名为一鹿畅行在线科技(福州)有限公司签订了《合作合同》,协议约定由公司出面租车,租车后,谢先生可以在三个网约车平台上接单,跑车流水公司在次月15日统一进行结算,每月4200元的租车费由...
后台数据灭失,如何精准打击境外网赌 日照东港:从海量账户异常流水...
随后,承办检察官与侦查人员同步进行网络数据取证及资金穿透,逐笔分析上述银行卡的流水,并以地下钱庄支付结算黑灰产业链为切入点,倒查资金结算路径,排查犯罪集团相关人员及亲属支付结算账户的大额、异常流水,明确涉赌支付结算账户以及赌资数额认定规则。结合审计部门出具的报告,检察机关多次与公安、法院、审计部门就涉案金额...
名为“刷流水”实为“跑分” 3人洗钱百万元
广大市民要警惕“跑分”陷阱,注意保护个人隐私,不要轻易被网络上不切实际的高额利益所诱惑,不要轻信他人所谓的“刷流水”办理贷款的说辞,更不要随意出租、出借自己的身份信息、电话卡、银行卡等支付结算工具,以免沦为犯罪分子的帮凶。
中行“结算贷”破解小微企业融资难题 助力62家企业获贷超6800万
“账户结算流水和征信数据是小微企业经营状况最直观的‘风向标’,也是我们银行融资决策的重要依据。”中国银行襄阳分行相关负责人表示,“结算贷”正是基于这一理念而设计的一款创新产品。它利用小微企业在银行的往来流水作为信贷额度测算依据,无需抵押、担保,通过线上申请、审批和放款,实现了快速融资。自上线以来,...
四方支付再现为赌博平台提供资金支付结算,罪犯获利12万平台流水竟...
日前,中国裁判文书网发布一则开设赌场罪一审刑事判决书,内容显示,一家名为"鑫丰支付"的四方支付平台,一端对接第三方支付平台,另一端对接网络赌博平台,为赌博网站提供资金支付结算服务,累计流水1.09亿元(www.e993.com)2024年9月15日。具体来看,2022年10月至2023年6月,被告人朱某顺、王某杰在明知"凤凰娱乐"、"大赢家"等平台是赌博网站情况下...
建设银行取得业务风控方法和装置专利,可解决现有结算业务准确性低...
该方法的一具体实施方式包括拦截交易业务信息,抽取交易业务信息中的特征码,记录至交易流水表中;查询交易流水中所述特征码的记录数,判断记录数是否大于1,若是则将所述交易业务信息作为疑似重复业务返回,若否则调用相应的业务逻辑流程处理所述交易业务信息并登记至结算流水表中;通过结算接口,基于所述结算流水表中...
湖南3家银行首批落地“流水贷”,数据增信让小企业融资不难
以农行的“流水e贷”为例,银行依托流水征信平台,基于企业在湖南省境内所有银行机构的结算流水数据,运用大数据分析及互联网技术,为湖南省内小微企业创新推出了全线上信用贷款产品。据悉,湖南农行是全省首批“流水征信平台”融资试点银行,也是全国农行系统内首家基于人民银行“流水征信平台”创新和发放信用贷款产品的省级分...
赋能小微企业发展 湖南农行率先投产上线“流水e贷”
“流水e贷”是农业银行湖南省分行依托人民银行湖南省分行“湖南省企业收支流水征信平台”(以下简称“流水征信平台”)数据,基于企业在湖南省境内所有银行机构的结算流水数据,运用大数据分析及互联网技术,与湖南省征信有限公司联合建模,为湖南省内小微企业创新推出的全线上信用贷款产品,有效解决了小微企业经营信息不对称、抵...
详解| 支付通道与支付系统功能设计之对账
交易流水对账:一条交易信息可能有多条账务流水信息。下载每个渠道的账单明细,然后按照渠道与交易流水一对一对账,多账、少账的流水根据流水分类进行汇总“挂账”。创建对账批次防止重复对账,正确无误的交易会结合批次生成结算流水或付款文件。差错处理:差错处理是对账的关键,当发生记录不一致的情况时,差错账记录汇集成“...