重磅!资金查控平台来了!税局可调取企业和个人资金流水!
3、2021年1月末,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》:个人到银行存取现金超过5万元,需要核实身份,登记资金来源和用途。但是很快央行对该政策说是由于技术原因,决定暂缓施行。通过上述官方文件来看,只能说是对于5万以上交易会被金融机构监控,而未提及...
大妈捡到5万元,报警后失主说6万,大妈:那就说明这钱不是你的
王国强不依不饶:“不可能,我记得清清楚楚,刚从银行取出来的,我是带着6万的现金的!”此时,站在一旁的警察试图进行调解:“两位请冷静一下。我们理解双方的情绪,但要解决问题,需要有证据和依据。我们清点的钱确实是5万,至于是否丢失了其他部分,还需要进一步核实。”王国强看了警察一眼,仍旧不满:“我...
震惊!济南女子称从银行取钱5万中3万练功钞,银行用监控自证清白
专家们指出,这起事件揭示了银行内部管理可能存在的缺陷。尽管银行不断强调其系统的先进性和严格的管理,但此事发生后,不得不让人重新审视整个金融体系的安全保障。还有人指出,这件事提醒了我们普通百姓。在今后取款时,得更加注意。不论是去柜台还是使用ATM,最好当场清点金额,如发现问题要及时反馈。毕竟没有人愿...
去银行取钱,如果工作人员问取钱原因,最好是这样回答
比如,你打算用这笔钱来支付即将到来的旅行费用时,可以简洁明了地说:“这笔钱主要用于个人旅行支出。”这样的回答既满足了银行对于资金用途的基本了解需求,又没有详细到透露旅行目的地、同行人员等敏感信息。同样,对于日常消费、教育支出、医疗费用等常见用途,我们也可以采取类似的策略,即指出大类方向,而不必深入细节。
如果银行询问你取钱用途,建议这样回答,可以避免不必要的麻烦
有些时候我们取钱不是为了消费,而是为了准备一些家庭的紧急备用金,以备不时之需,这个理由也可以直接跟银行说明。当然出国旅游等原因也会涉及到大量取用现金,这个也是可以直接跟银行说明白的。总之正常的个人消费行为,只要说明白了,都不存在被卡的风险。除了个人用途外,有很多人取钱是为了进行各种业务支付的,这...
男子取现金被问用途,一怒要把储蓄卡注销,这能怪银行吗?
二、男子可以不在柜台上取5万元以上的现金,但是仍然可以无理由支取5万元以下的现金,那么银行方面也就不再询问取款用途了(www.e993.com)2024年9月19日。当然男子可以选择去ATM机上进行取款,不过每天的单日取款限额是2万元。三、男子也可以将自己卡里的钱,通过网上银行手机银行转到自己其他的银行卡内,那么每一张银行卡都可以在ATM机取款2万。如...
存10万现金需说明来源?银行不能自我“加戏”
这意味着,通常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才有权向客户进一步了解情况。而客户拿10万元现金去银行办理存款时,这家银行硬性要问清楚钱的来源,不仅与国家既有政策相违背,也是显然是...
为什么建议大家尽量用现金付款?原因很真实,银行人员告诉你答案
这说明现金支付不仅可以保护你的隐私,还可以防止你的个人信息被泄露给第三方。相比之下,移动支付则会将你的所有交易信息“扒个底朝天”,可能带来巨大的损失。其次,无论是手机没电、网络信号不好,还是其他电子设备出现问题,都不会影响到现金支付。这使得现金支付在任何情况下都能顺利进行,避免了因为设备问题导致...
存10万元现金需说明资金来源?多家银行回应
但在2022年2月21日,央行、银保监会和证监会再次发布公告,称因技术原因暂缓实施该《办法》,相关业务按原规定办理。原规定是指2007年出台的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,这其中并没有对此类客户资金来源及用途的规定。记者:目前,银行柜员对于客户个人信息的核实标准是什么?
记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...
资金来源正常、用途合理的取款不受影响除了四大一线城市之外,每经记者还以储户的身份随机调查了河南、辽宁、安徽、陕西、山东等地多家银行取款要求。在河南省洛阳市,某农商行一支行工作人员表示,由于银行库存现金有限,如果储户取款超过5万元(包括5万元),需要提前预约。“取得多的话,我们需要提前一天预约,比如取个10...