反洗钱法修法,拟规定国务院有关部门及时监测新型洗钱风险
金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理措施等涉及单位和个人的权益,需要处理好管理洗钱风险与优化金融服务的关系,特别要保护数据、信息安全。为进一步回应社会关切,修订草案二次审议稿作了修改。增加规定反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障资金流转和金融服务正常进行,维护单位和个人的合法权...
反洗钱法修订草案将二审 对监测新型洗钱风险提出要求
二是增加规定反洗钱监测分析机构应当健全监测分析体系,根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作,按照规定向履行反洗钱义务的机构反馈可疑交易报告使用情况,不断提高监测分析水平。三是增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险,根据情形采取相应措施,降低洗钱风险。来源:人民网...
反洗钱法修订草案拟严格规范信息使用,增加对个人隐私的保护
二是,增加规定金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应当简化客户尽职调查。三是,明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,并规定保障客户基本的、必需的金融服务。四是,恢复现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用的规定,同时增加对个人隐私的保护。五是,明确要...
反洗钱法修订:严格规范反洗钱信息使用,加强个人隐私保护
三是,明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,并规定保障客户基本的、必需的金融服务。四是,恢复现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用的规定,同时增加对个人隐私的保护。五是,明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对提供服务获得的数据、信息,应当依法妥善处理,确保数据、信息安全。
合规管理升格!监管鼓励设立首席合规官,已有金融机构先行
《意见稿》还明确了“三道防线”合规管理框架。金融机构的各业务及职能部门、下属各机构履行合规管理的第一道防线职责,承担合规的主体责任,应当主动进行日常合规管控;合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责,承担合规的管理责任;内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,承担合规的监督责任。
人行北京市分行召开下半年工作会 涉支付服务、反洗钱、跨境人民币等
进一步提升金融管理效能,加强金融市场监测、培育和管理,持续提升金融法治工作水平,持续强化反洗钱监管,不断加强支付行业治理,加强评级和征信机构监管(www.e993.com)2024年9月11日。稳步提升信息科技服务水平。稳妥推广本外币合一银行结算账户体系。做好跨境人民币业务市场培育。稳慎扎实推进人民币跨境使用。
国家金融监督管理总局令
第六条国家金融监督管理总局及其派出机构依法对银行保险机构操作风险管理实施监管。第二章风险治理和管理责任第七条银行保险机构董事会应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一,承担操作风险管理的最终责任。主要职责包括:(一)审批操作风险管理基本制度,确保与战略目标一致;...
...国家金融监督管理总局修订发布《银行保险机构操作风险管理办法》
规定了内部控制、业务连续性管理、网络安全、数据安全、业务外包管理等操作风险控制、缓释措施的基本要求,建立操作风险情况和重大操作风险事件报告机制,应用操作风险损失数据库等三大基础管理工具以及新型工具。四是完善监督管理职责。金融监管总局及其派出机构要检查评估银行保险机构操作风险管理体系的健全性和有效性,行业...
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
第十一条??银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括:(一)审核和批准国别风险管理战略、政策和程序;(二)确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险;(三)监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况;(四)确定内部审计部门对国别风险管理...
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
第四条按照《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中“鼓励创新、防范风险、趋利避害、健康发展”的总体要求和“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的监管原则,落实各方管理责任。国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责制定网络借贷信息中介机构业务活动监督管理制度,并实施行为监管。各省级人民政府...