图解支付系统设计与实现:在线支付系统最核心的概念和设计理念

特殊的情况下,一些实力雄厚的机构,比如蚂蚁、财付通、连连支付、空中云汇等,下面会成立多个实体,然后用不同的实体去申请不同的牌照(收单、银行、外汇、跨境代发等),这样表面上全部是一家公司搞定,但是实际的协议关系仍然是上面这样的,在各实体之间仍然需要签署各种协议。如果是本对本收单场景就简单很多,没有外汇和...

京都释法 | 非法买卖外汇的法律责任与风险

《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定:本条例所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(一)外币现钞,包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;(三)外币有价证券,包括债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇资产。上述规定列举了五种外汇...

解读俄罗斯通过的新法案:9月起允许加密货币用于跨境交易和交易所...

新法律作出了修改,允许在ЭПР框架内,将加密货币用作外贸活动的支付手段。ЭПР方案中需明确参与者的权利和义务,以及外汇控制机关和代理人的职责。在第二次审议中,国家杜马支持了一系列修正案,包括允许在ЭПР框架内进行加密货币交易所交易。ЭПР方案中必须规定加密货币进入(退出)交易的程序,明确组织者的要求...

个人资金如何出境:合法途径与非法手段全面解析 | 附真实案例

根据外管局2018年8月-10月的外汇违规通报案例,就资金出境有安排的个人而言,外汇违规行为主要有:分拆购汇、资金对倒、通过“地下钱庄”非法买卖外汇、刷卡套现买卖外汇等,以上违规行为严重的会引起刑事处罚。下图为外管局对个人外汇违规行为的处罚情况:接下来,结合外汇管理局关于外汇违规的案例以及相关法律规定,对于资...

中国外汇:建立买卖国债与央行贷款相结合的基础货币调控方式

第一阶段,外汇占款主导基础货币投放,以发行央行票据和提高法定存款准备金率进行冲销。在此阶段,央行基础货币调控的基本任务是应对过剩流动性带来的资产泡沫与通胀压力。1994年我国实行结售汇制度后,央行的基础货币发行就与其持有的国外资产紧密联系,即商业银行净结售汇越多,央行持有的国外资产越多,从而投放更多的基础货币...

惩治涉外汇违法犯罪典型案例

2019年6月至12月,赵某等人明知尤某钱款来源于非法支付结算平台,仍然使用个人银行账户收取人民币,并向尤某兑换虚拟货币从中获利,交易金额共计人民币2429余万元(www.e993.com)2024年11月17日。赵某获利3.5万元,赵某鹏、周某凯获利均为5000元。(二)非法买卖外汇2019年2月至2020年4月,赵某组织赵某鹏、周某凯等人,在阿联酋和国内提供外币迪拉...

外汇市场严监管!两部门联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例,当前...

随着金融科技和网络通讯手段发展,当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银...

最高检、国家外汇局联合发布惩治涉外汇违法犯罪典型案例

地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法...

外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇

二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息,境外网站、聊天软件提供私密交流工具,不法分子通过公开...

外汇违法犯罪典型案例:借助虚拟货币非法买卖外汇_手机新浪网

二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息,境外网站、聊天软件提供私密交流工具,不法分子通过公开...