惠州大亚湾经济技术开发区管理委员会关于印发《大亚湾开发区农村...

确定前款第十三项事项时,成员(股东)大会应当有本组织具有选举权的成员(股东)的半数以上参加,或者有本组织三分之二以上的户的代表参加,所作决议决定应当经到会人员的半数以上通过。成员(股东)代表会议应当有本组织三分之二以上的成员(股东)代表参加,所作决议决定应当经到会代表三分之二以上通过。第十六条下列事...

知识丨分户账

分户账中分别设置甲、乙、丙、丁四种账簿格式。甲种账:设有借方、贷方发生额和余额三栏,适用于不计息或使用余额表计息的账户,以及商业银行内部财务核算的账户。乙种账:设有借方、贷方、余额、积数四栏,适用于在账面上加计积数,并计算利息的账户。丙种账:设有借方、贷方发生额和借方、贷方余额四栏,适...

一位银行内审人员的经验自述(附5个典型案例)

我们检查时先是要求企业提供库存物资以及资金支付资料,让企业认为我们主要是查资金支付及库存,并要求企业提供所有银行存款账、现金日记账,经核查,该土地出让金缴款单据日银行存款账无该笔交易流水。3、收集“密不透风”的证据——将审计证据环环相扣,我们为防止被审计行、公司辩称该银行存款账漏记,我们还审查该企业各...

21家银行收罚单共计8760万!银保监严查EAST系统数据质量问题

如可以通过借据表和对公存款分户账明细记录表等相关表格的拼接,筛查贷款发放前后对公客户是否有资金流入银行,摘要是否为顾问费等,或者在贷款发放的同时,有存款存入,存在以贷转存、存贷挂钩等问题。公开资料显示,浙江银监局在EAST系统中建立了企业融资成本监测工具,深挖辖内企业客户贷款信息,设计了涵盖5大类的15项指标...

监管标准化数据报送不合规 八家银行被罚1770万元

光大银行因分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料和账户设置不能如实反映业务实际四项违法违规行为，被罚160万元。此外，农业银行还因“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等...

八家银行因EAST系统问题“吃”罚单 数据治理成监管重点

例如，某股份制银行因存在理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误的行为，被罚160万元(www.e993.com)2024年11月6日。“从监管机构公布的罚单中反映出银行数据报送不及时、不全面、不准确等现象比较突出，对于公共利益造成了重要影响。”中央...

合计罚款1770万元!中国银行等8家银行遭重罚,都因为一件事

工商银行工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计270万元。

违规!六大行全领罚单,中国农业银行独揽3份

两家股份制商业银行,中信银行因理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误等6项违规,合计被罚160万元;光大银行因为分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户...

8家银行因EAST系统数据质量及报送违规“吃”罚单,中国银行被罚270万

此外,农业银行在监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:(一)资金交易信息漏报严重;(二)信贷资产转让业务漏报;(三)贸易融资业务漏报;(四)分户账明细记录应报未报;(五)分户账账户数据应报未报;(六)关键且应报字段漏报或填报错误。

中国银行被罚270万元!8家银行遭重罚,合计罚款1770万元!原因是...

分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误。罚款合计260万元。光大银行光大银行(601818,股吧)监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:分户账明细记录应报未报;关键且应报字段漏报或填报错误;...