<民法典>下保证人剥离担保的54种情形

54、贷款用于解付信用证系借新还旧,保证人被隐瞒用途的免责。

信用证纠纷典型案例及裁判要点

如我国《信用证司法解释》第十条“信用证欺诈止付的例外情形:(一)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款;(二)开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑;(三)保兑行善意地履行了付款义务;(四)议付行善意地进行了议付。”4.信用证短路原则当通过信用证无法实现基础...

关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案...

(一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;(二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;(三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;(四)其他给银行或者其他金融机构造成...

最高人民法院:信用证欺诈例外原则的适用

由于信用证交易是单据交易,因此信用证欺诈往往与单据有关,比如受益人或者其第三方伪造单据、提供虚假单据导致合同目的落空;开证申请人和受益人或其他第三方串通提交假单据,而没有真实的基础交易等情况。还有一类情况与基础交易有关,比如受益人未交付货物或者交付的货物基本没有价值,包括交付垃圾或废物、交付的货物本身虽...

厦门中院审结福建省首起备用信用证止付案

本案首先结合当事人初步举证,审查实体上是否具备受益人欺诈的情形;其次,将合同履行争议与信用证欺诈二者进行区别;最后,精研《独立保函与备用信用证公约》《跟单信用证统一惯例》等国际公约、惯例,根据国际公约、国际商业惯例,严格区分备用信用证与独立保函,准确认定备用信用证欺诈的构成要件以及备用信用证中止支付的请求权...

【风控研究】供应链金融典型欺诈风险案例揭秘

为此附上供应链金融中几类欺诈现象的典型案例,以期为业界提供警示:一、虚构贸易在关联企业之间形成虚假贸易关系,形成一系列交易合同和单证,然而据此骗取银行或其他金融机构资金(www.e993.com)2024年12月20日。在这种欺诈行为方式下,形式上看,的确存在着交易流(买卖)和物流(物流服务),也存在着不同的参与方或服务者,交易的单证和要素也是完整的,...

厦门法院审理首起备用信用证临时止付案,涉500万欧元91辆奔驰加长...

只要申请人厦门海某公司决定拒付案涉信用证项下款项,开证行即可不对德国英某公司支付案涉信用证项下款项。因此,针对案涉备案信用证,并不存在情况紧急,必须立即采取止付措施的情形,厦门海某公司仍有其他合法途径可避免损失发生。最终,厦门国际商事法庭裁定驳回申请人厦门海某公司中止备用信用证的申请。

供应链金融的致命点:典型欺诈风险案例揭秘,你不可不知!

经上海及湘潭警方查证,上海煦霖、上海弘升、上海堃翔的实际控制人均为同一人,其实际控制人陈力钧涉嫌合同诈骗、信用证欺诈等违法犯罪行为,已主动投案。四、重复虚假仓单借款企业与仓储企业或相关人员恶意串通,以虚假开立或者重复开立的方式,就他人货物或者同一货物开立多张仓单,以供借款企业重复质押...

信用管理专业中,金融诈骗的信用风险识别技巧有哪些?

首先，了解金融诈骗的常见类型和特点是我们防范的第一步。金融诈骗种类繁多，包括但不限于贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、集资诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗和保险诈骗等。这些诈骗行为通常以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物。例如，庞氏骗局就是一种古老而常见...

“诈骗罪”的判断标准、量刑标准及辩护要点

以上五个要素的每个环节均有因果联系,如果缺乏其中的任何一个环节,不构成诈骗既遂。我国刑法除了规定普通诈骗罪以外,还规定了一些特殊的诈骗犯罪,即金融诈骗犯罪与合同诈骗犯罪。这些特殊诈骗罪主要在诈骗对象、手段上与普通诈骗罪存在区别。特殊诈骗罪的欺骗只是发生在集资、贷款、保险等特定的活动范围,或是信用卡、...