10月份去银行取钱,被问到取款用途时,记住“三要三不要”
银行的职责与我们的理解首先,我们要明白,银行询问取款用途并非出于刁难顾客,而是出于法律法规的要求。根据相关规定,银行需要了解客户的资金流动情况,以确保资金来源合法,防止洗钱和恐怖融资活动的发生。中国人民银行的反洗钱报告显示,个人客户的可疑交易占据了相当大的比例,这无疑增强了银行对取款用途的关注。当被...
邮储银行郴州分行成功堵截涉诈资金转移
9月7日,一名女子神色匆匆来到邮储银行资兴市东江中路支行,要求办理一笔20万的转账,柜员按规定对客户进行尽职调查,发现该账户交易流水少且交易金额较小,9月4日有一笔由深圳他行转入的大额资金20万元,当柜员询问其资金来源时,客户回复是药店的打货款,转账是进货用。该柜员立即向主管汇报,联系其就职的药店负责...
银行房贷利率下调背后的挑战和对策
简单来说,就是银行通过贷款和其他业务赚取的利息减去支付给存款人和其他资金来源的利息成本之间的差距。如果这个差距变小,银行的利润自然会受到影响。不过银行也不是坐以待毙,他们已经在积极寻找解决办法了。比如说,银行可以调整他们的资产和负债结构,增加一些高收益的资产,比如对小微企业和新兴行业的贷款。这样做可以在...
银监会规范委托贷款 加强资金来源与用途把关
在资金来源方面,《办法》强调商业银行严禁接受国家规定具有特殊用途的各类专项基金、银行授信资金、发行债券筹集的资金、筹集的他人资金等用于发放委托贷款。在资金用途方面,《办法》规定商业银行受托发放的贷款应有明确用途,资金用途应符合法律规定和信贷政策。资金用途不得为以下方面:一是生产、经营或投资国家明令禁止的...
2020年河南小伙存银行8000万!取钱时遭拒绝?银行:需领导审批
一是开户,创业者开公司,肯定得去银行开个公司公户。如今开个对公账户得给银行交好多资料,还得配合银行的上门核查,得在门店或者经营的地方跟门头一块儿拍照,以此表明开户的用途是没问题的。前期流程挺复杂,后期还得做不少排查。要是没接到银行电话,账户就可能被冻结喽。对公账户就是骗子的洗钱神器,有些...
记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源正常...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证(www.e993.com)2024年10月16日。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
每经记者探访多地银行取款要求:大额取现多需提前预约,但资金来源...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...
为什么银行要问你取钱的用途?原来……
2024年4月3日16:00左右,有一客户到邮储银行杨浦区支行营业部要求取款9万元,柜员周达询问取款用途时,客户表示要现金方式给外来务工者发工资。由于区支行和分行一直在对各类涉赌涉诈可疑交易情形进行学习宣贯,并且重点提醒近期柜面取款类涉案情况增多,同时针对客户资金快进快出的可疑情况,柜员周达立刻引起警觉,遂询问客户资...
银行问你取款用途?这样回答最聪明,早知道早受益
银行通过询问客户取款用途,是实施“了解你的客户”(KYC)原则的重要一环。KYC原则要求银行在与客户建立业务关系或进行交易时,必须充分了解客户的身份信息、交易背景及资金来源,以评估其是否存在洗钱或恐怖融资的风险。通过询问取款用途,银行可以初步判断客户的行为模式是否与正常经济活动相符,进而决定是否采取进一步的调查或...
“取款需派出所同意”引发热议 记者探访多地银行:大额取现多需...
“5万元以上需要预约,提前1~2天给我们打电话,带上银行卡和身份证。”在陕西西安,某城商行一支行工作人员表示,大额取现需要问下资金用途,银行需要核实一下。“正常使用的话,肯定是能取。”“我们会看核查资金的来源情况。现在涉诈资金多,很多人上当受骗。还有这种涉诈资金,通过柜面取现的方式进行转移的。如果说...