【金融街发布】外汇局:优化市场采购贸易外汇管理 便利境内机构...
境内股权出让方(含机构和个人)接收境内主体以外币支付的股权转让对价资金,以及境内企业境外上市募集的外汇资金,可直接汇入资本项目结算账户。资本项目结算账户内资金可自主结汇使用。境内股权出让方接收外商投资企业以结汇所得人民币资金(来源于直接结汇所得或结汇待支付账户内的人民币资金)支付的股权转让对价资金,可直接划...
陈胜:跨境金融:境外跨境支付平台相关案件的启示与监管路径探讨
由于这些非法机构不受我国监管规则制约,一旦发生合同纠纷或风险事件境内消费者的权益往往难以得到有效保障。例如,跨境保险领域存在部分境外保险公司或中介机构通过互联网误导销售跨境保险产品的情况,导致消费者在理赔时遭遇困难。监管机构对此类行为进行了风险提示,要求保险公司和中介机构在销售跨境保险产品时必须充分披露产品信...
海外华人向国内汇款不得经过第三方!数百家银行账户被冻结
1月13日,中国驻新加坡大使馆发文提醒海外华人,“有部分在境外的中国公民通过当地汇款公司向中国境内转款后,其境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结,给个人财产造成一定损失。”图自中国驻新加坡使馆网站,2024年1月尽管提醒是中国驻新加坡使馆发出的,但有效性却是针对全球华人。具体来说,每个国家的法律不同,在...
境外资金入境之门:FDI备案
②支付结汇:《资本项目账户资金支付命令函》;货币出资入账登记表(境内外汇再投资或股权转让对价外汇资金除外);本笔及上一笔结汇真实性证明材料(本笔侧重交易真实性,如合同、发票;上一笔侧重审核支付使用的真实性,如银行回单、发票、银行对账单等);若涉及跨境支付,需要境外汇款申请书。支付结汇应在结汇当天划给收款人...
《中国金融》|科技赋能提高跨境汇款效率
例如,当收款人账户为NRA(境外机构境内外汇)账户时,如果汇款申请没有在账号前填写NRA字样,将会造成系统汇款未经审核、申报进入NRA账号。为避免此类问题,商业银行应充分调研、测试,试点先行、逐步推广,不断迭代优化以打造更好用、更合规的新型智能跨境汇款系统。
海南推动跨境资金流动自由便利 EF账户为企业全球化“铺路架桥”
建设银行海南省分行也在EF账户上线首日顺利为3家境内企业和3家境外企业开立EF账户(www.e993.com)2024年10月25日。下一步该行将逐步丰富EF业务场景,为优质企业提供投资便利、跨境资金流动自由便利的特色跨境金融服务。“我们通过搭建‘在岸离岸综合化、本外币一体化、服务方案定制化’的创新服务体系,可覆盖自贸港内机构、境外机构和个人,满足客户关于...
“对敲型”变相买卖外汇犯罪,侦查机关如何搜集证据?
常见的有资金跨国(境)兑付,是指不法分子与境外人员、企业、机构相勾结,或利用开立在境外的银行账户,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为“对敲型”地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。[i]从检察办案看,跨境对敲型非法买卖外汇...
《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)
银行每日通过数据接口程序或其他方式向外汇局资本项目信息系统报送内保外贷业务相关数据。变化:新增。9.5.3审核原则1.内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。金融机构作为担保人提供内保外贷,按照行业主管部门规定,应具有相应担保业务经营资格。以境内分支机构名义提供的担保,应...
【智汇问答】间接申报中关于汇出汇款海外银行扣费相关涉外收付款...
1.海外银行发来扣费报文后,境内银行从客户账户中扣除海外银行手续费汇至境外银行的,应由境内汇款人进行间接申报,如汇款人为境内居民,则申报在“226000-金融服务”项下,如汇款人为境内非居民,则申报在“822030-境外存入款项调出”项下。2.海外银行先从境内银行的海外清算账户扣款,再由境内银行从客户的账户中扣除该...
上海宝山区:合力治理新型外汇犯罪
“换汇客户通过网站储值、代付等业务板块下单后,向指定境外账户支付外币。之后,我们利用境外账户以外币购买虚拟货币,在境内卖出虚拟货币,按照约定汇率向客户指定的境内第三方支付平台账户支付相应数量的人民币,从中赚取汇率差及服务费。”据团伙成员郭某钊到案后供述,这个地下钱庄以虚拟货币为媒介从事非法外汇经营,扰乱金融...