保险经纪人必看!客情管理习惯培养的秘诀在这里
保险客情通作为一款专为保险人设计的客户信息管理工具,通过整合信息、精细化分类、优化沟通、规划日程等功能,帮助经纪人实现了客户信息的集中管理和快速检索,提升了营销策略的精准性和有效性。通过保险客情通APP,保险经纪人可以更好地管理客户信息,提升营销效率和效果,实现业绩增长。在这个数字化时代,保险客情通APP无疑是...
保险行业的法律法规主要包括哪些?
根据全国人民代表大会常务委员会的修订,现行《保险法》共计八章,涵盖了总则、保险合同、保险公司、保险经营规则、保险代理人和保险经纪人、保险业监督管理、法律责任以及附则等多个方面。它明确了保险的定义、保险合同的基本原则、保险公司的设立与运营规范、保险业的监督管理等内容,为保险市场的健康发展提供了坚实的法...
保险客户,小心你的个人信息
保险法律关系主体通常包括保险人、投保人、被保险人、受益人、保险代理人、保险经纪人。其中,保险人指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司;投保人指与保险人订立保险合同,并按照合同约定负有支付保险费义务的人;被保险人指其财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人;受益...
报行合一下保险经代保费腰斩如何渡劫?波士顿咨询:向财富管理业务...
以英国为例,2013年,英国金融服务管理局发布《零售分销审查制度》(RetailDistributionReview,简称RDR),旨在防范不当建议并提升中介服务透明度,规定经纪人不得收取佣金,并改为向客户收取服务费。当时英国保险市场共有约4万名保险经纪人,主要收入来自产品销售佣金。为应对零佣金转型挑战,英国专业中介机构加快从传统的产...
买保险的关键技巧:核保与理赔;《七天学会买保险》第七天
指的是发生风险后,向保险公司索赔的过程。其实保险的理赔并不仅仅只有赔和不赔两种结果。还有通融赔付、协议赔付。通融赔付:指本来不属于保险公司赔偿责任,保险公司还是承担了赔付责任。比如我这个客户,宝宝在长沙住院,去了私立医院;按合同原则时不予赔付的,但是最后保险公司还是进行了通融赔付。
明亚保险经纪总裁杨臣:用正确的方式做保险
他们进入明亚之后,公司提供相关知识赋能以及工具赋能,帮助他们提升转化为专业保险经纪人,从而能够同时服务C端客户和B端客户(www.e993.com)2024年10月19日。”这种专业化、精英化的服务模式,不仅提升了客户的信任度和满意度,也增强了明亚在保险市场中的竞争力。明亚在前沿城市和精英客群的定位基础之上,以高学历、高素质、自主学习能力强、没有...
沈开涛解读保险中介的底层价值:为什么风险是一切的出发点?
从之前嘉宾分享的六句箴言——专业高效、客户为先、长期主义、综合服务、合法合规、科技支撑,以及复旦大学的许闲教授在《市场新阶段的中国保险中介价值》主题演讲中所介绍的内容来看,保险经纪人的“本分”就是应把为客户提供专业化的风险管理服务作为自己的责任和义务。
“报行合一”下保险专业中介再定位:培育风险管理师聚焦全周期保单...
与市场上传统的保险代理人和保险经纪人不同,风险管理师不推销产品,而是提供专业的风险管理与配套的保险服务。其不仅具备丰富的保险知识、风险管理知识、医疗知识、法律知识,还能根据客户的具体需求,提供个性化的风险管理建议和解决方案。以头部中介大童保险服务为例,旗下的“童管家”服务品牌为客户提供包含咨询服务、方案...
内地客去年投保同比飙升27倍,透视赴港买保险“香”与“险”
“仅2月19日,我们团队销售的一款保险的保费就达100万美元,其中既有内地访客贡献的保费,也有香港本地投保人贡献的保费。”近期,一家在深圳和香港设有双总部的跨境金融服务公司的保险经纪人乔洁(化名)兴奋地告诉记者。这只是香港保险去年以来受欢迎程度的一个缩影。公开信息显示,2023年,内地访客赴香港投保的个人人寿...
以诚信立标杆,梧桐树保险经纪荣获“中国3·15诚信企业”
“具体操作上,我们会将保险交易的关键环节进行全面、具体且完整的记录,实现全流程可回溯化。这项服务相当于将主动权交给用户,实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认,从而使保险交易过程更加透明,真正做到让客户买的明白、赔的放心。”梧桐树保险经纪人李均灵表示。