中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施...
第八条根据《条例》第八条,非银行支付机构注册资本最低限额在人民币1亿元基础上,按下列规则附加提高:(一)仅从事本细则第五十五条规定的储值账户运营Ⅰ类业务的,注册资本最低限额附加值为人民币1亿元。(二)仅在住所所在省、自治区、直辖市从事本细则第五十五条规定的储值账户运营Ⅱ类业务的,注册资本最低限额无...
2024年8月起,个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;(15)金融机构经判断认...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额
7月5日,中国银行大连市分行、哈密市商业银行乌鲁木齐分行发布公告,动态调整个人结算账户非柜面渠道业务限额,涉及网上银行、手机银行、网关支付、快捷支付、POS、ATM等渠道发起的账户付款业务。具体而言,银行将根据账户使用情况,按照“银行账户功能与账户风险等级相匹配”的原则,差异化动态调整账户非柜面渠道业务限额。7月4...
银行卡限额调整惹争议 银行反电诈如何减少“误伤”
据记者了解,目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等,依据个人银行账户分类分级管理要求,银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增(大额)流水、出现异常交易情况(包括直接/间接涉嫌违法犯罪)都有可能被调整限额甚至限制使用。不过,对于银行卡“长时间不用”“出现异...
工资卡限额调整惹争议 人大经济学家:存取钱被问来源侵害隐私权
据记者了解,目前各银行对银行卡业务权限灵活调整的参考依据主要是持卡人金融资产规模、历史交易情况等,依据个人银行账户分类分级管理要求,银行卡长时间不用或长时间不用后突然新增(大额)流水、出现异常交易情况(包括直接/间接涉嫌违法犯罪)都有可能被调整限额甚至限制使用。不过,对于银行卡“长时间不用”“出现...
邮储银行2024年起强化个人客户身份核实提升账户安全
邮储银行将从2024年3月起加强个人客户身份信息核实,提升账户安全性(www.e993.com)2024年9月16日。关键信息如姓名、性别、国籍等将被核查,不完整或过期证件客户将受限金融服务。
2024年留学意大利银行流水要求
*在递交签证之前,保持存款、保持流水即可。以北京领区为例,我们建议父母双方月工资总收入在1w以上,账户余额两个人加起来在25-30w以上是比较稳妥的。如果实际月收入无法达到上述数额,那么请自行存入现金将数额提高至上述要求。国际生通常8月份递交签证申请,那么银行流水单的打印周期为2-8月,计划生通常9月份...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额 受访专家:银行宜提高监控...
7月份以来,多家银行密集发布公告称,持续调整个人结算账户的非柜面渠道的支付限额。除此之外,还有多家银行停止手机银行中ATM扫码取款业务,交通银行、农业银行、中信银行等还收紧无卡存取款业务。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏对《证券日报》记者表示,银行上述业务调整主要原因是电信诈骗多发并且形式多样、隐蔽性强,损害了...
2024年6月1日起,已故存款人的第一顺序继承人申请查询已故存款人...
一是将简化提取的账户限额由最低1万元统一提高至5万元。同时考虑地区和机构差异,允许农村中小银行延后至2025年底达到该要求。二是扩大简化提取范围。将黄金积存产品以及国债、理财产品纳入简化提取范围。三是明确查询账户交易明细有关要求。银行可以应第一顺序继承人要求,提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户...
多家银行调整个人账户非柜面交易限额 防范电信诈骗新举措
近期,多家银行宣布了一系列针对个人结算账户的措施,旨在加强资金安全管理。自7月起,这些银行纷纷调整了非柜面交易的支付限额,以应对不断变化的安全挑战。此外,部分银行决定终止手机银行应用程序中的ATM扫码取款服务,交通银行、农业银行和中信银行等则对无卡存取款业务采取了更严格的管控措施。