刷信用卡套现出借钱款的法律定性之二:是否构成骗取贷款罪?
但因为套现一般系直接在手机APP或者POS机操作,授信额度也是银行之前就给予的,也不存在虚构事实的空间,一般套现行为不能认定为欺骗手段;但如果不仅仅是套现,而是去银行贷款过程中提供了虚假的证明材料让银行工作人员陷入错误认识进而认定有还款能力而放款,这种行为就是对银行是否放款有决定性作用的欺骗行为;除此外,还不上...
有人用POS机转移诈骗资金 警银携手堵截百万涉案款
本报讯(记者冯佳)近日,苏州中信银行分、支行联动,迅速布控、快速反应,协助公安部门抓捕了一名利用商户POS机转移电信诈骗资金人员,堵截涉案资金近百万元。当天,一名谢姓人员至中信银行苏州高新技术开发区支行要求分别向3个不同地区转账,柜员严格执行“转账三问”:是否认识收款人、转账原因及资金用途,在询问资金用途时,...
2024三季度信用卡行业资讯:新卡产品、业务调整
信用卡透支资金仅可用于日常消费领域,不得用于购房、投资、生产经营、偿还贷款等非消费领域(国家法律法规允许的除外)及涉嫌违反国家外汇管理相关规定的领域,严禁流入政策限制或者禁止性领域。不得将信用卡、商户收款码、POS机具、收单结算账户出租、出售、转借、转让或以其他方式交由他人持有或使用。信用卡持卡人及收单...
天喻信息获得外观设计专利授权:“智能POS机底座(P30)”
专利摘要:1.本外观设计产品的名称:智能POS机底座(P30)。2.本外观设计产品的用途:用于配合POS机进行功能扩展,主要实现POS机放置于该底座上进行充电,兼具通信转接扩展坞功能。3.本外观设计产品的设计要点:在于形状。4.最能表明设计要点的图片或照片:立体图。今年以来天喻信息新获得专利授权37个,较去年同期减少...
200/100元…新一轮广东消费券即将发放!
在参与活动商户购买指定商品消费结账时,请先告知收银员使用广东文旅消费季惠民补贴券,出示微信APP生成的"付款码"。收银员使用活动指定POS机扫码完成收款,单笔消费满额时可享受相应优惠。满100元减100元文惠券领券前提:这深圳文惠券已经持续了很长时间,现在还可以报名哦!小编咨询建行客服,该券需单笔订单金额不小于...
优博讯2023年年度董事会经营评述
(一)公司从事的主要业务、主要产品及其用途公司致力于成为全球领先的AIDC(自动识别与数据采集)厂商和IoT(物联网)解决方案提供商,核心业务为研发、生产、销售智能数据终端(PDA)、智能支付终端(智能POS)、专用打印机、智能自动化装备等AIDC终端产品并提供相关的软件及云服务平台(www.e993.com)2024年10月26日。
华勤技术股份有限公司2023年年度报告摘要
在工业产品领域,公司设计生产了智能POS机、工业PDA、人脸识别新零售终端等新兴智能硬件产品,并对多家知名终端厂商实现出货。报告期内,POS及工业设备产品已实现海外行业客户的业务突破。(四)AIoT业务在AIoT领域,公司设计生产了智能家居、VR、游戏产品等新兴智能硬件产品,并对多家知名终端厂商实现出货。公司在智能家居...
最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例
地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...
外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...
从检察办案看,跨境对敲型非法买卖外汇犯罪主要有以下特点:一是非法操控大量资金账户进行海量交易,司法办案中需要查清实际控制使用的资金账户及用于非法买卖外汇的交易流水。二是跨境对敲手段复杂多样,此次发布的案例中,除传统的对敲外,还通过虚拟货币交易、违规改造POS机并偷运出境刷卡交易等方式实施跨境对敲,隐蔽性、专业...
外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇
一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了...