上海侦破非法经营案:利用非法APP循环借款 收“砍头息”

新京报贝壳财经讯（记者俞金旻）9月24日，上海警方向新京报贝壳财经记者披露破获一起通过非法APP实施放贷的非法经营案，抓获犯罪嫌疑人14名，依法取缔了40余个非法APP，查实该犯罪团伙共非法获利9800余万元。贝壳财经记者从办案民警处获悉，自2023年起，犯罪嫌疑人谭某等人，在境外开发、运营40余款非法网贷APP软件，并招...

借款年利率最高达2300% 上海破获一起非法APP实施放贷的非法经营案

9月24日，据上海市公安局消息，上海一市民收到一条网贷短信，因急需资金周转便下载了某网贷APP。短短两个月借款14万元，实际到账仅为10万元。上海警方破获这起非法APP实施放贷的非法经营案，抓获犯罪嫌疑人14名，依法取缔了40余个非法APP，查实该犯罪团伙共非法获利9800余万元。警方介绍，犯罪团伙以收取砍头息的方...

金监总局:外资金融业准入负面清单已清零,三千多亿“保交楼”借款...

“截至目前,开发贷款和个人住房贷款的余额分别是12.3万亿元和38.3万亿元,2023年这一年就分别发放了开发贷款3万亿元,住房按揭贷款6.4万亿元,这两项加起来将近10万亿元,这个量还是非常大。”肖远企表示,2023年末银行购买房企债券余额4275亿元,银行投资房地产企业发行的债券金额也比较大,2023年比2022年增长了15%。此外,...

两位实控人持境外身份,大额分红转移境外,宝众宝达想要在A股募资10...

如陈荣曾通过公司员工个人账户,收取化工物料处置款和废钢等废旧物资处置款等款项,公司员工收取后,最终主要用于实际控制人家庭支出等个人用途。2020年4月,陈荣因亲戚向其借款之需,向公司借款400万元。该笔资金已于2020年9月全额归还。2020年、2021年,陈荣分别从公司拆出资金749万元、212.93万元。王琳的哥哥王维为宝众...

《个人贷款管理办法》20个要点学习笔记!

一是不得发放无指定用途的个人贷款,借款用途须明确合法。二是加强贷款资金支付管理,有效防范个人贷款业务风险。2.合规要点提示(1)合规风险点一:发放无真实用途的个人贷款贷款资金用途,是指银行在发放贷款时,应该明确了解并作为合同约定条款的具体贷款资金去向,它反映贷款用于解决生活或生产经营活动哪一方面的资金...

境内企业需要扣缴哪些税?

因此,A公司向新加坡B公司支付借款利息不需要代扣代缴城市维护建设税(www.e993.com)2024年11月23日。企业所得税处理根据企业所得税法及其实施条例规定,居民企业应当就其来源于中国境内、境外的所得缴纳企业所得税。利息所得、租金所得、特许权使用费所得,按照负担、支付所得的企业或者机构、场所所在地确定,或者按照负担、支付所得的个人住所地...

天津公积金新政出台!四种情况认定为“首套”

(2)离异的,借款人提供离婚证或法院判决书(以下统称离婚证明)。借款人在港澳台地区、境外办理离婚登记的,离婚证明的要求同结婚证明。4.借款人无配偶的,应在贷款银行签署《个人住房公积金(组合)贷款申请情况声明》(附件1,以下简称《贷款申请情况声明》),声明无配偶。配偶死亡的,还需提供死亡证明或户籍注销证明等。

山东2023年新发放房地产开发贷款1584亿元、个人住房贷款4270亿元

1月31日下午,山东省人民政府新闻办公室在山东省新闻中心举行新闻发布会,介绍2023年全省金融运行情况。本网从会上获悉,在推动房地产金融平稳合理增长方面,山东省全年新发放房地产开发贷款1584亿元、个人住房贷款4270亿元,同比分别多发放47.8亿元、265.6亿元。

金融监管总局2024年3号令——《个人贷款管理办法》全文

个人贷款管理办法(2024年2月2日国家金融监督管理总局令2024年第3号公布自2024年7月1日起施行)第一章总则第一条为规范银行业金融机构个人贷款业务行为,加强个人贷款业务审慎经营管理,促进个人贷款业务健康发展,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。

刘婷燕:企业出海——一文读懂中资企业跨境贷款热点问题

企业以商业性条件,向非居民筹借的、以本外币表示的1年期以上债务。包括境外银行及非银行金融机构贷款、境外企业及其它非金融机构贷款、境外自然人贷款、国际融资租赁等,不包括境外发行本外币债券。”可以看出,境内企业从境外银行、非银行金融机构、境外非金融机构及境外自然人借取的贷款,均属于发改委监管下的外债贷款...