有效的监管促进金融创新

金融监管为金融创新提供了基础和保障,金融创新所要求的资源优化配置和高效运行必须建立在金融监管的基础上,缺乏监管的金融创新会加剧金融体系的不稳定性和脆弱性,导致金融动荡甚至危机;金融监管并不只是为了实现金融稳定,更注重金融稳定基础上的金融创新,有效的金融监管既要维持金融系统的长期稳定,也要确保金融市场的持续繁...

吴飞:金融黑灰产整治——概念、框架与路径|洞见

这意味着金融领域在规范市场和行业方面仍然有很长的路要走。01金融黑灰产相关概念剖析及其影响1金融黑灰产的定义和范畴关于金融黑灰产，目前并没有明确的定义。本文认为，围绕金融链条衍生的各种非法行为（包括金融信息窃取、洗钱、金融欺诈、非法维权、代理退保、恶性催收等）形成的完整的黑灰色产业链，即为统称的金融黑...

【深度好文】建设金融强国:概念、定位与政策落点

关键词:金融强国;中央金融工作会议;中国式现代化;金融监管体系;金融开放一引言2023年10月,中央金融工作会议首次提出“金融强国”概念,强调“以加快建设金融强国为目标”。继党的二十大报告明确列出教育强国、科技强国、人才强国、文化强国、体育强国、制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、农业强国、海...

普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!

2024年8月16日,国家金融监督管理总局(以下简称“金管局”)发布了《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),紧扣二十届三中全会“完善金融监管体系”主旋律,旨在提升金融机构依法合规经营水平,培育中国特色金融文化。《办法》共五章六十五条,分别从合规管理定义、合规管理职责、合规管理保障、监督管理...

国家金融监督管理总局有关司局负责人就《关于银行业保险业做好...

四是坚持系统观念,形成合力。加强监管与货币、财税、产业、环保等政策协同联动,充分调动政府、企业、市场等各方面积极性。推动形成各类金融手段相互补充、金融机构各司其职、“五篇大文章”融合发展的生动局面。四、《指导意见》对银行保险机构提出哪些具体要求?

欧阳日辉、龚强:中国数字金融的内涵、特点及态势

此讲话中,监管层既用了“互联网金融”的概念,也用了“数字金融”概念(www.e993.com)2024年12月19日。2017年5月,为了加强金融科技工作的研究规划和统筹协调,中国人民银行成立金融科技(FinTech)委员会。在2019年9月央行颁布的《金融科技(FinTech)发展规划(2019—2021年)》中,监管层采用了金融稳定理事会(FSB)2016年提出的定义,认为“金融科技是...

深刻理解关键核心金融要素

习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上强调,金融强国应当基于强大的经济基础,具有领先世界的经济实力、科技实力和综合国力,同时具备一系列关键核心金融要素,即:拥有强大的货币、强大的中央银行、强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管、强大的金融人才队伍。这为在新征程上推...

现阶段我国信贷中介现状、风险与解决方案

“联合课题组”,通过现场走访、小型座谈会以及线上采访商业银行、信贷中介机构、行业协会以及金融监管部门等形式,本着“既不简单一清了事,也不放任自流不管”原则,课题组从信贷中介业务创新和监管两个角度切入,提出信贷中介转型设计、清理整顿方案,并对信贷中介监管路径、方式提出了若干建议,衷心希望本研究报告对我国信贷...

如何理解和应用规避监管的概念?这些概念对金融合规有什么影响?

在金融领域,规避监管是一个备受关注的概念。理解规避监管,首先要明晰监管的重要性。金融监管旨在维护金融市场的稳定、公平和透明,保护投资者的利益,防范系统性风险。规避监管则是指一些金融机构或个人通过各种手段,试图绕过既定的监管规则,以获取不当的利益或优势。这可能包括利用法律漏洞、复杂的金融工具结构设计、模糊...

金融风险底线是什么?如何识别和防范金融风险的关键点?

在金融领域,金融风险底线是一个至关重要的概念。它并非是一个明确的量化指标,而是一个综合性的考量,涵盖了多个方面,旨在确保金融体系的稳定运行,避免系统性金融风险的爆发,从而保障经济的持续发展和社会的稳定。金融风险底线的核心在于维护金融市场的正常秩序,保障金融机构的稳健经营,以及保护投资者和消费者的合法权益...