一纸禁业罚单背后的荒唐事:信贷员称工作需要“以贷转贷”被起诉...
今年1月19日,监管披露,时任江西银行股份有限公司南昌新建支行行长万卫华,对该行涉嫌存在以贷还贷,掩盖不良违法行为应负直接责任,给予警告、处10万元罚款的行政处罚。时任江西银行股份有限公司南昌新建支行客户经理期杨琨,对该行通过以贷还贷、虚假转让掩盖不良贷款等违法行为负直接责任,被禁业10年。今年1月31日,...
银行又现“内鬼”!信贷员违法发放贷款、诈骗 河南永城市农商行...
于是,法院判决,撤销徐某某犯诈骗罪缓刑三年的缓刑部分,数罪并罚判决其有期徒刑5年半,并处罚金5.5万元。而骗取贷款的闫某某以及同伙黄某某等人,也分别获刑。最后,法院责令继续追缴闫某某、黄某某共同违法所得的89.8万元,返还给永城市农商行。
贷款材料造假,银行会怀疑是信贷员与客户串通而起诉信贷员吗?
第一种情况是,银行的信贷员在这笔业务中从贷款客户那里拿了好处,那么,银行当然可以在贷款出现风险以后起诉客户的同时起诉信贷员很多业务反常即为妖,银行的很多贷款业务如果出现风险肯定中间有问题。现实中确实有一些银行的支行长、信贷经理和信贷员,通过信贷业务从客户那里收取好处,从而在贷款审核过程中放松了贷款条件,...
借、冒名贷款之殇:信贷员违法发放借、冒名贷款2300余万元,造成...
根据《刑法》第186条第1款的规定,犯违法发放贷款罪,违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。根据辽宁省公检法三家关于办理贷款犯罪刑事案件会谈纪要(二)的相关规定,可以...
公司、企业人员涉骗取贷款罪、贷款诈骗罪合规风险点
星来律师事务所依托于雄厚的刑事辩护实力,专注于创新的企业合规服务,辅之以高端的民商事诉讼及非诉法律服务,旨在为客户提供高品质、综合性问题解决方案。骗取贷款罪与贷款诈骗罪在客观方面一致,都是采取了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为,其区别在于行为人主观上是否具有非法占有的目的。有关非法占有目的的类型判断,此前...
信阳六村民贷款被信贷员冒名转走?记者调查真相来了
信贷员净身出户无任何财产可供执行2018年,因贷款没有偿还,陈金顺被浉河区农联社起诉至浉河区法院(www.e993.com)2024年10月23日。浉河区法院2018年12月2日下达的“(2018)豫1502民初5684号”民事裁定书显示,被告陈金顺提出,信阳市公安局老城分局以汪贺旭涉嫌信用卡诈骗罪受案并登记,后由信阳市公安局受理案件。浉河区法院裁定驳回原告信阳市浉河...
江阴某银行信贷员涉嫌诈骗3600余万! 为完成绩效考核,他帮客户垫付...
近日,江阴市人民检察院对被告人张某达涉嫌诈骗3600余万元一案依法向法院提起公诉。经审查,被告人张某达(原江阴某银行信贷员)于2003年至2012年,在从事信贷工作期间,为完成绩效考核而帮客户垫付贷款、利息,因此欠下外债,后因客户未能及时归还,致其在2012年底在外借款金额达人民币400万余元,且无力偿还。
兖州农商银行原信贷员侵吞客户贷款:22名客户“被逾期” 更有人...
兖州农商银行的这些客户无论如何也想不到,自己还完了贷款之后迎来的不是频繁的催收短信就是法院的一纸传票。9月16日,裁判文书网公布的一份刑事判决书中披露,山东省兖州区农信联社新兖信用社原信贷员曾某文,在任职期间,以非法占有为目的,利用职务之便,在收到客户偿还贷款的钱款后不交给新兖信用社等欺骗手段,侵...
给“三无”公司贷款50万 银行信贷员骗贷被起诉
中国农业银行冰城支行信贷员杨金生,利用职务之便,策划了一起用三无企业骗取银行贷款的件案。现哈市香坊人民检察院已经依法对杨金生提起公诉。杨金生是中国人民银行冰城支行的信贷员,负责信贷的前期调查工作。1996年11月份,杨金生的一位朋友告诉他,在抚顺街有一个酒店叫鲤鱼门酒店,现在正在出兑,地点好,肯定能挣钱...
冒充信贷员实施诈骗,这小子被郑家屯派出所抓捕归案了
近日,双辽市公安局郑家屯派出所成功侦破冒充信贷员实施诈骗系列案件,涉案金额达14.9万元。11月2日,受害人马某特意将写有“人民公仆、卫士楷模、公正廉洁、为民解忧”的锦旗送到郑家屯派出所副所长张还有手中,以表达对民警的感激之情。8月12日,郑家屯派出所接到辖区居民马某报警称:在2019年12月,其微信好友张某称自己...