范永虎 常亮伟|“跑分”期间截取自己卡内资金行为之刑法定性

收款人依据存款合同对银行占有的存款享有合法债权并具有正当的取款权限,其转账行为或取现行为在本质上是一种行使合法权利的行为,并未侵犯银行对存款的占有,更谈不上构成盗窃罪。事实上,对截取自己卡内资金的行为以盗窃罪定性处理的做法也被其他刑法学者所反对。田宏杰教授认为,在跑分团伙中,当团伙成员约定由全体成员...

存款超100万元将永久冻结?银行有权限这么干吗?

银行也只不过是一个商业机构，他们主要从事吸收存款发放贷款维护存款客户的安全，但是根据目前我国有关法律规定，银行是没有任何权限私自冻结客户存款的，银行只能为客户提供资金存入，转账，支取等各种业务，即便银行发现客户的资金来往可能涉嫌违法犯罪行为他们也没有权限去冻结。真正有权冻结客户存款的是各级执法机关。既然...

不管好银行卡和对公账户,中国的反诈骗事业就没有春天!

因为,无论用什么方式转账,都必须依托银行卡,而那些没有纳入监管视线的普通银行卡(“白户”卡)很难被风控发现,所以资金安全就有保障。有了对公账户,就等于拥有了一家公司的背景转账权限,不但更容易蒙蔽受害人误以为是正规公司,也能够多笔、大额转账,给警方查询冻结止付制造重重障碍。所以,诈骗团伙、水房集团对银行...

重庆银行股份有限公司

1995年9月19日,人民银行出具《关于重庆市开展城市合作商业银行组建工作的复函》(银复[1995]327号)批准《重庆城市合作商业银行组建方案》,同意成立重庆市城市合作商业银行筹备工作领导小组,将重庆市原有的37家城市信用社和1家市联社纳入组建范围,组建重庆城市合作银行。2、资产评估情况根据重庆市城市合作商业银行筹备...

兰州银行推微信、支付宝扫码取款被指违规,问世一天被叫停

董希淼表示,这则条款也明确说明,即便是Ⅲ类支付账户(最高级别)也只能消费、转账以及购买投资理财等金融类产品,没有被赋予提现权限。“不同的准入条件获取的业务权限不同,风险承受能力也不一样。”董希淼指出,支付账户和银行账户的要求不同、风控手段也不同,开什么账户就该办理什么业务,就好比拿C照驾驶证不能开大...

中国银行业监督管理委员会关于调整银行市场准入管理方式和程序的...

为提高市场准入效率,促进金融创新,中国银行业监督管理委员会决定对银行市场准入管理的方式和程序进行调整(www.e993.com)2024年11月6日。具体如下:一、调整新设分支机构审批权限(一)由各银监局或直属分局受理并审核辖区内政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行分行的筹建申请,报银监会审批。已经银监会批准筹建的机构开业申请,由银监局或直...

年轻“骑士”的烦恼:花钱也买不上商业车险

因此，河南地区就出现了不少保险公司以不办理摩托车交强险业务、业务员没有权限受理、系统故障等各类理由拒绝办理交强险业务；还有城市则设定不合理条件，将部分无法完全满足条件的车主拒之门外，例如对于车籍是外地的，要求车主需有当地户口、工作证明或社保证明。对于上述情况，国务院第九次大督查第九督查组在梳理...

关于供热缴费,你想知道的都在这里|供暖|农商银行|农行|取暖费|报...

动账权限开通后,即可进行转账、缴费等动账操作,动账交易认证方式为短信验证码,默认限额为单笔单日1万元。(三)存量客户动账权限的开通1.如果您前期已成功注册我行掌上银行并已自助下挂账户,但该账户仅有查询功能,您也可自助开通动账权限。登录掌上银行客户端,点击“我的账户”,选择要开通动账权限的账户。

《中国金融》|第三支柱养老保险的国际经验

相比保险和基金,商业银行在个人账户建立过程中应积极作为,优先支持国内商业银行建立类似的个人免税储蓄账户,明确此类账户的属性、功能及权限,可适当参考美国的个人账户管理模式,明确该账户与第二支柱之间的转账权限。并积极鼓励老年人将短期银行存款转入该专用账户,在严格的监管之下由专业金融机构进行长期性、多元化、低风险...

“货币冷战”与央行数字货币DC/EP

2.数字货币是否能转成银行存款?可以,像是传统的现金可以和银行兑换。但是要限制DC/EP和银行存款的兑换过程:1.持有DC/EP不计息2.进行DC/EP钱包账号分级3.个人或者企业现在怎么获得DCEP权限?央行针对DC/EP维持现有的“二级发放”机制,即央行把DC/EP兑换给商业银行,商业银行负责向公众分发。