中介称200元就可给银行流水作假,你敢试吗?

假流水绝对不能碰,如果自己的银行流水不好看怎么办?其实,也是有办法补救的,有资深地产专家指出,主要有以下三种办法:1.提供夫妻双方流水。如果借款人已经结婚,可以通过提供夫妻双方流水,只要共同收入符合要求也可以申请贷款。2.提供资产证明。资产证明也是贷款审核的一个重要参考,如果借款人能提供有效的资产证明,将...

罕见!即将IPO上会!截至现场检查结束前,部分高管仍未配合中介机构...

截至本回复出具日,除1名股东委派董事、1名离任董事和1名离任高管涉及189.91万元的资金流水因未留存依据未向中介机构提供,其他核查对象均已提供支持证据。2023年第一批首发企业信息披露质量抽查抽签情况(2023年1月6日)根据《首发企业现场检查规定》(证监会公告[2021]4号,以下简称《检查规定》)要求,中国证券业协会于2...

洗白征信贷款无须审批?看黑中介咋让黑户变诈骗帮凶

如确需中介服务,要注意核实中介机构资质,详细了解中介服务与合同内容,确认贷款机构的正规性与合法性。“征信记录”要珍爱,合法渠道办贷款。要保持良好的征信记录,在法律允许的范围内进行金融活动,根据个人能力合理贷款。特别是网上贷款要警惕以“刷流水”“走账”为形式的“黑户”洗白贷款辅助要求,警惕向无关账户的转...

你还在找人帮你做流水吗?

你找中介办了个贷款,办贷款的要给你包装银行流水,过了一段时间以后,你被帽子叔叔给叫过去了,你即是受害人,也是犯罪嫌疑人了。你会发现你的公司账户被封了,或者个人银行卡突然全部用不了了,为什么?因为你的流水里面有不干净的钱在进进出出,你看过港片吧,里面xi钱的过程就是搞很多账户,很多卡,在里面不停的...

深圳房产中介乐有家因交易违规被罚5万,今年已收到4条处罚

7月3日，深圳乐有家公司将案涉款项汇入该账户。鉴于当事人已不再监管该款项，故无需发《责令改正通知书》。以上事实有《深圳市商品房买卖合同（二手房）》、《二手房买卖合同补充协议》、《交易节点确认书》、《账户确认书》、银行转账流水、询问笔录、营业执照等证据证实。宝安住建局指出，上述行为违反了《深圳市...

为什么银行痛恨中介?

本次专项行动重点打击整治贷款中介领域风险隐患最突出、群众反映最强烈、侵害金融消费者权益最严重的四类不法行为(www.e993.com)2024年11月2日。分别为，违法营销行为、骗取贷款行为、非法放贷行为、非法催收行为。“包装骗贷”是指中介诱导和协助当事人开具虚假收入证明，虚构消费合同、银行流水，注册空壳公司，甚至伪造国家机关公文或证件，抽取高额...

深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?

通过采访我们发现,当前“乱象丛生”的背后更需要关注行业秩序的规范。而贷款中介作为市场发展的产物,也从侧面暴露出小微企业贷款难的问题仍然亟待解决。流水的电销公司有网友在社交媒体评论,“我们公司楼下有个电销公司,年年都被抓进去,然后租给别的电销公司。主打一个流水的电销公司,不变的电销。”事实上,这种情...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

但是,目前信贷中介行业缺失必要的监管,缺乏核心竞争力,全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材...

“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局

起底贷款中介骗局“征信差不要紧,我们有内部渠道,可根据您的信用情况匹配可以放款的银行,收取3%的服务费,5000元起办。银行贷款年化利率很低,在3%左右。”7月初,在广东做生意的吴龙(化名)正在琢磨如何解决资金周转问题时,接到了来自某贷款中介人员的电话。

不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力

“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度,但银行卡得交给他来保管。