多家银行非柜面日限额“缩水” 风险管控与便捷服务如何平衡?

“同一银行在不同地区的非柜面限额标准有所不同,在河南该行的政策是开户前3个月,非柜面的日限额不得超过1万元,开户满3个月之后凭借有效身份证,可到就近网点调到3万元或者3万元以上。”某股份行郑州某支行客户经理称,储户如需调整至5万元及以上,则需要提供辅助证件,比如水、电、煤、社保证明,以及账户的资金流水...

银行账户惊魂:限额降至百位数?背后的资金迷局与深层疑惑

多家银行在回应中强调，调整限额是为了加强账户管理、降低资金损失风险，并落实监管部门的要求。然而，这些解释并未能完全消除公众的疑虑。据证券日报报道，部分用户反映，在未经任何通知的情况下，其账户限额被突然降低，导致无法正常进行日常交易。这种“一刀切”的做法，让不少用户感到不满和困惑。疑点二：AI智能审核...

银行账户突然被限额影响房贷还款?有这些用卡习惯要当心

福建海峡银行表示，对部分账户，自调整之日起，个人人民币银行结算账户非柜面转账限额为日累计不超过0.5万元，月累计不超过10万元。青岛银行表示，该行部分个人账户单日限额将调整为5000元以下。有这些用卡习惯可能会被限额那么，什么样的账户会被调降额度呢？记者走访线下网点了解到，一部分老年人的账户使用频率不...

兴业银行发《关于调整部分个人银行账户非柜面交易限额的公告》

兴业银行称本次非柜面交易限额调整,将由系统综合评估用户的账户使用情况、交易行为等情况后自动进行调整。非柜面交易限额是指用户的个人账户在兴业银行柜台以外的渠道发起的各类资金支出交易的总限额,包括但不限于手机银行/个人网银、电话银行渠道转账转出、快捷支付、ATM自助取款/转账、POS消费、数字人民币钱包充值等。...

银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”

有银行人士表示，加大非柜面渠道管控力度与当前电信诈骗的特点有关，即线上风险更大。以重庆银行官方微信号在6月发布的《关于调整个人银行账户非柜面渠道支付限额的公告》为例，该行表示，为深入贯彻落实党中央、国务院关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署，切断跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动资金链，切实...

首家试点!建行成功上线本币货币市场限额管控数据交互项目

2024年8月,建设银行与中国外汇交易中心(以下简称“交易中心”)首家联合试点开发的本币货币市场交易对手限额管控数据交互项目成功上线,标志着建设银行货币市场交易对手风险管控功能进一步升级、交易自动化程度进一步提升,有效助力银行间货币市场技术创新(www.e993.com)2024年11月7日。本币货币市场呈现交易量巨大、交易对手多、交易频率高等特点。建设银行作为...

多家银行下调个人账户线上交易限额 有银行单日限额1万元

另外,浦发银行客服称,福州关于非柜面限额限制有两种情况,第一,从2021年9月28日起,各网点在新开个人银行账户后应立即通过交易将新开个人银行账户纳入非柜面交易单日限额5000元管控;第二,为福州分行全辖网点半年以内长期无交易记录客户;有交易且余额低于100元的V0等级客户及余额低于1000元的V1等级客户。

银行卡限额越管越严 客户抱怨银行喊冤 如何破解?

哪些账户最容易被限额多名银行内部人士证实,各家银行的IT系统的确都有模型来自动确定哪些账户会被管控,但不同银行的模型设置不会完全一样,具体参数也不会对外详细披露。从经验来看,以下几种账户最容易“踩雷”。第一种是银行账户长期闲置不用。比如有些银行会规定,开卡后六个月都没有交易,会限制非柜面交易,即...

兰州银行2023年年度董事会经营评述

截至报告期末,本行个人手机银行月活用户增长至81.04万户,较年初增长22.55%持续优化对公电子银行功能,强化对公业务的数字营销能力。新增企业网银城银清实时贷记、企业手机银行对公百合理财等17项业务功能,优化限额管理、银企对账等54项业务功能。截至报告期末,企业手机银行月活用户达1.6万户,较年初增长70.42%。

2023年银行卡监管趋严态势不减,加强开卡、转账管理

一家国有大行位于上海的银行网点工作人员向时代周报记者介绍,非上海市户籍用户,可携带身份证及上海市常住证明到网点办理Ⅰ类储蓄卡,但新开Ⅰ类储蓄卡会被设置限额,初始限额会根据用户所提交材料设定,普通用户每日进出账限额会被设定在10000元至100000元之间,今后将长时间延续限额管控。若用户有需求,网点将根据用户具体情...