大多数律师都说不清楚的银行卡涉案冻结的底层逻辑!
散户小白在交易所卖U,现在会出现一种情况,你下单后币商电话联系你,说自己卡限额了,用家人的卡打给你,然后换个币商号的链接和你交易,你提供卡号的那一刻,币商就会把你的账户提供给电信诈骗的盘口,让盘口提供给受害者打款给你,从而让你收到一手黑涉案资金,你的U转给了币商,你第二天发现被冻结,币商号都不要...
你的钱你说了不算!银行转账限额降到500!网友:小三都跑了!
今日热议话题:多家银行为打击电诈,防范资金流失,突然下调非柜面交易限额,导致许多工薪阶层的消费者,自己每月还信用卡,还花呗,交房租水电费,甚至给老婆转个账,给孩子交个托班费的钱都支付不了,严重影响了生活。就连专家都发声说这种措施简单粗暴!有网友调侃:本来想着手机绑定银行卡可以轻松的移动支付更便捷,这下...
“以电信诈骗的名义”搞银行卡限额,银行是不是有不可告人的秘密
上海的张先生这天到银行取钱时,突然发现自己的账户每天的取款限额被突然限制为500元。他立即询问银行工作人员,回答让他大跌眼镜——这是为了“防止电信诈骗”。这种情况不单是张先生遇到,网上很快就有了多起类似的投诉。然而,这种解释并没有让张先生感到满意。他思考,如果真的是为了防止诈骗,那为什么那些电信诈骗...
钱不能随便取了?多家银行调整个人账户非柜面限额,意味着什么?
事情的起因其实可以追溯到更早些时候。银行方面解释说,这是为了加强资金安全和反洗钱措施。但这种解释并没有让人完全信服,因为对于我们来说,更像是被突然限制了自由。想当初,开户时银行可是承诺过“资金随取随存”的便捷服务,现在这政策一变,好像我们的钱被锁在了银行的铁箱里,难以自由取用。银行柜台的情形...
揭秘!银行卡转账限额为何“缩水”?如何提额?
多位银行内部人士告诉记者,银行会根据客户的账户历史交易等情况,对客户账户安全进行分类。当不用的旧账户突然出现大额现金流等情况时,客户的使用行为会被银行系统判定为具有安全风险的情况,此时银行便会下调银行卡的相关限额。原因一:卡内资金有变化根据卡内资产变化动态调整限额...
银行卡转账限额“一刀切”,普通用户被“误伤”咋办?
银行用户因为交易限额突然降低上热搜,苏先生并不是第一人(www.e993.com)2024年10月20日。有网友说,用了20年的银行卡被限额5000元;有网友的账户非柜面支付日累计金额上限为1000元,不够交房租;今年6月份,还有网友反映银行为了防范电信诈骗转账以及客户被骗,取款2万元以上需要派出所同意,之后又发生了几个部门“踢皮球”的事,被指违反了《商业银行法...
银行卡转账限额“缩水”,扬城市民需要注意了
有银行人士告诉记者,多家银行将部分客户的银行卡单日转账限额设定为5000元,有的甚至降至500元。“如果银行卡长时间未使用或使用频率较低,以及出现交易异常情况,银行系统可能会自动降低其转账限额。”上述银行人士表示,由于不同银行的风险控制标准存在差异,确实有可能“误伤”一些普通用户。
银行卡转账限额从何而来?银行反诈如何避免“误伤”?
另一国有大行南方一网点负责人告诉澎湃新闻,2022年左右,根据过往电信诈骗涉案银行卡的特点,各银行建立了相应的大数据模型。目前,其所在银行的模型会自动根据分级类别设定客户银行卡线上支付额度,最低转账额度为5000元。评定等级或银行卡限额后,银行不会发短信通知用户。
银行卡转账被限额?有人工资卡额度被调到500元!安全性和便利性怎么...
但或许是因为执行范围过大、执行细节不当,反而引发了不少用户的吐槽。比如有人在没有得到事先通知的情况下,工资卡每日转账限额被下调到500元。如果想要恢复额度只能到营业网点去办理。也有网友说,自己用了20年的银行卡被限额5000元……如果是在日常生活场景发现被限额的还相对好些,有朋友在还消费贷的时候发现的...
男子银行卡被限额 被银行要求提供水电缴费证明!引争议
近日,在吉林长春的一家银行内,一男子王先生(化名)因为银行卡被限额3000块,去提额却被要求提供水电缴费证明,柜员称:“只提供身份证无法办理,全省都一样”。王先生怒斥道,身份证都不能证明自己了吗!该银行的一位工作人员以为王先生是来“砸场子”的,更是直言:...