医疗Saas产品设计分享之聚合支付
结算方式差异:聚合支付中的二维码支付最终将与聚合支付厂商结算,而非聚合支付的二维码支付则是直接与支付宝、微信进行结算;接入方式差异:聚合支付中的二维码支付需要通过向聚合支付厂商进件开通对应的商户号后才能进行支付,而非聚合支付的二维码支付则是直接在微信、支付宝平台进行支付开通申请流程才能接入。三、支付架构...
四方支付再现为赌博平台提供资金支付结算,罪犯获利12万平台流水竟...
日前,中国裁判文书网发布一则开设赌场罪一审刑事判决书,内容显示,一家名为"鑫丰支付"的四方支付平台,一端对接第三方支付平台,另一端对接网络赌博平台,为赌博网站提供资金支付结算服务,累计流水1.09亿元。具体来看,2022年10月至2023年6月,被告人朱某顺、王某杰在明知"凤凰娱乐"、"大赢家"等平台是赌博网站情况下,...
这家第三方支付平台被端掉 涉案流水达95亿元
据公安部网安局微信号11月27日消息,第三方支付公司拥有央行认可的资质,为用户提供支付结算交易平台,理应诚实守信、合法经营。但偏偏有的第三方支付公司为追求暴利,以身试法。近日,山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,打掉5个犯罪团伙,审查230余人,抓获犯罪嫌疑人41人,涉案银行账户120...
...国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,涉案资金流水达95亿元
第三方支付公司拥有央行认可的资质,为用户提供支付结算交易平台,理应诚实守信、合法经营。但偏偏有的第三方支付公司为追求暴利,以身试法。近日,山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件,打掉5个犯罪团伙,审查230余人,抓获犯罪嫌疑人41人,涉案银行账户120余万个,涉案资金流水达95亿元。账户异常...
“二清”影响的清结算系统重构
什么是二清:二清就是无支付牌照的公司,没有资质做资金的二次清结算;像我司电商业务pop模式,有商家入驻卖货的流程,平台收取用户资金,再给商户做结算,就涉及二次清结算(一清是清分,二清是结算);这是违规的,极大可能会受到监控处罚;二清的官方阐释:无证机构以平台对接或者大商户接入支付机构或商业银行,留存商户结算...
思维分享|如何获取跨境支付业务的资金全貌?
见知支持国内4000+家银行和海外近5000家银行流水数据的智能识别清洗,同时支持微信、支付宝、Amazon、Shopify、万里汇、钱海、PayPal等境内外主流第三方支付平台的流水标准化解析,并系统化准确校验流水缺失或重复问题(www.e993.com)2024年9月18日。并系统化准确校验流水缺失或重复问题。见知资金管理系统支持统一建设企业内部系统和银行集成的大量接口,直...
详解| 支付通道与支付系统功能设计之对账
交易流水对账:一条交易信息可能有多条账务流水信息。下载每个渠道的账单明细,然后按照渠道与交易流水一对一对账,多账、少账的流水根据流水分类进行汇总“挂账”。创建对账批次防止重复对账,正确无误的交易会结合批次生成结算流水或付款文件。差错处理:差错处理是对账的关键,当发生记录不一致的情况时,差错账记录汇集成“...
个人转账超5万,银行会向税务机关传递数据?税局监控个人账户?
企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的,应当向银行出具付款凭据。无法提供付款凭据,或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和合法性的,银行应当拒绝办理。注意:这里并未提到公司转个人有5万元的限制。因此,对于公司转个人5万元以上的会被税务局重点监控的说法,也是没有政策依据的!
收入、成本的“台账在线化”,4步法和11个场景实例
因此,在系统上要能够“支持关联银行流水”,“支持自动冲销拨款息费”(4)息费-月结息费月结息费,是指按照月份结算和支付的利息费用。如每月1日,A钢材公司在支付的利息100元,这个就属于月结息费。对应记账如下:每个月系统都会生成月结账单数据,客户基于账单进行还款,系统基于账单进行息费的冲销,那么就以月结...
中金2024年展望 | 海外数字金融:本降效增
2024年行业基本面展望:我们预计海外支付板块流水大盘同比增速有望稳定在高个位数,其中线上、跨境领域有望实现更快的增速:货币化率料将进一步提升,且增值服务或有更快增长;行业格局整体向头部进一步集中的过程中,线上收单、电子钱包等领域的竞争依然激烈,我们预计战略定位准确、产品生态完善、用户基础稳固的支付平台有望...