【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

数字货币的产生方式是网络节点的挖矿机制,这导致数字货币可以在全球范围内快速实现点对点实时交易,从而规避传统跨境支付的隔夜汇率差价风险。不法分子可以通过将黑钱转化为比特币等非法定数字货币,同时,实时转移到国外账户中,在国外账户的非法定数字货币可以由于监管空白转化为当地货币,从而完成洗钱。数字货币洗钱模式。数字...

数字人民币 惠企又便民(人民眼·数字货币)

“不需要使用手机，小卡片碰一碰就能支付，付款金额和余额一目了然。”金林生说，儿女为自己购买了智能手机、开通了第三方支付平台，但操作相对繁琐，他经常请晚辈帮忙。如今，使用硬钱包支付很方便，能帮助老年人跨越数字鸿沟。一路畅聊，欢声笑语，822路公交车驶入冯梦龙村。金林生自豪地介绍着家乡，这里是明代作家...

中哈跨境铁路建设创新支付模式:可编程中央银行数字货币CBDC

创新支付模式:可编程中央银行数字货币CBDC中央银行数字货币CBDC是一种由中央银行发行的数字形式的法定货币,具有与法定货币相同的法律地位和信用,其中,中国版CBDC被描述为数字人民币,由人民银行发行;可编程中央银行数字货币CBDC利用区块链和智能合约技术,可以根据预设条件自动执行支付。与传统货币相比,具有更高的安全性、透...

央行数字货币桥正式运作倒计时!跨境支付交易成本有望减半 “朋友...

邹传伟介绍，“批发型央行数字货币+多边央行数字货币桥”是G20自2020年以来改进跨境支付工作中产生的很受认可的方案，代表着一种不同于“代理银行模式+SWIFT报文系统”的跨境支付范式。该方案理论上可以不依靠SWIFT或其他报文处理系统，能缩短交易链路，提高跨境支付速度，并降低跨境支付成本。什么是批发型央行数字货币？...

我国央行数字货币的产生、设计及其启示

(一)数字人民币带来的启示数字人民币在三个方面优于传统纸币和硬币:降低交易成本和增强金融包容性,提高人民币的国际竞争力,以及支持更精确和更有针对性的货币政策。因此,数字人民币未来的应用将会带来以下优势。首先是小额支付和远程支付。传统纸币难以进行小额支付或进行更改,并且在地理位置偏远的支付中成本比较高。

三万字深度解析数字人民币与零售数字货币体系

建立以用户渠道、支付服务、货币服务三层,及支持资产、基础设施、账本类型、货币价值、运营模式和钱包类型的六维整体分析体系,着重对数字人民币、mBridge、国内主要私营货币、主要经济体CBDC以及稳定币和加密货币体系进行分解比较,有利于大家对我国CBDC体系以及数字人民币服务体系的特点,以及各类货币体系间差异有个综合性比较...

嘉联支付未参与“碰一碰”研发丨“数字人民币平台发放数字资产...

近日,民生银行手机银行正式接入中国银联云闪付网络支付平台,实现“焕新”升级。目前,民生银行已实现信用卡“全民生活”和手机银行双APP接入。No.3“数字人民币平台发放数字资产红利”系谣言近日有群众反映,有不法分子冒用中国人民银行数字货币研究所名义发布虚假公告,谣称“经财政部与国家数据局联合审批,数字人民币平...

数字人民币带来更好支付体验 没有网络时也能使用

“离线”支付是一种怎样的体验?在苏州相城区繁花中心地下一层的百分茶饮品店,李一晨和店主先各自将手机调整到飞行模式,店主在数字钱包中输入35元的收款金额,李一晨打开数字钱包里的付款页面,两个手机相互碰一碰,只听“嗖”的一声,数字人民币支付就完成了,耗时不到2秒钟。“整个支付过程十分顺畅,就像从自己的口袋中掏...

见证历史!特朗普支付比特币请客吃汉堡喝可乐

当地时间周三,特朗普出现在纽约曼哈顿的加密货币主题酒吧PubKey,高声吆喝着请客在场的所有人吃汉堡。现场画面显示,酒吧老板拿来一个比特币付款码,特朗普拿着定制版iPhone试图扫码付款,但很快就被现代科技搞糊涂了,随后酒吧老板和助理接手完成付款流程。在现场欢呼声中,特朗普露出标志性的笑容,高呼“历史正在被创造”。

散户就是砧板上的鱼肉?如何搞残一个交易所黑心币商?

1、判令被告支付欧易平台USDT订单金额100000元。2、诉讼费用由被告承担。事实与理由:2024年3月15日,原告第一次通过数字货币交易所欧易(OKX)交易页面挂单出售USDT(泰达币)13513.5枚,和买家(被告)通过系统订单约定7.4元/枚,在交易过程中,被告频繁的打电话过来干扰我的操作,由于第一次交易不熟悉操作,导致我没有收...