浦发银行积极服务留学家庭提升个人外汇便利化服务水平

留学阶段,像刘女士一样,留学家庭能在线完成不占用年度便利化额度的购汇额度换取外汇缴纳学费;还可将留学生的生活费直接购汇、汇出。同时,使用“外币预约”功能,可提前向银行网点预约外币现钞,避免因额度不足白跑一趟。学成归来后,留学生可以通过“汇入汇款申报”功能完成未用完生活费的申报结汇。通过“钞汇互转”功能...

单纯购买或者出售外汇的非法行为不宜认定为非法经营罪!

从“营利”来源来看,有直接营利和间接营利两种模式,直接营利即直接从经营行为本身中获利,如低价买进外汇后以高价卖出,直接从非法买卖外汇行为过程中赚取利润;间接营利即不直接从买卖外汇行为本身中获利,或者说不是从单个的买卖外汇行为中获利,而是从与非法买卖外汇相关联的行为中获利,或者不是从本次买卖外汇的交易中获...

跨境资金回国,这9个方法不容错过!

1、直接汇款到支付宝很多人可能不知道，支付宝每年是可以收50万人民币的等值外汇的。可以借助上面提到的Wise、Epay等汇款工具，将外汇资金汇入支付宝账户，还不占用个人外汇额度。此种方式尤其适宜于接收境外薪资、投资港美股或接收境外亲人汇款等需求的用户群体。一般情况下都能入账，除非是特殊情况，支付宝需要补充一...

热话| 重磅!香港人汇钱到内地,不受每日限额!

按《指引》,港澳居民买内地的房子,可以将境外人民币或外币资金汇入境内的贷款账户,用来偿还境内按揭贷款,还还按揭贷款的钱不纳入每日最高限额,也就是说汇款数额可以超过每日限额!但是!必须满足以下几个条件:1、汇款的人民币资金不超过月供或提前还款规定,也就是说,能汇多少款是按自己每月还多少钱决定的。2、...

跨境理财通2.0来了!

内地销售机构应在投资户与汇款户间建立资金闭环汇划关系,确保汇款户是投资户内“北向通”投资本金来源的唯一账户和“北向通”资金原路汇回的唯一账户。“北向通”资金是指港澳投资者从汇款户汇入的投资本金、孳息和因购买“北向通”投资产品到期或赎回后所得本金和收益。

刚刚!外汇局发布经常项目政策问答:个人外汇、货物贸易、服务贸易...

个人外汇业务:银行审核个人需提交近亲属关系说明材料的业务时,是否可凭近亲属关系承诺函直接办理,近亲属承诺函是否有格式要求?境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结售汇业务银行如何把握审核材料?境外个人跨境汇入汇款环节,银行是否需要审核交易单证?

又出现巨额罚单3039万!个人买卖外汇为何频频被罚?

普通居民每人每年便利化限额为5万美元或等额外币，说明用途即可。企业无这5万美元或等额外币限制，外汇无论金额多少都需要审批。由于正规途径管制严格，民间又存在大量资金需求，这也让一些非法“地下钱庄”有了可乘之机。成功让非法买卖外汇为地下钱庄提供了“客户需求”和“交易渠道”。所以准确把握合法兑换外汇和非法...

汇一汇:个人外汇业务 收支申报

(??-_-??):境外同名个人账户汇入款项,备注是偿还借款,可以入账吗?答:个人对境外借款属于尚未开放的资本项目,因此不能入账。双双:请问个人可以收香港公司汇过来的跨境人民币么?答:需要了解汇款原因。陈立淳律师:请问境内保理商可否委托境外关联企业向客户的境外子公司直接发放应收账款融资款?客户的境外子公...

境外个人外汇业务洗钱风险防范

4、购房款汇入境外个人从境外汇入购房款进行结汇时,除必要文件外,银行特别要注意境外人员境外资金来源的合理性,避免将境外不法资金汇入境内进行漂白,若境外汇款人与境内收款人不一致也需特别关注是否存在洗钱风险。

个人换外币现钞更方便!外汇局修订个人本外币兑换特许业务办法

为促进个人本外币兑换特许业务(以下简称兑换特许业务)合规、健康发展,国家外汇管理局对《个人本外币兑换特许业务试点管理办法》(以下简称《办法》)进行了修订(见附件)。现就有关情况通知如下:一、各级外汇管理部门应按照国务院简政放权、放管结合、优化服务的部署,加强对辖内兑换特许业务经营机构的监管,坚持便捷准入与...