四大AMC发声:推动落实不良资产业务管理新规,聚焦主责主业化险纾困

《办法》从金融资产管理公司不良资产收购、管理、处置全流程入手，有序拓宽金融不良资产收购范围，明确细化可收购的非金融机构不良资产标准，并对尽职调查、处置定价、处置公告等关键环节进一步明确监管要求，同时规定金融资产管理公司可开展围绕不良资产相关的咨询顾问、受托处置等轻资产业务，培育差异化核心竞争力，在发挥逆...

德勤:《非银行支付机构监督管理条例实施细则》解读

经过准备、业务逻辑梳理、业务类型分类、结果评估与调整、制度与流程更新、定期审查六个阶段,支付机构能够较为系统、全面地完成业务逻辑梳理与业务类型分类工作,不断完善工作流程和方法,为合规经营和稳健发展奠定基础。图:业务逻辑梳理与业务类型分类流程2制度体系管理与优化迭代通过制度盘点与梳理、作业指导书建立、...

安永深度解读银行内部审计实施要求!

在规划内部审计工作时,可以参考巴二时期1同业实施经验,通过委托外部机构来实现独立的合规审查要求,体现审计独立检查的专业性与功能性。结合资本新规与《申请及验收规定》,申请验收阶段审计工作与报告的具体要求体现在以下方面:1.信用风险内部评级法:商业银行应在实施情况说明中提供信用风险内部评级法审计报告。根据...

高校科技成果转化的合规风险及应对(三):收益分配阶段

高校科技成果转化的一般流程为由科研团队发起申请、院系初审、成果评估、初审公示、校方终审、签署转化协议、转化公示、权属变更、实施奖励等,归纳起来可划分为四大阶段:开发确权阶段、推广阶段、转化阶段、收益分配阶段。具象化而言,科技成果在实现转化过程中在开发阶段往往在实验室生产出少量的样品、样机甚至是初期的图纸...

普华永道:解读新反洗钱法带来的变化,及义务机构的应对策略

场景2:机器学习建模和流程自动化在名单筛查预警处理场景中的应用相对于复杂的交易监测,名单筛查的合规科技应用更为成熟,因为这项工作的标准化程度较高,用于判断的数据信息也比较单一。已有金融机构使用自动化手段去对产生的名单筛查预警进行预处理(比如抽取客户的身份信息,与预警信息进行自动比对来判断是否为潜在的真实...

高校科技成果转化的合规风险及应对(二):推广阶段与转化阶段

具象化而言,科技成果在实现转化过程中在开发阶段往往在实验室生产出少量的样品、样机甚至是初期的图纸;在推广阶段往往实现小批量生产和中试,完成生产可行性验证;在转化阶段将实现产品真正走向市场,通过市场检验后进行大规模工业化生产(www.e993.com)2024年11月26日。在上期《高校科技成果转化的合规风险及应对(一):开发确权阶段》一文中,对高校科技...

企业合规实战看深圳:从“1号任务”到开辟合规建设“新战线...

“组织联合体”的工作主要围绕四大工作中心展开:“产业摸底+问需于企”“合规体检+合规指导”“法律服务+合规激励”“滚动提升+总结提炼”。若用工作“金字塔模型”进行范式总结,这四大工作不仅有各自的再细分,且在总体上呈——从基础到中端,再逐渐进入高级阶段的走向。

年内133家企业主动撤回上市申请 IPO上市条件出现四大变化

从沪深交易所发布的发行上市审核规则以及配套规则来看,新的上市条件主要出现了四大变化:一是沪深主板、创业板上市门槛中的财务指标有所提升;二是科创板、创业板的定位把握标准也有所提升、优化;三是将上市前突击“清仓式”分红等情形纳入发行上市负面清单;四是进一步强化了现场检查、现场督导的力度。

杨浦区人民政府关于印发《聚焦“创新四力” 升级“四大服务”杨浦...

????5.监管合规引导。持续完善中小企业合规管理体系,推广常态化“法治体检”和“合规体检”,引导企业加强自身合规建设,发挥志愿团律师作用,构建企业法律服务快速响应通道,依法保护企业家合法权益。在公安、消防、生态环境保护、文化市场、卫生健康、人力资源社会保障等执法领域加强对经营主体的合规引导。按照市级部门...

贵阳银行风险事件频发启示录:银行该如何提升合规运营能力?

2、严格遵循贷款操作流程专家认为,贷款操作流程作为贷款运行过程的基本要素和环节,是保证贷款正常运行的重要前提,也是合规经营的具体体现,涵盖了从贷款发放到收回等所有环节。构建围绕信贷风险内控体系,强化信贷业务操作风险防控的运营属性,深入分析信贷业务流程、合理划分信贷作业环节、全面梳理流程风险点及风险驱动因素,实...