商业银行的合规管理:银行“案件风险排查流于形式”的法与罚

通过细致的排查分析和科学的应对策略,银行能够有效防范和应对案件风险,保障其稳健运营和可持续发展。今年1月,伊犁金融监管分局连发两张罚单,剑指银行“案件风险排查”,这大概是金融监管总局颁布的《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》(金规〔2023〕10号)自1月1日起实施以来颁布的银行涉刑案件第一、二张罚单。

2025版中国金融租赁行业市场发展前景分析报告(智研咨询发布)

公司融合定量分析与定性分析方法,用自主研发算法,结合行业交叉大数据,通过多元化分析,挖掘定量数据背后根因,剖析定性内容背后逻辑,客观真实地阐述行业现状,审慎地预测行业未来发展趋势,为客户提供专业的行业分析、市场研究、数据洞察、战略咨询及相关解决方案,助力客户提升认知水平、盈利能力和综合竞争力。主要服务包含精品行研...

...供应链公司、贸易商、物流商、货运平台、银行等该怎么破局?

二、不同业务(应收/库存/预付)场景下常见法律风险分析与防范(一)煤炭业务合同签订常见法律风险分析与防范(包括:主合同、担保合同、运营单据常见法律风险分析)(二)煤炭业务合同履行常见法律风险分析与防范(包括:一货多卖风险、质权未有效设立风险、重复质押风险、控货情形下货物合法处置问题、责任转移条款的效力、所有...

船舶登记案例⑩丨抵押权转让至非金融机构情形下的船舶抵押权转移...

基于以上分析,本案例中船舶登记机关收取了“金X”轮两次抵押权转移相应的债权转让协议、债权转移确认通知书、债权转移确认通知书回执、A公司出具的确认D航运公司对A公司债权及对“金X”轮抵押权的确认函、法院确认D航运公司对A公司享有“金X”轮的抵押权的民事判决书、法院向船舶登记机关出具的《关于可以继续办理“金...

平安银行汽融中心《AI消保视讯 保障客户知情权》获评“数字金融...

贷前环节,业务经办人员充分披露贷款信息,并在厅堂、官网、手机银行等渠道进行贷前告知和风险提示;贷后环节,通过汽融中心微信公众号、口袋APP、短信等渠道消息推送,再次对收费风险、贷款资金用途等方面进行消费者贷款金融知识宣导,全面覆盖贷前、贷中、贷后全流程和各环节,保护消费者知情权、自主选择权和受教育权。

储户存40多万取款时余额为零?银行员工透露,存款时记住6条铁律

案例分析：淄博女子将大量资金存入同一家银行，结果遭遇资金安全问题(www.e993.com)2024年11月11日。铁律内容：别把所有存款都放在一家银行。每家银行的存款最好别超过50万，因为银行存款保险的赔付上限是50万。实施建议：将资金分散存入不同的银行，可以有效降低风险。同时，也方便储户在不同银行之间进行比较，选择更优质的服务。**三、警惕高息诱惑...

...北京银行拟收购旗下一村镇银行设立分支机构 下半年来获批案例...

国盛证券分析师马婷婷表示,村镇银行被主发起行吸收合并并改制为分支机构的方式,一方面有助于增强村镇服务能力和抗风险能力,另一方面,对于母行而言,一是“村改分、村改支”之后业务范围有所拓宽,根据《村镇银行管理暂行规定》,村镇银行发放贷款应首先充分满足县域内农户、农业和农村经济发展的需要;二是如果主发起行在村...

【平安证券】非银行金融行业深度报告:证券业供给侧优化加速,关注...

案例复盘:业务与区域互补、整合能力强的券商并购效果较好。复盘申万与宏源、中金与中投、中信与广州等券商并购重组案例,总结以下特征:1)具有同一大股东、被并购对象出现风险事件、业务或区域优势差异较大的券商间更具并购动机。2)实践中自筹划并购、停牌至并购实施完毕需要9-15个月左右,需经历董事会及股东大会审批、国...

银行的金条变现困难吗?全面透视变现条件与流程全解析

5.防范安全风险:在进行银行金条变现时,投资者需要注意防范安全风险。无论是到实体店还是在线平台交易都英文zailc需要确保交易环境安全避免泄露个人信息或遭受诈骗。五、银行金条变现的案例分析为了更好地说明银行金条变现的难易程度,以下结合三个实际案例进行英文ez2009分析:...

个人银行账户清理潮继续!北京农商行下月起将管控“久悬户”,半年...

对此，某券商银行业分析师向财联社记者表示，年内各大银行的“清卡行动”和国家金融监管总局等部门的政策要求有关。非实名、长期闲置账户等易带来安全风险，沦为电信诈骗的帮凶。另外，对于普通人而言，保留过多的银行账户也并不必要。最新案例!11月10日起北京农商银行将管控“久悬户”昨日，北京农商银行在官网发布了...