2024年银行固定资产贷款监管处罚新视角(超全篇)

违法违规发放固定资产贷款的;(三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的;(四)未按本办法规定签订借款合同的;(五)与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的;(六)未按本办法

融资性贸易业务中,国企工作人员应当特别注意的十二大刑事罪名!

《刑法》第二百二十四条规定,合同诈骗罪是指,有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或...

最高人民法院:关于不当得利纠纷的核心裁判观点(二)

在非给付型不当得利中,取得利益致他人损失的情形,是指取得依权益内容应归属于他人的利益,如物的使用收益是所有权的内容,归属于所有人;无权占用他人房屋,使用他人汽车或擅自在他人墙壁上悬挂广告,均系取得应归属他人的权益,致他人受“损害”。同时,一方取得利益,致他方受到损失,其损益的内容不必相同。第一,善意...

关于印发《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案...

(三)其他情节严重的情形。第三十七条〔违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)〕银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:(一)违法发放贷款,数额在二百万元以上的;(二)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在五十万元以上的。第三十八条〔吸收客户资金不入帐案(刑法...

安道麦股份有限公司 关于与关联方签署委托管理协议的公告

二十三、被提名人在最近十二个月内不具有第十七项至第二十二项所列任一种情形。√是□否如否,请详细说明:___二十四、被提名人不是被中国证监会采取不得担任上市公司董事、监事、高级管理人员的证券市场禁入措施,且期限尚未届满的人员。√是□否如否,请详细说明:___二十五、...

跨境融资的合规之道——以《固定资产贷款管理办法》为引刍议跨境...

1.新增存在多名贷款人情形下的监管要求关于多家银行业金融机构参与同一项目融资时的监管要求,《固贷办法》将《项目融资业务指引》作为专章纳入后,于第五十三条重申了应当采用银团贷款方式的原则,同时新增要求“避免重复融资、过度融资(www.e993.com)2024年11月18日。采用银团贷款方式的,贷款人应遵守银团贷款相关监管规定”。

...2024年度为子公司申请银行授信及为授信额度内贷款提供担保的公告

该事项已经独立董事专门会议审议通过并发表意见:卧龙控股资产状况及资信状况较好,未有银行贷款逾期等情形出现,本次担保不会对公司及控股子公司的正常运作和业务发展造成影响。同时,鉴于卧龙控股长期支持上市公司的发展,为本公司大量借款提供无偿担保,本着互保互助的原则,我们同意公司为控股股东提供担保,同意按规定将此次担保...

西安拟修订住房公积金贷款实施细则:提升贷款额度 多子女家庭额度...

（十）存在其他公积金监管部门规定不予贷款情形或存在影响公积金贷款安全情形的。第三章贷款额度、期限和利率第九条购买自住住房的，公积金贷款额度不超过所购买住房合同总价款的80%（具体比例以现行贷款政策规定为准）。单笔公积金贷款额度不能超过西安住房公积金管理委员会规定的最高贷款额度。二孩及以上多子...

民间借贷纠纷审理依据:逾期利息与违约责任|约定|合同法|贷款人|...

27、借贷双方仅约定逾期利息或违约金一种情形下的认定借贷双方只约定了逾期利息,未约定违约金,出借人向借款人主张逾期利息及违约金损失的,人民法院对违约金部分不予支持;借贷双方只约定了违约金,未约定逾期利息,出借人向借款人主张逾期利息及违约金损失的,在逾期利息及违约金总计不超过年利率24%的情形下,人民法院应...

公安经侦管辖80个罪名立案定罪量刑标准

(三)造成投资者或者其他债权人直接经济损失累计数额在五十万元以上的;(四)虽未达到上述数额标准,但具有下列情形之一的:1.二年内因虚报注册资本受过二次以上行政处罚,又虚报注册资本的;2.向公司登记主管人员行贿的;3.为进行违法活动而注册的。(五)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。