银行大罚单!超1300万|贷款|违法|上海银行|理财产品|农商银行_网易...
十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误十八、虚假受托支付,贷款资金长期滞留借款人账户十九、小微企业划型不准确沪金罚决字〔2023〕52号罚单显示,上海银行因13项违法违规事实,于11月15日被上海监管局责令改正,并处罚款共...
上海银行被罚1380万!|上海银行_新浪财经_新浪网
十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误十八、虚假受托支付,贷款资金长期滞留借款人账户十九、小微企业划型不准确沪金罚决字〔2023〕52号罚单显示,上海银行因13项违法违规事实,于11月15日被上海监管局责令改正,并处罚款共...
国家金融监督管理总局上海监管局开出13张罚单:工商银行罚款740万
十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误十八、虚假受托支付,贷款资金长期滞留借款人账户十九、小微企业划型不准确行政处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项行政处罚决定责令改正,并处罚款共计...
32项违法违规!上海银行被罚1380万元
十五、EAST系统《信贷资产转让》表错报;十六、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报;十七、EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误;十八、虚假受托支付,贷款资金长期滞留借款人账户;十九、小微企业划型不准确。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,国家金融监督管理总局上海监管局做出行...
为民间借贷纠纷检察监督提供“解题样本”
冯小光解释说,一是要重点关注借款合同、借据、收条、阶段性汇总协议等合同类文件的形式和内容;二是要结合借贷金额、款项交付方式、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式和交易习惯、当事人的财产变动情况等要素,运用日常生活经验,来判断相关证据的真实性以及是否能够达到高度可能性的证明标准。“这种对...
践行ESG企业样本|兴业银行:探求实现银行经济效益与社会环境效益的...
商业银行的普惠金融业务是促进社会共同富裕的重要手段(www.e993.com)2024年10月26日。兴业银行将普惠金融定位为全行业务转型发展的新赛道之一,不断加大小微企业等普惠金融重点领域的信贷投放。截至2022年末,兴业银行小微企业贷款余额约1.2万亿元,涉农贷款余额达5809.82亿元,对公普惠贷款增量、涉农贷款增量等均居股份制银行第一位。
EAST数据质量及报送存在18项违规,中国银行被罚款480万元
十三、EAST系统《个人信贷业务借据》表错报十四、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报十五、EAST系统《关联关系》表错报十六、EAST系统《对公信贷分户账》表错报十七、理财产品登记不规范十八、2018年行政处罚问题依然存在依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,银...
因错报保函业务EAST数据等16项违规,浦发银行被罚420万
十三、漏报对公活期存款账户明细EAST数据十四、EAST系统《表外授信业务》表错报十五、EAST系统《对公信贷业务借据》表错报十六、EAST系统《对公信贷分户账》表漏报中国银保监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条和相关审慎经营规则,对其罚款人民币420万元,处罚日期2022年3月21日...
浅谈监管采集制度设计建议-基于财务公司EAST制度
记录集团财务公司的合同、借据和信贷要素信息。集团财务公司对公(个人)信贷业务状态信息,主要采集数据填报时间节点信贷业务的借据状态;重要信贷业务领域内的要素信息;对公(个人)信贷业务合同和担保合同信息。包括对公信贷业务状态信息、个人信贷业务状态信息、表外业务状态信息、项目贷款要素、并购贷款要素、票据票面...
借条上加盖公章 公司应否担责
本案尚品公司对该笔借款承担什么责任,有以下两种不同观点:第一种观点认为,张某提供尚品对公账号对借款进行担保,该账号系特护质押未交谢某控制,故该担保未生效,不承担连带保证责任,尚品公司对该笔借款不承担责任。第二种观点认为,张某在借条上盖有尚品公司的公章,与谢某借款给张某具有一定的程度的关联,尚品公司应...