基本户和一般户的区别是什么?这些区别如何影响企业的财务管理?

资金流动性管理方面,基本户由于能够支取现金,对于企业日常的小额现金需求能够及时满足,保障了企业经营活动的灵活性。而一般户主要用于转账结算,有助于企业对大额资金的监控和管理,提高资金使用的计划性。在融资方面,一般户作为企业借款转存的账户,方便企业与银行之间的信贷业务往来,同时也便于银行对企业借款资金的使用进...

企干事 | 对公账户的作用及基本户与一般户的区别

企业只能开设一个基本账户,而一般账户则可以根据需求开设多个,数量没有限制。2.使用区别基本户的功能较为全面,可用于存款、取款、转账和收款。而一般户则限制较多,只能用于存款、转账和收款,不能直接提取现金。如果企业确实需要从一般户提取现金,通常需要先将资金转入个人账户,再通过个人账户提现。企业在注册完成后...

个体户必须开对公账户吗?对公账户有什么作用?

基本户可以:存、取、转、收;一般户只能:存、转、收,不得办理现金提取业务。一个企业只能有一个基本户,在开了基本户的基础上才可以开立多个一般户(类似于电话卡的主卡和副卡的关系),开立时需提供相关的依据、文件;通过基本户的每笔核算业务,企业都要详细记录;...

建研设计:误将1500万元资金从募集资金专户划出至基本户,已将相关...

建研设计1月4日公告,公司根据经营管理需要,于2023年12月26日拟由在民生银行合肥自贸区支行开立的一般户向在招商银行合肥创新大道支行开立的基本户转账1500万元。在进行款项划转时,公司财务人员根据转账审批流程进行了发起和复核的内部审核程序,但由于公司在民生银行合肥自贸区支行同时还开立了募集资金专户,且该募集资金专户...

央行新平台上线!八大问题带你看懂

三是资金流信用信息产品按照账户级设计,体现信息主体的自主权和选择权。资金流信息平台不汇聚中小微企业名下所有资金账户的资金流信用信息,而是按照资金账户出具资金流信用信息产品。这里的资金账户是指银行结算账户(包括基本户和一般户),中小微企业完全按照自身意愿开放一个或多个账户的资金流信用信息。

江苏华海诚科新材料股份有限公司2024年半年度报告摘要

3、财务部门按月编制当月基本户、一般户、商业汇票及外汇支付情况汇总明细表并按月抄送保荐机构(www.e993.com)2024年11月19日。4、募集资金按照公司《募集资金使用管理制度》的规定履行审批手续。经相应审批后,财务部门将定期以商业汇票等方式支付的募投项目款项从募集资金专户等额划转至公司自有资金账户。

公告精选:中国船舶拟换股吸收合并中国重工;温氏股份等拟回购股份

天源环保(301127)9月18日晚间公告，公司持股5%以上股东康佳集团股份有限公司（简称“康佳集团”）拟通过公开征集转让的方式协议转让其持有的公司3000万股股份，占剔除公司回购专用账户中的股份数量后总股本的5.07%。若在公开征集转让完成前，公司可转债转股数量增加等事项导致3000万股占剔除公司回购专用账户中的股份数量...

*ST人乐筹划重大资产重组 拟再度“清仓”对下属公司持股

经公司查询，截至2024年7月31日，公司银行账户（基本户、一般户及定期存款户）被司法冻结，被冻结金额合计1.87亿元。主要银行账户被冻结导致公司无法使用相关账户内的资金。公司高度重视并积极与供应商沟通协调，多措并举逐步解决供应商货款结算问题，但预计无法短期内一次性消除银行账户冻结的风险。近月来*ST人乐已...

涉多项违规,宁波富豪王剑峰被通报批评,身家130亿元

首先,违规将募集资金划转至一般户。均胜电子全资子公司宁波均胜智能汽车技术研究院有限公司(下称“智能汽车研究院”)因偿还往来款需要,于2023年11月1日将募集资金专户中1.46亿元划转至公司一般户。均胜电子于2023年11月2日、2023年11月3日分别将4000万元和1亿元转回募集资金专户,于2024年3月25日将余款609万元连带...

未按规定用途使用募集资金等多项违规 均胜电子及有关责任人被通报...

一是募集资金用于非募投项目支出。公司子公司智能汽车研究院以“用于基本户工资支付等”名义将募集资金从募集资金专户转到一般户，再由一般户用于支付员工日常报销款、代垫公司全资子公司上海均胜百瑞自动驾驶研发有限公司(非募投项目实施主体，以下简称均胜百瑞)员工工资、食堂管理费、采购冰箱、净水器以及绿植等非募投...