“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局
“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏告诉记者,伪造资金用途、工资流水做法本...
出卖征信,躺赚百万?骗贷后消失,职业背债人身后的中介江湖
一些中介招揽“征信白户”(未办理过金融机构的贷款和信用卡的人),伪造社保、身份信息、工作收入等信贷指标,以购房、购车、开办企业为名,与银行内部人员勾结,从银行套取高额贷款——这一系列违法金融操作,《中华人民共和国刑法》第一百九十三条将之总结为“贷款诈骗罪”,并按照涉案金额,规定了相应的刑期。然而,因为涉...
深度|流水的公司铁打的电销 不法中介为何“屡禁不止”?
在贷款业务实际未能办理成功的情况下,法院一般会驳回贷款中介主张的数万元服务费的诉讼请求;而在贷款业务已成功办理、被告拒绝支付服务费的情况下,法院则仅依据合同及相关法规支持几百至几千元的金额,并非贷款中介公司主张的数万元。多位受访者都提及当前“乱象丛生”的背后更需要关注行业秩序的建立,这其中即包括所谓...
不法中介巧设骗局 严控助贷需多方合力
“银行流水和贷款用途都能做,工作证明等材料也可以做。客户账户里有一定资金,而且平时有比较正常的交易流水,银行更容易放贷。”贷款中介小姜向记者表示,部分银行贷款对客户的交易流水有一定要求,可以帮忙“刷流水”以利于借款人办理贷款、提高授信额度,但银行卡得交给他来保管。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏告诉记者,伪...
提质降本!企业收支流水征信平台赋能普惠金融、数字金融
12月13日,长沙银行副行长李兴双在湖南省企业收支流水征信平台新闻发布会上介绍,在人民银行湖南省分行指导下,今年11月8日,长沙银行依托湖南省企业收支流水征信平台,全新推出了对公全线上产品“快乐e贷-企业快贷”,并取得良好效果。据悉,“快乐e贷-企业快贷”产品上线一个月以来,为超400户中小微企业提供4.5亿元授信...
“谈判手”月薪直冲10万,不法贷款中介为何屡禁不止?
这类贷款中介的业务通常以话务员电话推销作为开端(www.e993.com)2024年10月27日。一般情况下,话务员只负责打电话,客户现场办理业务时,再由谈判手具体和客户沟通。在这其中,部分贷款中介人员惯用的手段即包括冒充银行员工、通过朋友圈包装骗取客户信任等。经谈判手诸如“征信不好”、“能贷下来但利息高”等的打压后,许多客户即可能接受其较高的手续...
现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案
但是,目前信贷中介行业缺失必要的监管,缺乏核心竞争力,全国各地信贷中介犹如散兵游勇,充斥在各大商业银行的门前和交易场所,基本上处于散养状态,虽然可以一定程度帮助借款人更快获得贷款产品和服务,但由于经常发生欺骗借款人、放贷程序不透明、利用客户资质不足或征信瑕疵坐地高额收费,甚至伪造虚假流水、假合同、假法定材...
无底线邀约!暗访长沙贷款中介:假冒银行电话骚扰,高额收费骗贷
骗取高额手续费。非法中介常以“低价手续费”“百分百获得贷款”等幌子吸引消费者。在借款人从银行获得贷款后,非法中介又以各种名义要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”,伪造“流水”,借款人一旦进行转账操作,这笔资金大多以“服务费用”等名义被截留,借款人很难要回资金,面临维权困难。
暗访长沙贷款中介:低息贷款送上门?是骗局
12月18日,潇湘晨报记者以有客户急需办理贷款但是征信有瑕疵为由,向大晟聚鑫公司熟悉业务的销售询问办法。一位沈经理表示,若客户担心没有(银行卡)流水,“我们是可以给你安排去补充一些资料的”。负责陪同记者一同接待客户的销售刘经理称:“流水我们这边帮做,因为我们这边是有服务费的。”他还展示了和群呼座机相关联...
以垫首付、造假流水诱导无资质市民下定10万!住建部门介入
(深建规〔2021〕2号),通知第二条要求开发商要对购房人资格的进行审查,包括要求房地产开发企业、房地产经纪机构对购房人的身份证明、户籍、婚姻状况及家庭成员证明材料,以及购房人社会保险或个税清单材料、收入证明、征信报告、购房款来源、近一年及以上的银行流水单、购房人收入状况等,进行严格核查;对于发现违法违规...