商业银行内审观察(2024年第二季度)
仅二季度监管机构罚单数量就达34张,罚没金额为人民币1,147万元。与2023年同期相比,罚单数量增长超过两倍,罚没金额上升约1.5倍。处罚案由主要为违反支付结算、账户管理相关规定,未按规定报送账户开立、变更、撤销等资料,资料报送或备案超期,以及核准类银行结算账户开立未经人民银行核准等。供应链金融:自2023年下半年以...
境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定
须开立人民币专用存款账户;同时汇入人民币和外币资金的,须分别开立人民币专用存款账户、外币专用账户及与外币专用账户相对应的人民币专用存款账户,两类人民币专用存款账户的命名应予以有效区分,且不得相互划转资金。
人民币银行结算账户管理办法
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。(二)存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。第四条单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。第五条存款人应在...
人民银行鄂州市分行跨境人民币结算业务政策问答
答:境内银行可为香港、澳门居民开立个人人民币银行结算账户,用于接收香港、澳门居民每人每日8万元额度内的同名账户汇入资金,境内银行应确保汇入及汇出资金使用符合现行规定,其中汇入资金仅可用于境内消费性支出,不得购买有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品。案例1:跨境人民币收款业务银行收到汇款人为俄罗斯...
中国人民银行有关负责人就《关于银行间债券市场柜台业务有关事项...
一是明确柜台业务品种和交易方式。已在银行间债券市场交易流通的各类债券品种,在遵守投资者适当性要求的前提下,可通过柜台投资交易。二是优化对投资者开户的管理规则。已在银行间债券市场开立账户的投资者,可在柜台业务开办机构开立债券账户。三是境外投资者可通过柜台渠道投资。获准进入银行间债券市场的境外投资者,可...
国联安价值甄选混合型证券投资基金基金份额发售公告
8.通过基金管理人网站或其他销售机构首次认购本基金基金份额的,每个基金交易账户首次认购金额不得低于1元(含认购费);追加认购本基金基金份额的单笔最低金额为0.1元(含认购费)(www.e993.com)2024年9月15日。销售机构另有规定的,从其规定。通过基金管理人直销柜台认购本基金基金份额的,每个基金交易账户首次认购金额不得低于1万元(含认购费);追加认...
华安三菱日联日经225交易型开放式指数证券投资基金 发起式联接...
时间优先原则指该投资者时间在前的申请优先于时间在后的申请,金额优先原则指该投资者申请时间相同时认购金额大的申请优先于认购金额小的申请。具体以登记机构的处理结果为准。9、投资者欲购买本基金,需开立本公司基金账户,每个投资者仅允许开立一个本公司基金账户(保险公司多险种开户等符合法律法规规定的可以开立多个...
山西证券中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金份额发售公告
10、本基金采取全额缴款认购的方式,投资人须在发行期内将足额资金存入销售机构指定的账户后方可进行基金认购。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额种类和数量的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权...
浙商汇金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售...
4、本基金的基金管理人和登记机构为浙江浙商证券(10.860,0.07,0.65%)资产管理有限公司(以下简称“本公司”或“本基金管理人”),基金托管人为交通银行(6.900,-0.16,-2.27%)股份有限公司(以下简称“交通银行”)。5、本基金的募集对象是符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资...
兴业稳福120天持有期债券型证券投资基金基金份额发售公告
投资人欲购买本基金,需开立本公司基金账户。基金募集期内本公司直销机构为投资人办理开立基金账户的手续。投资人的开户和认购申请可同时办理,但若开户无效,认购申请也同时无效。8、通过基金管理人直销机构以外的销售机构首次认购本基金A类基金份额的,每个基金账户单笔最低认购金额为1元;首次认购本基金C类基金份额的,每...