银行取款新规,下个月开始,存款超过10万的要特别注意了!

说明用途:在预约过程中,银行将要求你说明这笔大额取款的具体用途,如支付房款、购车、医疗费用等。银行对你的回答可能会进行详细记录,以供日后查验。上门办理:在预约后,携带有效身份证明文件如身份证、银行卡等前往银行办理取款。银行会根据储户的预约信息,审核和确认取款申请。核对信息:为了进一步确保资金的合法使用,...

银行取款新规定,下个月将开始执行了,存款超过10万的一定要注意

通过预约和了解用途，银行能够更有效地监控资金流向，防止不法分子利用银行系统从事非法活动。其次，取款时的身份验证更加严格。除了常规的身份证和银行卡验证外，部分银行还可能要求客户提供额外的证明材料，比如取款用途的证明文件、收入证明等。对于频繁大额取款的客户，银行可能还会进行更深入的背景调查。这种严格的身份验...

深市上市公司公告(11月21日)

瑞迪智驱(301596)公告,公司拟使用自有资金不超过8000万元人民币在现有土地上建设谐波减速机建设项目。该项目旨在满足市场对谐波减速机的需求,丰富公司产品结构,提升公司经营规模和盈利能力。项目预计建设周期为2年,资金来源为自有资金。海鸥住工:部分回购股份注销已完成11月20日晚间,海鸥住工(002084)发布公告称,公司...

银行:“您要取5万现金,是有什么用途?”我:“存到隔壁银行”

从银行的角度来看，询问取款用途是为了确保资金的安全和合规性。在当前的金融环境下，防范洗钱、非法集资等金融犯罪显得尤为重要。银行作为金融机构，有责任对客户的资金流动进行监管和审查。通过了解客户取款的用途，银行可以及时发现并阻止可能存在的风险行为，保护客户的资金安全。从客户的角度来看，这样的规定却有些让...

每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...

在广州,中行某支行工作人员表示,取5万元以上要提前一天预约,还要核实用途。面对记者取现十万元的需求,广州银行一支行同样表示要提前一天在3点之前预约,本人带上银行卡和身份证即可。而中信银行某支行的工作人员则表示,5万元以内可以直接取,5万元以上需要在10点前预约,第二天取。

探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约 但资金来源正常...

探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约但资金来源正常、用途合理的取款不受影响近两日,记者随机调查了北上广深四大一线城市及多个省份多家大行、股份行、城农商行,探访发现,多家银行对取款用途、频次、是否为自有资金等进行了详细询问核实,部分银行还要核对进账流水,并确认资金是否“一直在卡里”(www.e993.com)2024年11月24日。不过,多家...

北京银行发行进一步明确信用卡资金用途

2、个人信用卡透支资金仅用于日常消费用途,不得用于任何房地产、证券市场、投资理财、生产经营、套现等非消费领域。我行有权要求您提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料,用以核实交易真实性。根据监管要求及风险管理需要,我行信用卡在指定场景设定交易限额,或禁止在部分类别商户中交易,如您在非个人日常消费领域交易使用...

女子银行存10万现金被询问来源,关于金融保护和居民隐私的矛盾。

自2022年3月1日起施行,个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。这也就证明了,目前银行存取款业务询问来源及用途是有法可依的,那么这么做的主要意义是什么呢?最简单的我们通过很多电诈宣传中就能看出,很多老人在面临电诈而去银行存取款时,在柜员的询问下,而支支吾吾说不清楚,最后被警惕的...

...公司关于补充确认并继续使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告

在保证不影响公司募集资金投资计划正常进行的前提下,使用最高不超过人民币60,000万元的暂时闲置向特定对象发行股票募集资金进行现金管理,用于购买安全性高、流动性好的、有保本约定的投资产品(包括但不限于结构性存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单、收益凭证等),其中收益凭证购买总额不超过人民币20,000万元...

“钱从哪里来?” 女子存10万现金遭“盘问”

中国农业银行一名网点的工作人员告诉读特融媒体记者,确实有相关要求,“一般取钱超过10万就会问用途,存钱的询问比较少,是反洗钱要求的。每个地方执行的力度不一样,有的问有的不问,不过内部是下过文件的。”律师解读:银行作为金融机构履职的正常行为一名银行从业人员表示:“银行对大额现金存款进行来源询问,是为了防...