首期额度3000亿元!股票回购增持再贷款政策正式落地,银行放款应以...

一是原先部分银行认为银行与上市公司可以灵活磋商转向贷款额度,《通知》规定银行发放贷款应当以上市公司已正式披露的回购方案或股东增持计划为前提,纳入对其的统一授信;贷款金额不得高于回购增持资金的一定比例。二是原先部分银行还认为银行给予的股票增持回购专项贷款利率有可能以2.25%作为基准利率进行小幅度上下浮动,但《...

因采用不正当手段发放贷款等,华夏银行北京分行被罚461万

涉及的主要违法违规事实有:个人经营性贷款管理不到位,资金被挪用;个人农业担保贷款存贷挂钩;流动资金贷款贷后管理不到位,资金被挪用;房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则;采用不正当手段发放贷款;保险销售行为可回溯管理不规范;保险代理未开立独立的佣金收取账户。

2024年银行信贷投放工作重点及展望-新规背景下

确需办理期限超过十年贷款的,应由贷款人总行负责审批;流动资金贷款期限原则上不超过三年,最长不超过五年;用于个人消费的贷款期限不得超过五年;用于生产经营的贷款期限一般不超过五年,最长不超过十年。关于贷款期限的规定,填补了旧“三个办法”中关于贷款期限的制度空缺,使市场主体对贷款期限的约定有了明确的法律依据。...

采取不正当手段吸收存款,发放贷款,浙商银行领千万罚单

12月25日，国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息显示，因采用不正当手段吸收存款、发放贷款，浙商银行上海分行被罚1734万元。与此同时，该行13名责任人亦被罚，其中，涉及高管包括时任分行行长顾清良、副行长刘德生、风险监控官兼副行长周步飞等人。无独有偶，同在12月，因办理供应链融资业务贸易背景审查...

小贷公司拟立新规:联合贷款单笔出资不得低于30%,网络小贷单户消费...

第四条经营原则小额贷款公司开展业务应当遵守法律、行政法规的有关规定,遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则,不得损害国家利益、社会公共利益和消费者合法权益。第五条经营目标小额贷款公司开展业务应当坚持小额、分散原则,发挥灵活、便捷优势,践行普惠金融理念,主要服务小微企业、农户和个人消费者等群体,促进...

王明森|修正后骗取贷款罪刑法适用的新解读

该条款规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;构成特别重大损失或者其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金(www.e993.com)2024年11月26日。2010年《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二...

这家银行采取不正当手段吸收存款,发放贷款,被罚1734万元

12月25日,国家金融监督管理总局上海监管局披露的行政处罚信息显示,因采用不正当手段吸收存款、发放贷款,浙商银行上海分行被罚1734万元。与此同时,该行13名责任人亦被罚,其中,涉及高管包括时任分行行长顾清良、副行长刘德生、风险监控官兼副行长周步飞等人。无独有偶,同在12月,因办理供应链融资业务贸易背景审查不严...

《个人贷款管理办法》20个要点学习笔记!

监管之所以强调贷款需要有明确合法的用途约定,并通过支付管理、贷后资金监控等手段确保贷款资金按照约定用途使用,主要是为了确保信贷资金进入实体经济,防范贷款挪用风险,防止假冒名贷款等违规损害借款人利益等情况的出现,保护银行和借款人合法权益。贷款资金用途管理是监管检查和处罚的重要领域,近年来关于发放无真实用途个人...

联动分析构成要件要素规范评价骗取贷款罪

骗取贷款罪的“欺骗手段”与刑法第193条规定的贷款诈骗罪的行为相同。因此,可参照刑法第193条的规定理解骗取贷款的欺骗行为。需要注意的是,并不是只要使用了欺骗手段就构成骗取贷款罪的实行行为,欺骗手段一定要对贷款发放产生实质影响,从而防止片面强调申请贷款手续绝对无瑕疵的做法。那么,哪些欺骗手段会对贷款发放产生...

四家银行在深圳掉进了自己设计的违规“陷阱”

具体违规情况包括贷款资金违规使用:该行将贷款资金用于对接本行到期无法兑付的理财产品,严重影响了资金安全。房地产贷款管理不当:未按项目进度放款,导致贷后管理不到位,增加了信贷风险。不当资金操作:以贷款资金转存存单,并以存单质押发放贷款,这一行为违反了信贷资金的合规使用原则。小微企业贷款数据失真:小微统计...