防范洗钱风险 守护金融安全——宁陕农商银行组织开展会计运营业务...
培训会上,主管领导组织学习了《宁陕农商银行会计运营业务反洗钱管理办法》和涉诈涉赌“资金链”治理风险案例提示,财务会计部负责人结合全行会计运营业务反洗钱工作实际,对会计运营业务反洗钱机构组织及内控制度建设、客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报送、名单监控等重点内容进行了详细解读。同...
十四届全国人大常委会第十一次会议审议多部法律草案
二是增加规定反洗钱监测分析机构健全监测分析体系,提升反洗钱监测水平。三是增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险,根据情形采取相应措施,降低洗钱风险。突发公共卫生事件应对法草案提请审议完善突发公共卫生事件应对体制机制本报记者张天培9月10日,受国务院委托,国家卫生健康委员会主任雷海潮就突发...
反洗钱法修订草案二审——确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,需保障...
二是明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施,并保障客户基本的、必需的金融服务。三是恢复现行反洗钱法关于严格规范反洗钱信息使用的规定,同时增加对个人隐私的保护。四是明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息...
深度|合规管理升格!监管鼓励设立首席合规官,已有金融机构先行
金融机构的各业务及职能部门、下属各机构履行合规管理的第一道防线职责,承担合规的主体责任,应当主动进行日常合规管控;合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责,承担合规的管理责任;内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,承担合规的监督责任。首席合规官权责、任职条件更高《意见稿》备受业界关注的一条内...
反洗钱法修订草案将二审 对监测新型洗钱风险提出要求
六是完善法律责任,调整处罚幅度和数额,以便于做到过罚相当。如何进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系,如何保护数据安全和公民个人信息,是在本次修法过程中,各方面都比较关心的问题。“金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理措施等涉及单位和个人的权益,需要处理好管理洗钱风险与优化金融...
国家金融监督管理总局征求意见:网络小额贷款公司对单户用于消费的...
三是明确资金账户监管要求,严格资金管理(www.e993.com)2024年9月17日。对小额贷款公司放贷资金实施专户管理,所有资金必须进入放贷专户,并向省级地方金融管理机构定期报告。四是提高对小额贷款公司特别是网络小额贷款公司的信息系统建设要求。如,针对网络小额贷款公司,强调使用独立的业务系统,并应满足全流程线上操作、风险防控体系健全、符合网络与信息...
国家金融监督管理总局令
第六条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构操作风险管理实施监管。第二章风险治理和管理责任第七条银行保险机构董事会应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一,承担操作风险管理的最终责任。主要职责包括:(一)审批操作风险管理基本制度,确保与战略目标一致;...
厦门银行: 厦门银行股份有限公司向不特定对象发行可转换公司债券...
发行人自行负责。投资者自主判断发行人的投资价值,自主作出投资决策,自行承担证券依法发行后因发行人经营与收益变化或者证券价格变动引致的投资风险。????投资者若对本募集说明书存在任何疑问,应咨询自己的股票经纪人、律师、会计师或其他专业顾问。
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
第十一条??银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;(四)确定内部审计部门对国别风险管理...
国家金融监督管理总局修订发布 《银行保险机构操作风险管理办法》
规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业协会...