轻信“刷银行流水”即可轻松申请到贷款

近日,福建省龙岩市永定区人民法院审结一起掩饰、隐瞒犯罪所得案,马某为办理网络贷款“刷流水”,帮助犯罪分子取现,沦为电诈帮凶,被判处有期徒刑六个月,缓刑一年。2024年6月,被告人马某在网络平台看到一个帮助贷款的短视频,因需要贷款,马某添加了对方社交账号。对方告知马某审批贷款需要刷银行流水,马某遂提供了自...

为贷款“刷流水”,“馅饼”变成了“陷阱”

在经过深入沟通后,门某被对方的“贷款政策”所吸引,按照要求提供了本人的姓名、银行卡、联系电话等资料。对方收到信息后声称银行卡流水额度太少,需要用门某的银行卡增加额度进行“包装”,在对方的指导下,门某拿出一天的时间利用自己银行卡帮助犯罪分子刷流水9笔,共转入转出现金共计14459元。多日后,在家轻轻松松准...

代“刷流水”办贷款,切勿成为犯罪的“帮凶”!

如果有人对你说只要提供银行卡刷点流水就能帮你办贷款千万不要相信!一起来看看这个案件。近日,桂林市全州县雷某某因急需资金周转,便在互联网上结识了自称“专业办理贷款”的客服,添加客服微信后,对方表示需提供身份证号码以查询资质和征信情况,雷某某依言照做,过了一阵子客服告知雷某某其征信没问题,但银行流水较少...

什么情况?贷款刷流水竟被警方通缉!

过了一会儿，“王哥”称代某的征信没有问题，但是流水较少，达不到贷款要求。正当代某一筹莫展时，“王哥”告诉他可以为其包装流水，简单来说就是安排专员将钱转到代某银行卡，再由代某到银行把钱取现存进指定账户，这样一来，代某的银行卡有了流水，便能达到硬性条件从而顺利申请到贷款。代某贷款心急，立即将...

山东女子存银行40多万取钱时余额0,打印流水看出蹊跷,官方介入

“了解一下情况，客户可以通过网上银行查看自己银行卡的余额，如果发现资金被犯罪分子转走，可以根据追赃和损失补偿的比例进行索回。”无论如何，该事件已在金融监管机构的调查之中，预计后续会有相关的调查结果公布。如果确实被法律不允许的方式划走了，实施划扣的机构或个人都会受到惩罚。本文仅代表个人观点，不构成...

办贷款“包装流水”,沦为诈骗分子的工具人

上网时看到一个“流水验资无抵押、在线审核秒到账”的贷款广告,陈某点击链接进去并填写个人信息,随后就接到一位自称“某银行信贷部”工作人员的电话并要求陈某添加企业微信;陈某在“客服”的引导下进行了一系列申请贷款的操作后,“客服”称其银行卡流水不足,无法审批额度进行放款,让陈某找资金“刷流水”来提高信贷...

40多万存款清零?女子称存入银行卡的每一笔钱当天都会被提现

下辖淄博支行、鲁中支行和西安、济南、滨州、东营、潍坊、济宁、威海、临沂等10家分行级单位,116家传统支行和8家小微支行,在临沂市控股发起设立了1家村镇银行——临沂河东齐商村镇银行股份有限公司。截至2023年12月末,齐商银行资产总额达到2367.56亿元,各项存款余额1825.67亿元,各项贷款余额1373.59亿元。

涉事银行回应女子存40多万取款时余额为零:储户将密码泄露给他人

据极目新闻此前报道,近日,有网友发文称,山东淄博一女子多年来在淄博齐商银行存款40多万元,取款时余额却为零。据帖文发布者称,当事储户齐女士打印近四年银行流水发现,她在银行柜台存入银行卡的每一笔钱,当天都在储户未知的情况下被提现。22日上午,记者私信帖文发布者,但截至发稿未收到回复。

黑科技!银行流水怎么做,才是有效流水?

一般来说,银行会要求提供3-6个月的流水记录。但如果你能提供更长时间的稳定流水,无疑会给申请加分。建议平时就注意维护好自己的银行流水,至少保持半年以上的良好记录。举个例子,小张在申请贷款时提供了近一年的银行流水,展现了长期稳定的收入和良好的财务状况,这无疑会大大提高贷款获批的可能性。

存银行40多万,取款时余额为零?齐商银行回应!金融监管局:已关注跟进

05此前,齐商银行曾因掩盖不良贷款被罚款50万元。以上内容由腾讯混元大模型生成,仅供参考媒体从国家金融监督管理总局淄博监管分局了解到,该局已关注此事,相关科室正在跟进处理。近日,有网友发文称,山东淄博一女子多年来在淄博齐商银行存款40多万元,取款时余额却为零。10月22日,齐商银行客服回应极目新闻记者称,此事...